人生天地之间，若白驹过隙，忽然而已，我们又将迎来新的喜悦、新的收获，一起对今后的学习做个计划吧。那关于计划格式是怎样的呢？而个人计划又该怎么写呢？下面是小编为大家带来的计划书优秀范文，希望大家可以喜欢。
小额信贷经理月工作计划篇一
自市行开展“提产能，比贡献，强支行，促发展”信贷业务竞赛活动以来，--区支行营业部信贷业务下步工作打算向市行汇报如下：
一、认真组织做好营业部前期提交的山东新科石油化工有限责任公司的小企业贷款业务的跟进工作。由销售主管及经办人员协助市行小企业中心调查人员做好贷前调查工作。
二、为确保二季度信贷业务工作的顺利完成，营业部深入挖掘辖区内种养殖合作社等潜在客户。营业部销售团队目前正与--六和隆达饲料有限责任公司新户区域经理进行洽谈，计划5月中旬组织该区域业务经理及下游客户进行一场饲料订购推广会，届时穿插进行我行小额贷款业务产品的推广介绍。
三、全面推进城市零售业务的发展步伐。营业部计划组织销售团队走进--区行政事业单位，进行我行新开办的综合消费贷款业务的宣传工作。
四、结合四月份制定的二季度信贷业务宣传配档表，积极进行我行信贷业务宣传及推广工作，真正做到各项计划顺利落地。
在市行及区行的正确领导下，我们营业部整个销售团队将鼓足干劲、树立信心、扎实做好每一项工作，确保完成市行下达的信贷任务。...
小额信贷经理月工作计划篇二
1、基本情况
村是镇的边远山区村，地处黄龙乡、水源乡、路口乡、镇三乡一镇交界处，版土面积平方公里，12个村民小组，17个自然村。耕地面积亩，其中水田面积1285亩，林地面积5360亩。全村455户2552人，其中建档立卡贫困户143户贫困人口482人（低保户53户105人）。全村总劳力1067人，外出务工785人。1969年因修张源小一型水库，浸没耕地面积396亩，该村四面被大山包围，在高山大岭中形成一个盆地，自然地形导致交通不便，信息闭塞，无主导产业，也没有合作社，村民主要收入来源只能靠外出务工，201x年农民人均纯收入20xx元。
2、贫困现状与原因分析
村离镇政府有10公里，该村种植业主要是水稻，早些年种部分蚕桑，由于蚕桑市场价格不稳定、劳动力外出等原因，目前几乎没有。养殖业有张源小一型水库，由于缺乏投入、缺少技术，尽管水面大，只能承包到一户，不能增加村集体收入和村民收入。所以贫困发生率很高，达。村民小组道路公里无硬化，饮水主要为山泉水。
全村有小学一所，小孩上学远的要步行3公里，早出晚归。全村共有适龄儿童245人（其中女童120人），在校适龄儿童185人（其中女童91人）。全村初中以上文化水平的720人，而今就读高中的只有35人，就读初中的42人，劳动力结构文化素质低。
二、十三五帮扶植规划
1、指导思想
按照中央、省政府《关于全力打好精准扶贫攻坚战的决定》的总体要求，紧紧瞄准贫困村庄和贫困人口，解决贫困工作重点，充分发掘和整合各种扶贫资源，大力推进新农村中心村庄建设，全面建成小康社会。
2、规划目标
通过扶贫开发村庄整治的实施，使贫困村的主要基础进一步完善，主导产业得到发展，农民增产增收，自然村庄整治规划合理，做到路面平整，村庄整洁，自来水到户，亮化、硬化、绿化合理，村容村貌改观，社会治安稳定，邻里关系和谐，订立村民文明公约，群众素质和自我发展能力增强，村民生活水平提高，全村经济文化和社会全面进步。
三、帮扶规划及建设项目
a、基础设施
第一年（201x年）：全面启动中心村庄建设，高标准改造硬化公里，宽7米（12组）公路，解决山区移民搬迁至25户至中心村庄，受益贫困户10户、受益贫困人口35人。同时结合中心村庄建设，积极帮助筹集资金，建一个怡康院，为孤寡老人解决生活娱乐场所；完成中心村旁长500米的马井栏水坝加固。
第二年（201x年）：建设改造水库库区6组通7组的组级公路公里项目，解决6组、7组村民出行问题，受益贫困户16户、受益贫困人口130人；中心村达到50户，完成自来水厂建设工程。
第三年（201x年）：建设改造4组组级公路项目，解决4组村民出行问题，受益贫困户13户、受益贫困人口115人；中心村达到80户。
第四年（201x年），建设改造8组组级公路公里项目，
受益贫困户12户、受益贫困人口89人；中心村达到100户。
第五年（202x年），建设10组组级公路公里项目，受益贫困户12户、受益贫困人口73人。
b、生产开发项目
201x年培植产业大户2户，发展茶叶200亩，提供标准化技术指导，逐年扩大种植面积，到十三五末发展到20xx亩油茶、茶叶生产基地。
（1）种植业：将门垅周围改造成油茶项目，建成一个以油茶为支柱的产业
（2）养殖业：抓好张源水库养鱼、养鸭、养猪的立体养殖。
四、主要措施
1、组织全村党员、组长、村民代表学习宣传，把国家对贫困地区的好政策、好设想宣传到每家每户，让人人知晓，积极争取交通、水利、电力、教育、卫生等渠道的支农资金，争取定点扶贫结对帮扶单位等社会扶贫的投入。
2、充分调动全村人民的积极性参与村庄整治，通过自力更生、艰苦奋斗，努力拼搏。从规划的制定到项目实施验收，充分尊重广大人民群众意愿，不搞形象工程，搞民意工程，让群众在村庄整治中感受到主人翁意识，自始至终以主人翁姿态参与扶贫开发。
3、在村支部、村委会领导下，成立好各种组织。首先成立规划实施小组、规划监督小组，充分调动共青团、妇联、老年人协会、农民科技协会等组织的积极性，让他们在规划实施过程中有一分热发一分光，献计献策。
4、要完成规划并付诸实施各个项目，单靠上级拨款是远远不够的，必须整合各种资源。第一要充分利用本村自然资源，将自然资源开发出来；第二要充分利用本村能人、在外务工、办企业的、致富能手、带头人为本村村庄整治出力；第三整合各种资源包括科技、文教、卫生、信息等资源共同参与的村庄整治。将对村扶贫有力的资源整合起来，拧成一股绳，合力打造新兴的村。
5、搞好技术培训，为村庄整治服务。在村庄整治工作中，要什么技术就引进什么技术，老百姓想知道什么技术就培训什么技术，搞什么项目就培训什么项目，不盲目蛮干。另外，为村庄整治做好服务工作，在生产开发项目中，从项目选定到产前、产中、产后服务要紧紧跟上，让老百姓放心生产、大胆干。
6、搞好市场流通。首先要整合各方面信息，准确分析市场行情，走在市场前面，市场需要什么就组织老百姓生产什么，老百姓生产了什么就帮老百姓销售什么，把农民引进市场，鼓励他们大胆出去闯市场，树立市场意识，商品意识，搞好流通工作。
7、尽努力，争取上级挂钩单位对我村扶助。首先在制定规划时，征求挂钩单位意见，要求挂钩单位为我村出谋献策。另外，经常与挂钩单位联系，汇报工作，沟通感情，让挂钩单位为我村村庄整治工作动真情、出真力。
8、抓好党员结对帮扶工作，制定党员帮扶办法，支部委员、村干部、党员各结对帮扶5户贫困户，每年对帮扶工作组织检查验收、评比，帮扶对象和被帮扶对象张榜上墙，接受社会监督。
9、抓好制度建设。没有规矩不成方圆，村庄整治首先必须要健全制度，比如：村级财务管理制度，群众议事决事制度，账目公告、公示制度，村规民约等都要上墙让群众心中踏实有数，让扶贫开发工作扎扎实实有条不紊。
小额信贷经理月工作计划篇三
深入贯彻落实国家、省、市精准扶贫、精准脱贫工作的决策部署，全面学习借鉴“x金融扶贫模式”，组织实施好金融助推脱贫攻坚工程，大力发展普惠金融，推动金融服务到村到户，增强贫困人口自我发展的能力和活力，切实发挥金融政策与扶贫政策的协同效应，共同助力全市打赢脱贫攻坚战，力争提前实现“两个确保”脱贫目标。
二、帮扶模式
直接帮扶。对有就业创业潜质和一定技能素质，有意愿发展产业的贫困户，自主贷款创业脱贫。
合作帮扶。通过“龙头企业+贫困户”“龙头企业+农民合作社+贫困户”等模式，带动一定数量贫困户利用贷款资金，依托特色优势产业链发展，实现增收脱贫。
股份帮扶。将参与股份合作的贫困户财政扶持资金或自有资金入股，由适度规模的龙头企业、农民合作社、家庭农场等新型经营主体统一管理和生产经营，结成联股联利的共同体，实现股份到户、利益到户、收益到户。
托管帮扶。通过贷款倾斜、财政贴息、保险补贴等形式，引导经营主体托管帮扶无劳动能力或劳动能力不强的贫困户，对贫困户的土地等生产要素统一开发管理、统一经营核算，贫困户享受项目收益分成。
企业帮扶。鼓励企业通过贷款担保、订购农产品等形式吸纳贫困人口就业，带动贫困人口增收，对于扶贫带贫效果显著的企业，优先给予扶贫贷款，并给予财政贴息。
三、工作措施
一是政府引导。各级党委、政府要把金融扶贫作为精准扶贫的重要举措，科学确定发展规划，明确发展目标，加强监督考核。成立领导小组，压实各级责任，高位推动金融扶贫工作；强化政银合作，明确银行职责分工和业务范围，建立由县、乡、村金融服务组织与银行等多方参与的信用评定与创建工作机制，做好信用评定；组织乡村干部、驻村第一书记协助金融机构做好项目申报、审核、公示、贷后管理、贷款回收等工作；组织政府相关部门及银行机构做好小额信贷示范点创建工作；大胆探索贫困户“联保”、驻村工作队“参保”、致富带头人和新型农业经营主体“代保”等多种担保方式，扩大扶贫贷款覆盖面；探索将农民“三权”(农民居民住房所有权、土地承包经营权、林权)、大型农机具、农村知识产权、农业设施等纳入贷款抵(质)押范围，提高融资额度；推动支农资金由财政直接补贴向财政与金融信贷相结合、主要依靠信贷支持转变，撬动引导金融和社会资本投向农村。
二是银行主推。人行x中心支行、x银监分局牵头，各相关银行机构具体负责，积极履行社会责任，助推脱贫攻坚。各相关银行机构实行“一把手”负责制，在班子成员中明确1名同志具体分管此项工作，并抽调3—5名工作人员组成工作队，到分包县(区)指导开展金融扶贫小额信贷相关工作。制定专项考核评价办法，对分支机构、工作人员进行考核奖惩，对金融扶贫工作探索尽职免责制度，激发工作人员积极性。做好信用评级，突出政府牵头，人民银行推动，相关金融机构积极参与原则，比照x县、乡、村三级联动模式，推动全市农户、新型经营主体信用评级工作有效开展。精准发放贷款，坚持将风险补偿基金、贷款担保基金等与信贷资金捆绑放大的做法，将资金放大5至10倍以上为农户贷款，保证贷款总额度。脱贫攻坚期内，分片包干主要责任银行对符合贷款条件的贫困户的贷款，参照贷款基准利率执行，县级财政给予全额贴息，贷款期限3年以内、5万元以下；对带贫企业发放的扶贫小额贷款，原则上按照贷款基准利率上浮不超过10%，县级财政根据带贫企业带动贫困户数相对应的额度按照年利率2%进行贴息。创新贷款模式，推广“公司+基地+农户”“公司+专业合作社+农户”等多种模式，与龙头企业、专业合作社、贫困户建立紧密利益联结机制，加大对产业脱贫的信贷投入。支持发展“订单农业”融资和产业链金融，由新型经营主体担保，贫困户贷款，银行放贷，形成多方联动、协同推进、共同受益机制。加强扶贫小额信贷示范点建设，通过树立典型、辐射带动，实现打造一点、建成一批、带动一片的良好效果，有力推动银行业扶贫小额信贷工作深入开展。
三是担保跟进。壮大政策性融资担保机构，7个贫困县政策性融资担保机构担保额度达到1亿元以上，增强服务能力和抗风险能力。其他县(区)以现有政策性担保公司为依托，增加扶贫担保资本金x万元，将扶贫信贷担保业务增加到现有政策性担保公司内，确保扶贫信贷担保额度在5000万元以上。引入担保增信，担保机构对符合条件的贫困户免收担保费，对带贫龙头企业按1%/年收取担保费。试点建立村级扶贫互助担保基金，支持贫困村扶贫互助社与金融机构合作建立扶贫互助担保基金，按一定比例放大信贷额度，由金融机构根据入社农户申请提供担保贷款。
四是保险护航。将农业保险作为支持金融扶贫的重要手段，积极发展扶贫贷款保证保险。开发适合贷款户和新型农业经营主体需求的保险产品和特色农业互助保险管理模式，发展产业收入保险、产量保险，扩大价格指数政策性保险范围，支持保险机构开展肉牛、肉羊等地方政策性保险和高保障农业保险。坚持赔款到户，通过银行卡发放，提高理赔时效。推广脱贫攻坚专项保险服务项目，支持保险企业构建针对贫困人口特点的扶贫保险产品体系。
(二)建立风险分担机制。各县(区)要充分发挥财政资金的杠杆撬动作用和风险缓释作用，探索建立主要由政府、银行、担保、保险“按比例分担”的风险共担机制，为金融扶贫建立多道“防火墙”。
一是按比例分担风险。对扶贫贷款实际发生的风险，各县区可根据实际建立政、银、保、担、投等“三位一体”“四位一体”“五位一体”的风险分担机制。即政府(财政设立风险补偿金)、银行、保险、担保、投资等机构按比例分担风险。(x县与合作银行、省农信担保公司、省担保集团签订了《金融助推x县脱贫攻坚试验区合作协议》，对建档立卡贫困户的贷后风险，由政府设立的风险补偿金与银行、省农信担保、省再担保集团，按照20%、10%、50%、20%的比例分担；对带贫农业经营主体的贷后风险，由政府设立的风险补偿金与银行、省农信担保、省再担保集团，按照20%、20%、40%、20%的比例分担，形成了“四位一体”的风险共担机制。)
二是建立风险补偿机制。市财政设立x万风险担保补偿基金，根据各县(区)风险规模大小，给予奖补。各县(区)统筹相关资金设立风险补偿金，x年贫困县区要分别设立不低于x万元的金融扶贫专项风险补偿金、非贫困县区不低于1000万元的金融扶贫专项风险补偿金，政府要按照放贷规模相应增加风险补偿金额度，确保金融机构的放贷额度和期限满足脱贫攻坚工作要求。
三是建立风险防控机制。各县(区)业务主管部门要承担金融扶贫风险防控的主体责任，建立扶贫贷款熔断机制，对乡镇贷款不良率超过5%的和行政村贷款不良率超过7%的，停止贷款发放。银行部门要加大工作人员培训力度，提高贷款管理水平，做好财务管理、风险评估、动态监测等工作，加强贷后管理，防范风险。担保部门要为扶贫贷款提供担保，创新担保业务模式和产品，加强贷款项目监管，不断提高担保服务能力。保险部门要做好补充，发挥好风险阻隔、经济补偿功能，防范和化解金融扶贫风险。
(三)建立三级服务体系
一是县级服务。组建县级金融扶贫服务中心，设主任1名，副主任若干名，可由县扶贫办、金融办、人行、监管办的负责同志分别担任。县级中心人员由县扶贫办、金融办、人社局、国土资源局、林业局、农业局、农办、公安局、法院、人行、监管办及各专业金融机构等单位抽调专人组成。
1.负责本地区信用体系建设工作。对农户和中小微企业信用评级进行指导，建立完善共享的信用信息数据库。
2.负责本地区建档立卡贫困户和带贫作用明显的中小微企业贷款申请的受理、批转和督办。
3.负责本地区扶贫担保基金、风险补偿基金平台建设和业务运转。
4.负责本地区农村产权评估、流转交易平台、融资担保、风险缓释机制建设和业务运转。
5.负责扶贫小额贴息贷款利息补贴的及时拨付。
6.负责本地区不良资产处置及不良贷款清算、偿付工作。
7.对本地区金融扶贫服务站、金融扶贫服务部进行监督管理，实施业务指导。
8.完成金融扶贫临时性工作。
二是乡级服务。组建乡级金融扶贫服务站。设主任1名，由主管扶贫工作的副书记负责，设副主任若干名，可分别由乡(镇)扶贫办主任和驻该乡(镇)金融机构负责人担任，另抽调3至5名专职人员(驻该乡镇的金融机构至少2人以上参加)负责具体工作。
1.政策宣传：收集、整理党和国家的各项脱贫攻坚政策，定期、不定期开展金融扶贫政策宣传活动，让广大群众充分了解并熟知相关政策。
2.信息整合：收集、审核、整理村级金融服务部农户信息，建立全乡(镇)农户信用信息电子档案，实现农户信用信息共享。认真做好上情下达、下情上达等工作。
小额信贷经理月工作计划篇四
我叫王明普，曾从事过酒类销售工作、驾校的人事管理以至到最后转为个体消防工作的全部管理及运行模式。通过这些经历，让我的人生积累了丰富的经验，同时也积攒了一定的人脉关系，为以后工作的发展和规划奠定了良好的基础。
顺着国家政策对网络金融的扶持导向，经过对恒昌财富的了解，凭着以往的阅历，我感觉到加入恒昌财富是我一直以来向往成功发展的一个最好的阶梯！
来到恒昌财富我会以饱满的热忱和全心的精力，尽快熟悉专业知识，以团队经理的要求严于律己，结合以往的知识和经验，发挥团队的优势，本着公司与客户合作共赢的纽带，以公司对客户负责，客户对公司信赖，满意的原则，以积极向上踏实的态度去工作，现将我进入公司前三个月的工作计划汇报如下： 第一个月：
1、首先让车队队员对公司的运营模式加以了解，对理财知识进行培训，规范车队日常行为，树立良好的形象，为将来服务客户做准备。
2、其次，制定计划，让每个队员开拓市场，以团队为单位到人群比较集中的地方，宣传本公司的理财产品，让他们掌握和了解本公司的模式和运营，以及安全情况，积累有理财意向的客户及隐形客户。
3、经过追踪回访，及时了解客户的动态意向，为客户解释，稳定心态，做到客户“高兴而来，满意而归”，这样我队这一个月有了一定的成就感，也为我营业部产生效益。
第二个月：
1、进行业务知识精细化培训，进一步提升每个队员的业务能力。经过知识的武装，能力提升了，队员以个人为单位，分片区进行市场调查，积累客户信息，拓展业务。
2、争取在短时间内在我县开拓市场，让客户“有所必求，有求必应”，逐渐成为稳定的客户。与此同时，进行团队扩展计划，增加4人，业务在上个月的基础上提升20%。
3、安排队员调查客户对我公司的所有理财产品的了解和信任度，并把公司的运营模式和政策导向为客户一一细心的讲解清楚，直至他们从怀疑到肯定。（比如：风控和还款风险金到借款人的审核）第三个月：
1、让每个队员不断完善自身各方面的能力，提高素质。以我公司为坚实的后盾，利用前两个月的客户和客户源，让每个队员以优质的服务，积极巩固自己的客户，努力让客户带动客户，起到一个推荐作用，在客户中为公司坚定一个很好地口碑。
2、这个月我会让我对队员预约所有的新老客户，我会和他们亲密的探讨受益情况和有无安全隐患的问题，真正做到服务客户，满意客户的所需，从而也加深了客户和我们的友谊。
3、在不断地努力中，继续提升业绩，吸收新的队员，完善我队为公司所有的理财产品进入我县千家万户而奋斗！
和加强工作计划，高标准要求自己和我队的每个队员，尽全队的力量，不辜负营业部对我的厚望。
公司需要每个人的维护，业绩需要每个团队的努力和奋斗，相信我团队的加入，能为公司注入新的活力，我团队的付出能为营业部交上一个美好的答卷。
年
月
山阴恒昌公司团队经理：王明普
小额信贷经理月工作计划篇五
倡导合规文化 构建和谐信贷 美国一位著名经济学家曾精辟论断，在经营成功的企业里，居第一位的并不是严格的规章制度或利润指标，更不是计算机或任何一种管理工具、方法、手段，而是企业文化。
信贷文化，是银行企业文化的重要组成部分，指在信贷实践活动中形成的能够体现信贷价值观的信贷基本理念、形象气质和行为方式的总和。
构建和谐信贷，既需要宏观层面的大手笔，也需要微观层面的小制作，这样才能形成如乐之和，无所不谐的生动局面。和谐意味着秩序，秩序制约着风险，在和谐的信贷环境下，业务发展才更加有序和均衡。
在过去相当长时期内，银行业乱象丛生，合规的信贷文化更是无从谈起。一种不健康的信贷文化，或者根本没有信贷文化，极有可能助长借款人赖账风气的滋生和蔓延，使银行的资金和信誉蒙受损失。因此，只有培养健康的信贷文化，银行才能从内部增强生存竞争能力，真正消除不良资产的成因。
泉州市分行积极倡导合规文化，努力构建和谐信贷，进行有益的尝试。信贷管理工作力争四好：即把信贷业务做好，把信贷资产管好，把信贷队伍带好，把信贷科技用好。
1、把信贷业务做好
首先是加强服务与管理。积极配合营销，打开思路，拓宽门路，强化资本约束理念，在加快有效发展的过程中正确处理好规模、质量、速度的关系，合理把握信贷投放进度，主动对接海峡西岸经济区建设，坚持大中选强、小中选优的原则，坚持三个有利于（即信贷管理要有利于促进经济的发展，有利于促进银行经营效益的提高，有利于加强信贷风险的防范）。拓展重点项目、低风险业务和综合效益好的客户，对已经授信的客户及时跟进、尽早投放。把握经济脉搏，严把信贷准入关，防范经济增长中潜在的周期性风险；严格客户准入标准，坚持好中选优，不盲目冒进，注意从贷款主体、行业配置、贷款担保、业务品种、资金价格等方面优选项目，对一般公司法人信贷项目从严把关，坚持以借款人的还款能力作为贷款审批与发放的基本依据，对借款人第一还款来源不足的坚持不予介入。
其次是坚持提高效能和风险防范并重，提高信贷审查的质量和效率，加强信贷审查的标准化、规范化，加强报备业务管理，提高报备的效能，审查人员要求做到专业化、精细化、全面化。主要抓好三个重点：一是抓好限制性条款的落实，强化限制性条款的执行力；二是全面推行民营企业股东连带责任；三是对集团性客户防止过度授信、减少关联担保。
第三是继续优化业务结构，加快橄榄型格局向圆柱型转变的进程。按照大中选强、小中选优的原则，积极营销大客户、优质中小客户和中高端个人客户。确定200x年信贷准入的重点是：低风险信贷业务；个人信贷业务；小企业信贷业务：综合效益好、还贷有保证的市级以上重点项目；有大量稳定的收入来源、还贷有保证、在同业中处于领先水平的优良事业法人；优质的企业法人。个贷审查审批中心不断规范个贷审查审批流程，实现专业化经营，提高个贷业务的运作效率，抢占个贷业务的市场。利用总行确定的小企业贷款试点行的有利时机，大力拓展小企业贷款，设计小企业贷款新品，最大限度满足泉州小企业的信贷需求。
2、把信贷资产管好
首先是全面推进贷后管理工程。尤其是强化贷后管理的意识，加强贷后管理工作的检查，并准备与基础管理办公室联系，进行必要的奖惩。要求各行采取有效措施，认真落实经营主责任人的规定，按照规定频次进行贷后检查，风险经理要对辖内所有信贷客户风险状况实施监控，对客户部门贷后管理情况进行监督检查，同时要求严格执行贷后报告制度。加强信贷在线监控中心建设，全面实施信贷风险在线监控，及时发现和化解了潜在的信贷风险，充分发挥在线监控、预警作用。
其次加强贷款风险分类的指导和管理，确保资产质量的真实体现，逐步规范贷款风险分类操作。加强潜在风险客户的退出管理，倡导有效压缩风险就是新增效益。针对存量贷款逾期率上升的苗头，表外业务风险有所显现的现象，信贷部门要求严格信贷准入、加强贷后管理、防范和化解信贷风险，对逾期贷款逐笔核查，按户制定清收盘活措施，200x年到期现金收回率要比上年明显提高。同时加大潜在风险客户的退出，提高存量贷款的质量。
第三是抓检查整改。200x年开春就进行的信贷规范化交叉检查和信贷档案专项检查。此次检查适应三个需要：一是配合银监局现场操作风险检查前进行自我检查、自我完善的需要；二是配合全行的基础管理月开展查缺补漏、整改提高、防范案件的需要；三是建设合规文化、保证持续合规经营的需要。此次检查采用支行抽调精干人员交叉检查、分行派驻联络员的方式进行，检查取得明显效果。
此外，还在全省率先实行信贷管理重点联系行制度，将历次检查以及日常工作中暴露问题较多、信贷基础管理相对后进的支行确定为信贷管理重点联系行，确定四个支行作为首批重点联系行，由市分行信贷管理部业务骨干作为挂钩联络员，重点夯基础、抓整改、促提高，摸清四个行信贷管理的基本状况和存在的薄弱点，明确加强信贷管理的工作思路和序时工作计划，要求在规定的时间内达到预期的效果。在完成预期目的之后，在选择第二批重点联系行，如此螺旋式提高上升，达到全行合规文化建设蔚然成风、全面提高信贷管理水平的目的。
3、把信贷队伍带好
信贷业务的快速发展需要高素质的信贷队伍，坚持把业务素质好、责任心强、敢抓敢管的信贷业务骨干调整到信贷部门。加大信贷基础知识的学习和培训，计划于第三季度组织全市信贷管理人员的信贷基础知识竞赛和各支行客户经理的信贷基础知识考试。
在提高全行信贷从业人员的信贷业务素质方面，强调信贷人员要树立正确的人生观，价值观，培育信贷人员的归属感和团队意识，强化服务意识，要有高尚的职业道德，常在河边走就是不湿鞋。从纵深两个层面健全学习、教育培训机制，提高全体信贷从业人员的业务能力和专业化程度。
4、把信贷科技用好
提高信贷管理系统cms和web查询系统以及个人征信系统的实际操作水平，充分发挥信贷在线监测的实时监测、提示、反馈作用。不断加强对重点客户、市辖范围内跨区贷款客户、集团性客户、不良贷款大户的在线监控。
试运行信贷决策子系统。实现从业务受理、调查、审查、贷审会审议、自动投票计票、审批、报备到下达执行等业务环节的电子化处理，实现信贷管理信息、决策信息、客户信息的全行共享和远程调阅，用机器制约和技术手段倡导合规文化，提高信贷管理电子化水平。
总之，在构建信贷合规文化上，坚持管理不能有敞口，原则不能有松口，违规不能有借口，倡导合规文化，屏弃违规文化。针对新政策新流程新情况，有针对性地抓好信贷管理工作，进一步促进全行信贷业务健康、稳定、有效发展，为进一步提升综合竞争力做出努力。