一个成功的工作方案不仅要有合理的规划和安排，还需要团队成员的积极参与和可靠的执行。以下是小编为大家收集的一些成功案例，希望可以给大家提供一些灵感和借鉴。
银行风险排查工作总结
风险管理部xx的工作，要更多的体现服务职能（为客户做了什么、为前台部门做了什么，为全行做了什么），体现培训职能（创新培训方式），体现监督指导职能（加大联动模式）。以精细管理提升制度执行力，以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力，以文化引领提升团队凝聚力。
按照总行风险管理部的指导意见，结合xx的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、xx风险控制中心和xx质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的xx管理体系及科学的xx管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行xx管理能力，有效发挥xx管理的支持保障作用。
编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的xx团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务。
根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行。
（一）培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员（中心主管和xx主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。
（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。
改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。
改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。
（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在xx业务等方面起到一定的指导作用。
（四）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。
一季度开展各条线部门问题的对照梳理，由各业务主管对照问题汇总，查找本中心或委派行存在的问题并加以整改；二季度“人人挖遗漏，处处防风险”的百条风险建议活动，组织所有xx人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评选“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议。三季度xx主管案例大会演，对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析，以点促面，进一步加强“合规文化”建设，切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。
银行风险排查工作总结
根据晋中银电函（20xx）41号文的要求，我行与20xx年11月12日成立本次风险排查的领导组与工作组，并于11月15日起对全辖21家机构就电子银行认证工具进行了检查。
本次风险排查涵盖全辖21个网点，检查组根据省行电子银行部下达的风险排查工作底稿的内容对各机构的《bocnet重要空白登记簿》以及查库登记簿进行了检查。
从检查情况看，各机构的柜员风险意识防范还有待加强，重要空白登记簿的使用仍有一些小问题，尚未完全符合电子银行业务内控合规的要求。
各机构在重要空白登记簿的使用上基本做到了一个尾箱配备一个登记簿，然而有的登记簿中的摘要栏中未写明或标注业务发生的类型，有部分登记簿涂改现象较频繁，虽不是恶意涂改，但明显柜员不细心，对风险防范认识不足，同时也发现少部分登记簿有跳号现象发生，虽在登记簿中显示跳号之前的认证工具被客户正常领用，但仍存在相当大的隐患，急需业务经理对这种情况加大监控力度。
对一些容易整改的问题，都已经进行了现场整改，对不易整改的问题，业务经理表示将在下一年度更换新的重要空白登记簿，依照电子银行业务内控合规制度的要求登记《bocnet重要空白登记簿》。
银行风险排查工作总结
为深入开展“安全生产月”活动，认真贯彻落实国家关于安全生产工作重大决策部署，进一步加强安全生产宣传教育工作，xx银行xx支行在全行范围内开展了主题为“强化安全基础，推动安全发展”的安全生产月活动，现将活动开展情况总结如下：
为确保本次“安全生产月”活动有效开展，我行召开了“安全生产月”活动动员大会，部署了我行“安全生产月”活动的内容和时间，要求各部门和各网点负责人高度重视此项工作，要广泛发动全体干部职工，积极参与“安全生产月”活动，努力提高全行员工的安全生产意识和安全操作水平。
宣传活动当月，各营业网点在门头led上滚动播出“强化安全基础，推动安全发展。”活动主题。在营业网点设置宣传咨询台，向过往群众和员工宣传安全生产知识。
我行开展了安全警示教育活动，播放了安全教育光盘，向全行员工详细讲解了消防安全知识，手把手地教会了员工如何正确使用消防器材，火灾发生时疏散和逃生的要领等等。安全教育培训结束后，又组织全行员工进行了安全知识测试，整培训个过程，会场气氛活动，员工踊跃示范和回答问题，此次安全知识教育活动，起到了预期的效果。
“安全生产月”活动期间，我行xx部先后到xx网点、xx网点和xx支行开展了安全教育、防火、防盗、防抢劫、防诈骗等应急预案的演练工作，通过应急预案的演练，进一步检验和完善了应急预案，提高了员工的防范技能和应急处置能力，起到了预期效果。
“安全生产月”活动期间，我行xx部负责安全保卫的工作人员深入各网点，对资金安全管理方面各项制度的遵守和执行情况，重要生产场地、储蓄营业场所安防设施和消防器材的配备及使用运行情况进行了认真检查，对检查中发现的安全隐患及时进行了整改，排除了隐患，确保了安全生产无事故。
总之，我行开展的“安全生产月”活动，得到了支行领导和全行员工的大力支持，各部门围绕“强化安全基础，推动安全发展”这个活动主题，扎实开展了安全生产宣传教育和应急预案的演练工作，增强了全行员工的安全意识和应急处置能力，进一步夯实了安全基础管理工作，为支行安全生产提供了坚实的保障。
银行风险排查工作总结
20xx年，我行安全保卫工作，在认真贯彻落实省分行安全保卫工作会议精神和支行总支的正确领导、关心、支持下，紧紧围绕“平安xx”活动为中心工作，遵循“以预防为主，综合治理，谁主管，谁负责”的指导原则，坚持从人防、物防、技防，加强队伍建设等方面入手筑牢安全保卫工作的基础，透过制度约束和检查督促，强化了员工的安全防范意识，使安全管理落到了实处，保证了我行财产和员工、客户的人身安全，为我行业务快速发展和建立“平安建行”活动顺利推进营造了一个安全、稳定的环境。现对支行一年来的安全保卫工作总结汇报如下：
今年以来，我们把增强员工的防范意识放在十分突出的地位，重点围绕防抢、防盗、防诈骗的应知应会等资料对网点员工进行预案教育和防范技能演练，收到了较好的效果。
预案演练，就是对员工进行案例的教育，组织员工熟悉“四防预案”，增强防范意识，提高防范潜力。针对近年来银行案件日趋频繁的严峻局面，我们及时收集整理转发相关案例，认真组织员工学习上级行下发的各种文件、通报、通知、案例剖析等30余次，组织员工各类应急演练40余次，并针对我行自身的防范工作进行分析查找隐患，完善防范措施。对前台网点的防范技能教育，主要侧重学习相关规章制度和基本防范技能，掌握正确的操作规范和程序以及发生紧急状况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的潜力。
安全防护设施建设对抵御盗窃、抢劫等不法侵害案件的发生和预防起着无法替代的作用。因此，我行在注重抓全员防范意识教育培训的同时，十分注重抓好防护设施建设，保证所有营业场所有灵敏可靠、严密完善的技防、物防设施。
1、加强对网点技防设施的建设，在支行的大力支持下，投资46万多资金对3个营业网点的监控设备进行了更新升级，保证了监控录像图像的清晰和正常运转。
3、在技防设施的管理上，支行明确各网点负责人对物防、技防设施的.管理负总责，制订了监控设施管理制度，并每一天进行回放检查、定期保养，确保了技防设施的正常运行。
加强检查监督作为落实各项规章制度，及时发现问题，堵塞漏洞，防范各类案件和事故发生的最基本的手段。
1、支行坚持每月对所属网点进行全面检查，分五个层次落实检查工作，即行长亲自查；分管行长定期查；保卫人员每周查，每周对所有网点进行安全制度和防范设施检查；网点负责人和安全员坚持做到每日营业前后检查；行领导会同风险、业务等部门进行阶段性综合检查。
2、支行建立了节假日、双休日行领导值班岗，公布了值班电话。在平时工作中，突出抓好了对“重点部位、重点人员、重点岗位”和“早、中、晚”三个时段的安全检查，针对网点营业期间员工安防制度是否落实、柜员是否坚守岗位，柜员因故临时离岗是否能做到“两清一退”（即印章、现金清理入柜上锁、微机终端退出操作程序），中午和节假日是否确保一名网点负责人带班、两人以上当班等容易出现的问题和隐患薄弱的环节进行突击和回放录像等方法进行检查；对在安全检查中发现的问题，做到绝不放过、不迁就、重整改、严处罚。
3、加强了网点日常的自查工作。明确网点负责人是安全防范工作的第一职责人。在安全管理方面推行“一把手”工程，实行一票否决。把“谁主管、谁负责”当作安全保卫工作的最高职责制。目前，全行所有网点都设有安全员协助网点职责人进行安全检查，网点每日进行安全检查，并作详细记录。检查资料包括业务方面的章、证、押是否入箱上锁，水、电、气阀是否关掉；门、窗是否上锁；110报警设备是否就位等等。
银行风险排查工作总结
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平·。为提高案件防控水平·，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反对洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平·常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平·时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。
银行风险隐患排查工作方案集合
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业信用风险专项排查的通知》(银监办发【20xx】31号)，为了摸清农村信用社显性或隐性承担信用风险的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的信用风险底数，切实为有效防范和化解风险奠定基础，结合我联社经营情况，制定本自查方案。
自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。
各社、部要通过严密排查，切实摸清银行业金融机构的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的信用风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。
确保信用风险专项排查的顺利进行，明确排查重点、细化排查任务、落实部门责任、其实做好自查工作，高质量完成自查，确保风险排查工作高效有序进行，联社成立了信用风险专项排查自查领导小组：
组长：
副组长：
成员：及各社主任、客户经理部经理、各分部经理。领导小组下设办公室，办公室设在风险资产管理经营中心，由李志伟任办公室主任。
联社责成风险资产管理经营中心牵头，负责组织本行社信用风险专项自查工作，确保风险排查的准确性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日数据为准，原则上应与银监会1104系统数据保持一致。
(一)摸清信贷资产风险水平。
各社、部应逐笔排查以下贷款，准确摸清信贷资产风险水平：
1.贷款本金或利息逾期90天以上的正常类或关注类贷款;。
2.逃废债务且本金或利息逾期的正常类或关注类贷款;。
3.6个月观察期内重组贷款中的正常类或关注类贷款;。
6.应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款;。
7.其他分类不准确的情况。
(二)把握重大信用风险分布。
联社应从行业、区域、业务品种、客户等维度全面排查信用风险，各级监管机构要结合机构自查结果，准确把握各类风险的分布情况。
4.客户风险：应包括多头过度授信、担保圈等情况，对未划分为不良的产能过剩行业债务人授信、债券发生违约的债务人授信、正在进行债务重组的债务人授信等进行重点排查。
(三)找准风险引爆点及传导路径。
联社在信用风险排查报告中体现以下内容：
2.理清重大风险传导链条，制定切断链条的预案，梳理总结各类重大风险间的因果关系、传导逻辑、先后次序、严重程度等因素，形成完整清晰的“金融风险图谱”。
联社将《xx市银行业金融机构贷款风险分类准确性排查情况汇总表》、《xx市银行业金融机构重大信用风险隐患排查情况汇总表》汇总后，形成自查报告，自查工作组织开展情况、本机构信用风险整体评价、排查中发现的贷款分类不准确以及重大信用风险隐患情况、近期以及中长期的风险引爆点、风险传导路径、风险形成原因等。填写自查报表时，应严格按照报表附注要求填报。于20xx年3月20日前报风险管理经营中心汇总后报审计中心。
银行风险排查工作总结
一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了20xx年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。
(一)为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。
通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。
(二)在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：
一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。
二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《xx市农村信用社20xx年风险合规指导意见》制定了20xx年度风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。
三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了xx联社20xx年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。
四是对各级制定的登记簿(台账)进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年x月份对所有的登记簿(台账)进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿(台账)也得到了进一步规范和统一。
五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了《xx县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。
风险管理组织体系建设;尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制;建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。
七是开展诉讼(仲裁)工作。去年累计办理诉讼案件x起，x起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷x起，涉及劳动争议x起，涉及债权纠纷x起，其中x起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款x万元。
八是开展风险合规教育培训。在20xx年初，制定了《xx县农村信用合作联社20xx年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育x期，分别是《再现真相》x期、防抢案例x期，参加人数为x人次，培训面人均xx次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数x期，参加人数为x人次，学习面达x%。
在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：
一是对部分工作计划未能有序完成;
二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统;
之间的工作协调与配合。
在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：
(一)加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。
(二)积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。
(三)增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力!
银行风险排查工作总结
今年以来，我部根据《xx银行案件防控长效机制实施办法》、《xx银行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下：
（一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对2010年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了20xx年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了20xx年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。
（二）建立责任体系，明确责任目标
我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于2010年底签订《xx银行案件防控目标责任书（2011年度）》。20xx年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。
（三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习与培训
我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。
（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指导和检查力度
我部按照《xx银行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。
（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平·
20xx年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。
1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控一是对2010版作业规范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善，陆续下发《xx银行个人贷款业务作业规范（20xx版）》、《xx银行固定资产贷款作业规范（20xx版）》、《xx银行流动资金贷款作业规范（20xx版）》。20xx版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。
二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。
三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。
四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向，防范信贷资金被挪用。同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。
2、加强操作风险管控，落实有效措施
一是为推进和加强我行操作风险管理，制定下发《xx银行操作风险字典库（20xx版）》，明确操作风险分类标准，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。
二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发《xx银行个人信用报告查询作业规范（20xx版），按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序；“专人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求。
三是为规范我行票据业务的操作管理，下发《关于转发中国银行业票据业务规范的通知》，严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核；要求分支行严格把好票据查询关，查询查复时做到“有疑必查，有查必复，复必即时，复必详尽”；及时完成商业汇票管理系统登记等。11月，根据银监会对多地票据案件情况通报，又进一步下发《关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知》，要求各经营单位完善风险内控，进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识，严格按制度操作。要把好票据真实性查验审核关，防范假票风险的发生，在关注票据真伪和信用风险的同时，不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。
四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态，严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行《xx银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法》中关于贷款卡查询的规定，同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改。
3、加强风险防范，推进案防长效机制建设
下发《关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知》，在转发银监文件的同时，重点提出要推进案件防控长效机制建设，包括：加强合规内控建设；深入推进案件防控工作，严格落实案件防控目标责任制，认真执行《xx银行20xx年案件防控工作方案》，努力实现全年案件防控目标。
（六）结合外部案例及我行实际，及时发布案件风险提示
一是在20xx年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案，提示与会的各经营单位吸取该案件的教训，高度重视内控与案防工作，加强信贷流程精细化管理，重视操作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。
银行风险隐患排查工作方案集合
坚持“打防并举，综合治理，标本兼治”的工作方针，通过开展非法集资活动风险排查，全面摸清我县非法集资活动的基本情况，及早发现非法集资案件线索，消除非法集资案件风险隐患。同时，督促各地、各部门建立健全定期风险排查和信息上报机制，进一步完善防范和打击非法集资长效工作机制，加大非法集资风险处置工作力度，有力遏制和打击非法集资违法犯罪活动，维护我县经济金融秩序和社会稳定。
对全县非法集资活动活跃的重点地区，以及建筑业、房地产业、林业、农业、信贷中介、典当、投资公司、证券及私募基金、小额贷款公司、担保机构、广告业等重点行业和领域，严格对照非法集资的几种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告(见附件)进行非法集资活动风险排查。对已发生的案件要逐案摸清案件状况，对群众举报和行业监管中发现的非法集资案件线索要认真调查核实。要通过全面和重点排查，全面摸清全县非法集资活动的数量、特点、主要方式、区域分布、风险状况，以及案件数量、案发特点、危害后果等，及时做好一线把关，力争做到“打早、打小”，把非法集资风险消除在萌芽状态。
此次非法集资风险排查工作由县打击和处置非法集资工作领导小组组织领导，采取先排查后督查的方式进行，先由各地、各行业主管部门组织本地、本行业范围内的全面排查，然后由各地、各部门成立专门的督查组，对前期自查和排查工作情况进行督导和抽查。具体的职责分工为：
县打击和处置非法集资工作领导小组办公室负责此次非法集资活动风险排查的组织、协调和信息总结上报等工作。
各地各有关部门打击和处置非法集资工作领导小组负责全面组织领导辖内非法集资活动风险排查工作。
县政府金融办负责小额贷款、融资性担保等领域的相关非法集资风险排查等工作。
县委宣传部负责做好非法集资活动风险排查工作开展期间的相关宣传教育和舆论引导等工作。
县工信委负责组织开展对工业园区、非融资性担保机构及中小企业领域非法集资活动风险排查。
县公安局负责对群众报案、日常侦查及其他单位移送的非法集资案件线索进行排查。
县建设局负责组织开展建筑、房地产开发等领域非法集资活动风险排查。
县农业局负责组织开展农业领域(含农业种植、养殖和农产品开发等)非法集资活动风险排查。
县林业局负责组织开展林业领域(含林地林权投资、造林项目和林业产品投资等)非法集资活动风险排查。
县商行办负责组织开展贸易和商品流通等领域(含拍卖、典当、旧货流通等)非法集资活动风险排查。
县工商局负责组织开展投、融资中介管理和广告发布等领域的非法集资活动风险排查。
人行宜黄县支行负责对民间借贷和民间融资活动转化为非法集资等相关风险进行排查。
县银监办负责银行业金融机构及其从业人员参与非法集资相关活动风险排查。
宜黄县保险行业协会负责保险销售领域及保险从业人员参与非法集资等相关风险排查。
此次非法集资风险排查分三个阶段进行：
(一)自查阶段(5月14日至5月16日)。
各地、各部门根据职责分工制定本地、本行业非法集资活动风险排查工作方案，认真部署和组织开展本地、本行业范围内的风险排查，收集汇总和分析各有关单位提交的自查工作报告，及时发现风险隐患。
(二)督查阶段(5月16日至5月25日)。
各地、各部门要组成专门的督查组，由分管领导带队，对本地、本行业前期开展自查和排查工作进行督导和检查，对重点行业、重点区域的非法集资风险排查情况进行抽查，并及时提出相关工作建议。
(三)总结阶段(5月25日至6月2日)。
各地、各部门对前期开展非法集资活动风险排查和督察情况及时进行总结，汇总相关工作情况和案件处置情况，并形成总结材料，并于20xx年6月5日前将材料报送县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(县银监办)。
(一)加强组织领导。开展风险排查是做好打击和处置非法集资工作的重要环节，也是考核评价各地各有关部门打击和处置非法集资工作的重要内容。各地，各部门要高度重视，切实加强组织领导，精心组织，周密部署，制定切实可行的排查工作方案，认真抓好各项工作的落实，确保此次非法集资风险排查活动的顺利开展。
(二)讲究工作方法。此次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大，各地、各部门要加强沟通、密切协作、齐抓共管，保质、高效完成工作任务。要针对我县部分区域和行业民间融资活跃的现状，把握政策界线和工作尺度，抓住典型、突出重点、宽严相济、有的放矢，增强工作的主动性和针对性;同时，要密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查方式不当而引发不稳定现象。
(三)依法及时处置。各地、各部门要落实风险排查工作责任，对排查中发现的可能严重危害社会经济秩序的案件线索和隐患，要及时依法查处，防止风险扩大。
(四)加强信息报送。各地、各部门要指定专人作为联络员，负责与县处非办的日常联系，加强信息沟通，进一步健全非法集资风险排查和信息上报机制。
宜黄县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(县银监办)联系人：江雷降，联系电话：。
银行风险隐患排查工作方案集合
为了解全省农信社信息安全情况，进一步提高全省重要信息系统的安全管理和运行维护水平，省联社信息科技中心(以下简称省中心)特制定此方案:。
各市农信办信息科技中心、济源市农信联社信息科技中心(以下简称市中心)，要站在维护社会安定和农信社信誉的高度，充分认识到做好农信社今年信息安全检查工作的重要性和迫切性，切实增强责任感。保障信息安全是考核科技工作的重要内容之一，各单位要加强领导，精心组织，认真落实，把工作做细、做实、做到位。通过检查，使农信社的重要信息系统安全风险防范与运营维护能力取得明显提高，切实保障全年特别是在奥运会期间全省农信社重要信息系统安全稳定运行。
本次检查的主要内容是:。
(一)重点检查内容:。
有关信息科技方面文件的贯彻落实情况、制度和管理是否缺位、设备和人员的单点运行风险、冗余设备与备份数据的可用性、关键生产设备的运行可靠性、运行监控和安全审计系统的有效性、安全防护设施的有效性、系统配置的合理性与安全性等。
(二)具体检查内容:。
1.管理脆弱性。检查下发文件执行、组织建设、制度制订、操作。
规程、文档资料管理、岗位设置与职责分工、权限控制、执行监督、监控机制等。
2.技术脆弱性。检查通信网络线路、设备备份的有效性;检查网络接入、网间互联、网络设备配置参数、子网划分以及子网间访问控制措施的合理性与安全性;检查机房供配电系统、空调系统、消防系统、监控系统、发电机、ups以及接地、防雷等方面存在的薄弱环节和安全隐患;对服务器、存储系统等重要设备进行一次深度健康检查(包括补丁更新情况);检查国际互联网应用系统的安全配置、访问控制措施、边界防护安全强度等，对商业网站定期进行渗透性攻击检查，及时修补漏洞，防范网站漏洞被攻击利用或页面被篡改;检查运维监控系统的有效性，保证具备应有的隐患发现和预警能力;检查安全防护设施的有效性，主要检查pki/ca设施、传输与存储加密、防病毒、防火墙、补丁管理、入侵检测、安全网关、安全审计以及服务端口的关闭情况;检查金融专用和非金融专用计算机的保密管理、移动存储介质的管理使用情况等。
本次检查采取市中心先进行自查和整改，再由省中心组织检查组进行检查(或抽查)的方式。具体安排是:。
(一)自查阶段(7月1日至10日)。
上报省中心。
(二)检查(抽查)阶段(7月11日至20日)。
由省中心组织检查小组开展全面信息安全检查(抽查)工作，对市中心的检查和整改情况进行核实和复查，认真填写复查结果(附件1-5)和编写检查报告，并于7月20日前上报省中心。
(三)总结整改阶段(7月20日到7月30日)。
省中心将根据检查(抽查)情况，对各市存在的问题进行汇总和通报。市中心对发现的安全隐患必须在7月底前完成整改，并于7月25日前将整改方案上报省中心审查。存在问题的市整改前要制定周密的整改计划和可行性方案，对重大生产性变更整改应做好充分测试，防止引发新的安全风险。
本次检查(抽查)的范围是市农信办信息科技中心、县联社信息科技中心、部分(所辖营业网点的10%左右)对社会影响较大的营业网点。
本次检查(抽查)的方式是:。
(一)省中心检查组听取被检查单位信息安全情况的工作汇报。
(二)省中心检查组进入现场检查。针对在检查中发现的问题，要了解实情，做好笔录，填写信息安全检查情况表。填写的安全检查情况表必须有被检查单位的签章认可。
(三)针对查出的问题，检查组要向被检查单位提出整改意见或。
建议。
本次信息安全检查的主要依据是:。
(一)《河南省农村信用社计算机机房建设规范》(豫农信科〔2006〕3号)。
(三)《河南省农村信用社计算机系统安全管理办法(试行)》(豫农信科〔2006〕5号)。
(四)《河南省农村信用社计算机生产运行管理办法(试行)》(豫农信科〔2006〕7号)。
(五)《河南省农村信用社联合社信息科技中心生产系统主机密码管理办法》(豫农信科〔2006〕8号)。
(六)省联社(省中心)下发的有关信息科技方面的文件。
(一)加强领导，精心组织。信息安全管理工作关系到农信社数据安全和业务正常运行，各级领导要充分认识到这次检查工作的重要性和必要性，精心组织好这次检查工作。针对这次检查，市中心要成立由分管主任任组长的检查工作领导小组，认真组织本单位和辖内各单位做好自查工作，并集中力量进行检查。通过检查，全面掌握农信社信息系统建设现状以及相关规章制度制订贯彻执行情况，及时发现并堵塞安全漏洞，防范计算机犯罪和各类事故的发生，确保计算机信息系统安全、稳定、高效运行。
(二)检查人员在检查工作中要坚持“实事求是、客观公正”的。
原则，真实反映被检查单位的计算机制度建立、执行和运行安全等情况。按照“谁检查、谁负责”的要求，对检查中发现的问题，要及时提出整改意见和建议。对检查不认真或检查后对问题避重就轻、隐瞒不报，形成安全隐患的，省联社将从严追究有关人员的责任。同时，检查中还要积极收集基层的意见和建议，为改进全省农信社的信息系统管理工作提供参考。
(三)认真写好自查报告和检查报告。报告的主要内容包括:基本情况、组织建设、计算机制度制订、计算机及辅助设备安全情况、存在的问题、意见和建议。
(四)材料报送和联系方式。各市需将附件1-5填完后与自查报告统一报送省中心，各检查组需对表格1-5复查后与检查报告统一报送省中心，报送材料包括纸质和电子版。
银行风险排查工作总结
为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险水平，增强识别，计量，检测和控制风险的能力，为本行实行全面风险管理夯实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：
首先，根据银监部门的监管要求，结合xx银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人员3人。
银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的检查，为以后各项工作的顺利开展夯实了基础，为领导的决策提供了一句。一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。
为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已基本完工。
下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：
一、进一步完善部门制度，下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。
二、加强对不良贷款的管理。一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计划。三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置计划，加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形成原因，落实处置措施。
三、加强与各职能部门之间的联动，通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。
四、组织开展风险管理知识培训，提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。
五、建议
建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离，不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。
银行风险排查工作总结
20xx年是我幸运的一年，在这一年中我担任的是风险经理助理一职，我庆幸我的领导是个开明的人。在这一年中，我感谢领导的栽培和信任，也感谢同事的帮助和配合。在这一年的工作中，我始终跟随领导的步伐，每天坚持跟客户认真交谈，替客户解决难处。尤其是授信客户的调查，我都会认真填写报告，并且认真审批放款数额，确保资金的风险是最低的。现在我把这一年多的工作进度做出总结进行汇报。
刚开始接触这份工作，我对于如何审批如何降低风险的事情并不是很熟练，多亏了经理的不断带领，我才逐步的学会如何工作。在这一年多的时间内，我时常跟随经理一起去办理业务，并且处理一些繁杂的事物，这是我的机遇，也是我学习的机会。通过这一年的努力，我如今对于风险评估的各项细节都全部熟悉，也知道整个流程的操作情况。如今的我对于业务非常熟悉，已经能够独立进行风险评估。
我们在跟客户评估风险都是时候，一定要了解产品的特点，认真的给客户进行讲解。只有把客户当成家人，认真的对待而不是敷衍，才能够获取客户的信任。这一年多以来，我通过这种努力，获得了1000多万金额的投资，也获得了相当多用户的肯定。这也是我今后不断努力的方向，增加自身的服务意识，确保客户的资金安全。
我的政治觉悟还不够高，很多领导下发的文件我都不能第一时间参悟透，经常还要领导对我解释。这些事情都是我的政治缺点，没有认真的钻研造成的。今后我会不断的提高自己的政治觉悟，争取做一个一点就通的助理。当然业务能力我也不会拉下，也会不断提高自己的服务能力，争取明年的业绩稳步提升。
风险隐患排查工作方案
为增强油站对地震事件的快速反应能力，保证地震应急工作的顺利展开，最大限度的减少人员伤亡、减轻经济损失和社会影响，根据《中华人民共和国防震减灾法》和《破坏性地震应急条例》，特制定本预案。
应根据现场形势进行全面的调度指挥，保证应急工作的持续、有效开展。
负责加油站内地震灾害灾前及灾后抢险救援和防止火灾、油品渗漏等次灾害的蔓延。
负责对站内外进行警戒，引导外界救援力量入站抢救，确保灾后救灾工作的持续、有效的开展。
负责灾后救灾过程中信息指令的及时传递。负责伤员护送和抢险物资运送并负责与相关部门保持联系。
负责并将抢险所需器材、工具运送至现场和将应急抢险组抢险出来的物资及伤员转移到安全处。
储油区油罐及生产设施建造应符合抗震要求，平日人员一旦观测到地震宏观异常现象应立即上报相关部门；在接到地区气象中心的避震通知后，组织人员进行作好抗震准备，贮备各类救援物资；在无相关部门通知情况下，不得传播地震谣传和误传，以免造成恐慌。
当地区气象中心地震预报时，油站即进入临震应急期。应急期最长不超过10天。临震应急行动如下：
站长负责与公司指挥部联系，在接到地震预报后，立即部署抗震应急工作；
规划油站安全疏散区，并使职工明了在紧急状态下的疏散线路、地点；
加油站要指定专人，负责与格公司指挥部保持联系，准确传递地震信息；
破坏性地震发生后，油站经理应立即向公司相关部门及领导汇报，及时传递信息；组织抢险救援人员抢救人民生命和国家财产，救护伤员，疏导灾民，防止和控制灾情发展及次生灾害发生。
对易发生次灾害设备设施采取紧急处置，防止次灾害的发生和扩展。
根据震时发生火灾、漏油现场，启动《防火灾事故应急救援预案》、《防跑冒油事故应急救援预案》。
向上级公司通报加油站震情、灾情，请求上级公司和联防单位援助。
当市地震局通报地震结束，站长宣布应急救援状态终止。
由加油站管理者、站长通知，解除全体应急状态，清理事故现场，进行善后处理。
外部救援队伍及周边人员解除应急状态，由政府救援机构人员负责实施。
银行风险隐患排查方案
根据《转发xx银监局关于在全省银行业金融机构开展风险隐患全面排查工作的通知》（宜银监转[2012]12号）文要求，我行积极组织学习，加大对各部门的检查力度，督促内控合规部对各部门、各项业务及所有人员进行风险隐患排查，现将排查工作汇报如下：
加强制度建设，初步形成具有本行特色的行为准则制度体系。根据银监会2003年出台的《工作人员守则》、“约法三章”、现场检查若干纪律规定、履职回避、履职问责等100多项会规会纪，以及2009年出台的《操守指引》，制定或修订了一系列本单位员工行为准则，并在各项业务制度中有针对性地引入行为准则的相关规定。
采取得力措施，促进制度的贯彻落实。将制度规定等行为准则融入员工管理的各个环节，与员工录用、劳动合同管理、绩效考核等相结合，逐步形成约束有力、奖惩严格、切实有效的动态管理机制和评估机制。
各级领导人员积极带头，形成较好的引领和示范效应。本行各级高管人员充分发挥领导带头作用，自觉遵守各项行为准则，正确处理市场拓展与风险防范、产品创新与审慎合规等方面的关系。通过述职述廉、廉政谈话、教育培训等多种监督方式，不断加大对领导班子和中层干部的监督制约力度。
加大风险隐患排查，推进合规文化和廉政文化建设。通过开展深入广泛的排查，确保本行员工不参与民间借贷或融资活动，不与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来，不参与黄赌毒，不热衷购买彩票、炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易等，通过不断的排查，提高员工合规文化价值理念。
一是认真落实“三个”责任制。认真落实预防责任制、信访事项首办责任制和领导责任制，强调信访工作办事程序和失职追究。
二是继续开展矛盾纠纷排查化解工作。深入基层，深入员工，采取有利措施帮助员工排忧解难。围绕内部员工利益群体反映强烈的突出问题，行外群众反映的业务纠纷和投诉，以及潜在的群体性事件苗头隐患，坚持经常性排查与集中排查、全面排查与重点排查、区域排查与部门排查相结合，全面深入地开展矛盾纠纷排查，并对排查出的问题认真进行疏理分析，有针对性地采取措施加以化解。
三是做好超前预防工作。坚持定期召开员工思想动态和案件防范分析会，并以此作为了解员工思想状况的主要窗口，一旦发现员工思想上存在问题，则通过耐心的政策宣讲做好思想转化工作，同时，深入分析问题成因，做好超前预防、正本清源工作。
四是完善客户投诉处理机制。在营业网点和网站设置投诉电话，大厅设置意见箱，设置专门的岗位处理客户投诉，及时解决客户的投诉建议，安抚客户不良情绪，避免情况恶化，出现不良影响。
（一）制度建设方面。我行已建立与融资性担保机构等非正规金融机构业务合作的管理制度和业务操作流程，与各担保公司签订了我行对担保公司的准入和合作的政策和标准，明确规定了各方的权利和义务，以及担保贷款抵押率控制比率等；我行一直保持将融资性担保机构取得经营许可证作为业务合作前提。
（二）授信管理方面。我行对所有的合作方实施授信管理，并在授信范围内开展业务合作，对同一融资性担保机构，单户授信不得超过该融资性担保机构资本金的10%，关联客户授信不得超过该融资性担保机构资本金的15%；建立了动态监测机制，并根据合作方经营情况适时调整业务合作标准和授信额度。
（三）业务开展方面。严格执行与融资性担保公司等非正规金融机构合作的管理制度和流程，在与各担保机构合作期间，我行严格按照制度流程，接到担保公司提供的客户申请资料后，安排客户经理先对资料和客户反担保情况进行初步审核，通过后，及时与客户取得联系进行实地贷前调查；经过贷中审查后，资料整理上会，经贷审会审核通过与担保公司签订保证合同，由担保公司出具担保函及放款通知，再与客户签订借款合同，安排贷款发放。不存在超出授信额度和范围开展的业务合作；不存在违反程序开展业务合作的情况；不存在过渡依赖担保机构，从而放松贷款调查、降低贷款条件、忽视贷款风险的情况，我行对所有贷款客户均实行双人实地调查，根据我行的规章制度和操作流程及风险因素预测，进行贷前调查，撰写调查报告，上报行贷审会；不存在忽视贷款资金运用监管，造成贷款资金流入民间借贷市场的情况，我行按照“三个办法一个指引”建立了全面的管理制度、实施细则，特别是贷款资金支付管理与控制的内部制度和流程，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，设立独立的责任岗位，负责贷款支付审核和支付操作，采用贷款人受托支付的，应审核交易资料是否符合合同约定条件，审核通过后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象，采用借款人自主支付方式的，应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途，严格按照制度执行，确保每个流程环节都符合要求，防止信贷资金被挪用的风险。
（四）风险隔离方面。我行建立了银行资金与非正规金融机构之间的“防火墙”制度；没有发现合作方存在从事高利贷、非法吸存或非法集资行为；建立了紧急退出机制，一旦发现合作方存在违法违规行为时，及时停止业务合作并保障信贷资金安全退出。
（一）贷款风险分类排查。高管层已建立明确机制安排与职责分工，将业务经营部分为业务经营一部和业务经营二部，部门职责明确分工，确保各级分支机构和各管理部门形成清晰有效的管理机制，形成相互监督制约的内部控制机制，保证贷款分类的独立、连续、可靠。制定并及时修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则、授权体系或业务操作流程。为促进我行树立审慎经营、风险为本的信贷管理理念，真实、全面、动态地揭示信贷资产的实际价值和风险程度，及时发现信贷管理中存在的问题，不断提高经营管理水平，增强防范和化解风险的能力，为计提贷款损失准备金提供依据，根据人民银行《贷款风险分类指导原则》、中国银监会《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等相关法律法规规定，特制定《xxxxx信贷资产风险分类实施细则》。我行制定的贷款分类制度、方法，符合《贷款风险分类指引》提出的标准和要求，并与《贷款风险分类指引》的贷款风险分类方法具有清晰、明确的对应和转换关系。信贷资产风险分类必须严格按照分类的标准、方法、程序、要求等进行初分和认定，按审批权限进行审批。
（二）贷款合规性排查。我行已建立授信业务管理与制度，贷款“三查”落实到位，借款人申请资料保证其真实性，贷款手续齐全，贷款程序合规，抵质押物合法有效足值，估值与抵质押率均合规，审慎审批每笔贷款，有效落实贷款条件，实行实贷实付制，保证贷款资金运用安全合法合规，抵质押物交与专人保管，抵质押物处置合规。
（三）贷款集中度排查。对同一借款人的贷款余额占我行资本余额的比例不得超过10%；我行对关联客户授信总额不得超过我行资本余额的15%。参与银团贷款没有违反集中度监管指标。
账户管理情况：严格按照人民银行账户管理规定办理存款账户的开立、变更、撤销；存款人办理现金存入、支取和结算业务严格按照业务操作流程办理；账户查询业务严格按照规定办理，未发生冻结及扣划业务；大额款项收付建立台帐进行登记，客户资金来源真实、合法。内部账务定期核对；外部帐务每月核对，记账人员与对账人员相分离。
严格按照人民银行账户管理规定开立账户，确保开户资料的完整性、真实性、合规性；代理开户手续、授权证明、代理人及法人证件齐全；无内部员工代理客户开立账户；无同一企业在同一网点开立多个账户的情况；无超出规定的业务范围为客户开立账户的情况。严格执行银企（政）定期对账制度；记账员与对账人分离；按规定签发对账单；专人管理对账；收回对账单认真进行要素查对，有效防范虚假对账。近3个月对账单已全部发出，并限期收回。对账单专人管理、集中审核，确保对账有效性。
风险隐患排查工作方案
对全区小水电、水库、渠道、水闸、堤防、堤防运行安全、山洪灾害易发区和在建水利工程度汛开展风险隐患排查整治。
防汛应急预案是否编制、报批和演练，防汛备用电源、应急（防汛）物资是否按规定配备齐全；汛期安全检查制度是否制定；汛期安全检查和值班值守方案是否制定计划。（责任单位：水利和水保股）。
重点排查水库大坝“三个责任人”落实情况、大坝安全调度运行规程落实情况以及大坝、溢洪道、启闭设备、穿坝建筑物、软硬结合部等安全情况、各类安全监测设施运行状况、水库管护人员日常巡查情况、防汛预案修订完善情况，水库安全警示标志标牌是否醒目，水库船只是否安全停岸。水库管理用房基础是否沉降，主体结构有无倾斜；房屋墙体有无贯穿裂缝，门窗是否完好；线路是否存在乱搭乱接；是否存在火灾隐患等情况。重点排查渠道通水是否正常、有无垮塌、渗漏部位、放水设施启闭是否正常等。（责任单位：水利灌排中心）。
（三）河道、堤防、闸桥、山洪灾害易发区风险隐患排查整治。
重点排查防汛总体预案修订完善情况、各山洪灾害易发区应急准备情况，检查有无阻碍行洪违章建筑物、堤防迎水面板有无裂缝、垮塌；堤顶道路有无沉降；框格梁护坡有无沉陷；堤防附属设施（涵洞、涵管、放水闸）运行情况，有无淤堵，锈蚀等。重点检查闸桥启闭系统是否运行正常，监测系统是否运行正常，电路电气系统是否安全，值班值守是否24小时有人。整治天然水域有无设置禁止垂钓、禁止下河游泳等安全警示标志标牌。检查山洪灾害易发区是否设置转移、撤离标志牌，是否设置应急避险场所，是否落实检测人员，是否有应急储备物资，镇、村（社区）应急预案是否切实可行。（责任单位：水旱灾害防御中心）。
重点排查是否编制安全度汛预案、应急预案；是否建立应急抢险队伍；是否配备车辆、材料、工具、通讯设施等应急物资；重点关注重点穿堤建筑物、施工导流建筑物、深基坑、高边坡等重点部位和险工险段。排查施工企业安全主体责任落实、安全生产管理制度制定、安全教育培训、安全措施保障，汛前安全隐患排查、危险源辨识、评价和管控，对危险源进行分类、分色管理，并在水利安全生产信息采集系统填报危险源和管控措施等情况。（责任单位：项目业主单位）。
（一）分类排查、不留死角。各股室、单位要按照职能职责分工，对辖区内水利工程（设施）进行全面排查，认真查找风险隐患，分类建立隐患台账，发现的重大问题要主动向分管领导汇报。
（二）立查立改、严防死守。各股室、单位要对排查出的隐患落实措施，责令责任单位立行立改，对不能及时整改的隐患，建立整改方案，复查跟踪到位。
各股室、单位请于20xx年4月29日前将风险隐患排查整治台账和工作报告报质安站。
学校安全风险排查工作方案
要针对校园安保、安全防范、消防、宿舍、校舍、食堂、燃气、用电、用水、实验室、报告厅、校车等重点环节和部位，实施全覆盖、拉网式排查，盯紧风险点，守牢关键处，不留盲区、不留死角。
1、实施全覆盖、拉网式排查，盯紧风险点，守牢关键处，不留盲区、不留死角。
2要对排查出来的风险和隐患建立表格式台账，逐一进行登记。要制定一套具体、管用、操作为庆祝建党100周年营造安全稳定的教育教学环境。
3、做到一个问题一个方案，一个重点部位一个方案，明确责任人、时间表，从源头上整治各类影响师生安全的隐患，有效防范各类安全事件的发生。
4、各相关部门于6月24日前下午下班前将校园安全风险隐患工作排查结果纸质版由部门负责人签字并加盖部门公章后交安全保卫与应急管理处a108办公室，电子版发送至邮箱：。
1、校园安保、安全防范、消防。责任部门：安全保卫与应急管理处。
2、校舍、食堂、燃气、用电、用水。责任部门：后勤服务保障处。
3、实训室。责任部门：教务处。
4、宿舍安全。责任部门：宿管科、各相关二级学院。
5、报告厅、校车等重点环节和部位。责任部门：院长办公室。
6、严格落实“一课两书”安全教育。责任部门：学工部。
一要上好放暑假前“安全最后一课”。要在暑假放假前，采取以案例教学为主的方式，围绕暑假期间交通安全、消防安全、防溺水、心理健康和“十必须、十不准”等内容，上好放假前最后一堂安全教育课，切实让每名师生树牢安全意识，掌握安全常识，提高安全能力。
二要拟发暑假安全家长告知书和学生承诺书。要紧密结合学校实际，采取“一地一策”“一校一策”的办法，制定以暑假安全为重点的《暑假安全家长告知书》和《暑假安全学生承诺书》，放假前发放至每一位家长和每一名学生，引导、督促家长尽好学生暑假安全监管看护责任，教育、提醒学生注意假期安全，通过密切的家校协同和家校联动，构筑学生暑假安全防护屏障。
6、切实强化监管工作。责任部门：院长办公室。
各单位要严格落实领导在岗带班值班值守等相关规定，加强周末、节假日和暑假期间的值班值守，强化值班力量配备，畅通信息传递渠道，及时妥善处置有关情况。
7、要迅速上报重要情况，在安全事件发生后，第一时间上报学校党委及上级教育行政部门。责任部门：党委办公室。
要细化工作方案，狠抓工作落实，任务到校到岗到人，切实压紧压实学校主体责任、各级教育行政部门行业监管责任和领导责任，一级抓一级，层层抓落实。要把校园安全工作纳入督查督导范围，采取明察暗访等方式督导检查，确保安全制度和措施全链条落细落实。对工作不到位、发生师生安全事故、造成重大影响的，严肃依纪依规追究相关单位和人员的责任。
债务风险排查工作方案
根据《安康市非金融企业债务风险排查防范工作方案》(安金融发〔20xx〕14号)要求，为切实加强我县民营企业债务风险排查防范和化解工作，维护县域金融稳定，促进地方经济社会健康发展，结合工作实际，制定以下工作方案。
深入贯彻落实打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署和推动民营企业高质量发展的各项要求，按照市场化、法治化原则，坚持发挥市场在资源配置方面起决定性作用的基础上更好地发挥政府作用，积极化解民营企业债务风险，促进民营企业高质量发展。
坚持“夯实责任、持续摸排、密切监测、分类处置”的总体思路，建立健全协调联动工作机制，分层次分类型加强对民营企业的指导帮扶和债务风险处置化解，确保不发生区域性风险及重大社会风险。
(一)建立工作机制。
由县政府办牵头，统筹全县民营企业债务风险排查化解工作，会同县金融工作领导小组相关成员单位制定全县非金融企业债务排查化解方案，综合运用各类支持政策，协作会商县域风险问题以及排查化解工作的督查考核和政策协调等。建立县级领导包抓制度，重点帮扶县内重点企业债务风险的化解。建立应急反应机制，平稳有序处置县内企业突发债务风险，严防负面舆情事件出现。
(二)持续排查监测。
各镇要结合区域特点和辖内民营企业债务特点，制定民营企业债务风险动态排查方案，加强风险监测，切实做到“情况明、底数清、早发现、早介入”。县政府办在全面排查的基础上，重点对大型骨干、行业龙头、就业大户等民营企业进行摸排。通过实地调研、包抓走访等现场方式和企业三表、税务征缴、信用信息等非现场方式，摸清企业资产现金、负债担保、投融资等真实底数。要根据排查掌握的风险数据，“一企一档”建立名单，实行清单式，表格化管理，原则上“一季度一汇总一分析一上报”。各银行金融机构每季度要将逾期贷款金额在5000万元以上、逾期时间在90天以上的企业列入存在潜在债务风险名营企业名单，并将债务风险情况报送县政府办金融股(联系人：刘正楚，电话：xxx，邮箱：xxx)和县人行(联系人：王旭，电话：xxx，邮箱：xxx)。县发改局、县经贸局、县财政局，县法院等单位要结合各自职责，配合做好全县民营企业债务风险排查防范工作。
(三)分类处置化解。
各镇、各银行金融机构和相关部门要聚焦县内民营企业、分层次分类型加强指导帮扶和风险处置化解，深入落实省委省政府《关于推动民营经济高质量发展若干意见》的有关政策，结合不同企业债务情况、行业特点综合施策。对遭遇流动性风险的民营企业要及时救助，对关系社会稳定的就业大户要重点关注，对限制性行业的僵尸企业要在做好债务处置和就业安置的前提下果断出清。对列入存在潜在债务风险名单中的民营企业，各镇及相关部门每季度要将分类处置化解情况于下一季度首月5日前报县政府办金融股。
(一)组织资金帮助民企纾困。在处置化解民营企业风险过程中，企业要担负主体责任，要“以我为主”充分挖掘自救潜力，积极处量低效资产，严禁逃废债务。各镇、各银行机构和相关部门要积极采取措施，帮助企业纾困。一是积极对接引入银行券商、保险、资产管理公司等机构发起设立市场化纾困基金，对遇到流动性问题、有市场前景、信用良好的大中型骨干民营企业实施财务救助，支持其通过股权、债权投入等方式化解债务风险。二是针对中小民营企业资金需求“短、频、急”特点，县政府办要会同旬阳人行、各银行机构共同推动金融机构创新产品，有针对性解决当下中小民营企业普遍存在的短贷长用、期限错配问题，帮助民营企业缓解流动性压力，维护企业信用。(县政府办牵头，各镇及县经贸局、财政局、人行配合)。
(二)支持民营发债企业稳健运行。要督导民营企业债券发行人规范运作，稳健经营，妥善化解债务兑付、股票质押风险。加强与股票挂牌交易、债券发行市场联系，及时研判辖区发债民营企业风险情况，支持民营企业在各类股票交易市场挂牌。(县政府办牵头，县发改局、经贸局、财政局、人行配合)。
(三)发挥政府性融资担保作用。加快推进市财信融资担保有限公司旬阳分公司融资担保业务发展，提升政府性融资担保能力，加强对民营企业进行担保的绩效考核，切实发挥担保的增信分险的撬动作用。要积极引导担保机构创新反担保方式，拓宽抵押品范围，探索以企业品牌、专利、订单等作为抵押品的科学评估和抵押方式，拆解辖内民营企业互保的担保链问题，定点清除融资梗阻，破解融资困境。(县财政局牵头，县政府办、经贸局配合)。
(四)推进银企信息充分共享。把金融服务信用信息共享平台和小微企业信贷产品信息查询平台建设作为工作重点，一方面实现对市场主体的信用建档，另一方面为小微企业查找符合自身需求的银行信贷产品提供全方位、便利化的服务。推行第三方企业综合信用等级评价制度，支持信用服务机构创新信用服务产品，为银行机构识别信用风险、甄选客户、贷后管理等提供全流程、专业化的信用管理服务，有效防范信贷风险。按照“最大行牵头，成员行配合，协会组织，监管推动，信息共享，协调一致”的工作机制，动态掌握银行业金融机构运行情况;“一企一策”研究稳贷、续贷方案，不简单停贷、断贷;组织银团贷款支持有市场前景的企业，按照稳预期、稳信贷、稳支持的“三稳”原则支持暂时性经营困难的企业;加强金融机构联合授信管理，防止多头授信、交叉授信导致企业出现融资过度、杠杆率过高现象。(县发改局、人行牵头，县政府办、经贸局配合)。
(五)强化司法保障。完善“府院联动”工作机制，协调解决好出险企业案件受理审判执行过程中涉及的债务处理、职工安置、税收优惠等问题，严格区分个人财产和企业法人财产，规范涉案财产的处理。加大对违法行为的查处力度，坚决落实依法保护民营企业、民营企业家财产权的各项政策措施。(县法院负责)。
(一)夯实工作责任。要切实强化县金融风险防控联席会议对民营企业债务风险排查化解工作的统筹和政策协调，有效指导各项工作开展。各镇各相关部门要增强政治担当意识，落实属地管理责任，切实增强防范化解民营企业债务风险的责任感和紧迫感，尽快建立完善工作机制，配备精干人员，启动辖内民营企业债务风险排查化解工作。本项工作的实施时间初定为2年(20xx-20xx年)，之后视全县民营企业债务风险状况另行统筹安排。
(二)强化协作配合。民营企业的债务风险成因复杂，排查化解工作时间紧、任务重，涉及企业多、工作量大，处置工作政策性强、涉及面广、敏感度高，各镇及相关部门要紧密配合，及时沟通，有效协作，坚持分类施策，综合运用经济、金融、法律等各项政策措施排查处置好企业债务风险，债务摸排、监测要切实做好保密工作，讲究策略方式，确保取得良好效果。
(三)严格督导考核。县政府办金融股要定期对各单位工作情况进行督查，对排查过程中领导重视程度不够，工作机制不健全，排查过程流于形式，应急处置不当等问题，要视问题严重程度给予通报批评或提请县纪委监委、组织部进行行政问责和相应组织处理。
风险隐患排查工作方案
为更好推动学校发展，提高办学水平，打造城市乡村名校。结合评估组对我校评估验收的反馈意见，我校及时召开全体教职工大会，就取得的成绩和存在的问题进行了深入分析和探讨，逐条对照存在的问题，制定整改方案：
以评估验收为契机，以提升管理为重点，推动学校内涵发展，创建品牌学校。以“创办适合孩子成长的乡村名校”为要求，进行精细化管理，促进学校各项工作再上台阶。
1、理清思路，完善标准化工作下阶段工作重点。
2、规范办学，完善并落实各项管理制度，实现精细化管理。
3、深入课堂，扎实课改，提升课堂教学有效性。
4、落实行动，稳步发展，促进学校内涵、持续发展。
为进一步提升学校办学水平，学校根据实际，结合反馈意见，认真制定整改方案，提高我校教育水平。
(一)成立领导小组：
组长：胡尔曼别克。
副组长：张丽。
成员：卡比娜、赛力克、努尔古丽、艾斯哈尔、叶尔波力、曾元福。
（二）落实整改工作。
1、将需整改提高的问题进行分工，责任到人，限期整改落实。
2、仔细审查、落实整改工作。能立即整改的，立即整改；短期内能整改的，限期整改；需长期努力的，要求制定切实可行的实施方案报校长室、校务会研究，并组织要落实。
1、学校门前有变压器，按照学校设置规范要求，应该迁移。
2、操场面积达标，但是设施不达标。
3、劳动实践基地面积不足。
4、缺少图书1000余册、体育器材、综合实践器材、心理咨询室设备、实验仪器。
5、按标准化建设先进学校要求，班班通没有实现。
6、缺少数学，美术和心理健康教师各一名。
7、教师培训、校本研修工作要继续加强。
8、要发挥好学校的示范、引领和帮扶作用。
1、联系政府和电业部门近期把变压器台迁移。
2、争取资金铺设塑胶跑道。
3、向政府争取活动实践基地.
4、补充完善图书和体育室、综合实践活动室、实验室等专用教室器材。
5、按标准化建设先进学校要求，实现班班通工程。
6、积极争取教育主管部门配齐音体美和心理健康专业教师，促进学校正常的教育教学计划的落实，有力推进实施素质教育的进程。
7、继续把教师队伍建设作为工作的重点来抓，尤其是要加强班子队伍的建设。要求领导和教师要围绕自身的提高和发展，制定可行的个人专业能力发展规划。结合课改积极开展校本研修活动。组织教师参加各种培训，建立以校为本的教师专业发展制度。努力建设热爱尊重学生，不歧视、体罚学生，爱岗敬业、无私奉献、安贫乐教的教师职业风范。
8、发挥好学校的示范、引领和帮扶作用，带动周边学校创建标准化学校。促进学校发展，提高教育教学水平，打造教育品牌是一项长期和必须持之以恒开展的系统工程。学校将以本次检查为契机，继续发扬艰苦奋斗的优良传统，让优点更闪光，让缺点变动力。我们将带领全体教职工，共同探索学校发展的新思路，不断更新教育理念，不断改进管理方法，不断规范教育行为，奋力实现学校发展的新跨越。
风险隐患排查工作方案
今年以来，认真落实教育系统“隐患治理年”活动实施方案》(号)通知精神，狠抓学校安全隐患排查整治，取得明显成效和阶段性成果，有力地维护了教育系统安全稳定。为进一步推进“隐患排查治理年”各项工作深入开展，巩固和扩大隐患排查专项治理成果，坚决遏制重特大安全事故发生，继续保持教育事业又好又快发展，经研究决定在各级各类学校中广泛开展安全隐患排查，再整改活动，具体方案如下：
以党的十八届三中全会为指导，以落实科学发展观、构建和谐社会为统领，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，牢固树立“以人为本，生命至上”的安全发展理念，紧紧围绕除隐患、保平安、促和谐，积极推动“平安和谐校园”创建活动，全力维护广大师生的生命安全和学校良好的教育教学秩序。
通过再排查、再整治，进一步落实学校(包括幼儿园，下同)安全工作主体责任，建立健全事故隐患排查机制、防控机制、重点危险源的监控机制，加强分级管理责任制，进一步落实学校安全管理目标责任制，全面排查治理学校安全隐患和安全管理薄弱环节，解决存在的突出问题，努力实现一般隐患整改率达到100%、重大隐患整改率达到90%以上，进一步减少学生非正常死亡，坚决杜绝重大事故和恶性案件，努力杜绝学校责任事故，确保学校安全稳定。
本次学校安全隐患排查再整改活动是隐患整治年的再深化，要围绕以下重点内容排查治理：
(一)学校安全制度的健全和落实情况。
1.学校安全稳定领导机构是否健全，学校是否建立主要负责人、分管负责人、安全管理机构和岗位安全责任制，安全责任书有没有层层签订落实，相关责任有无到岗到人、细化分解。
2.检查教育部等十部位《中小学幼儿园安全管理办法》、《学校安全管理50条规定》等制度的执行落实情况;各项安全管理制度的学习、宣传和培训情况，师生对各项制度的知晓率，学校日常管理中各项安全制度是否健全，落实是否到位。
3.检查学校门卫、巡逻、值班制度的落实情况，对学生的在校期间的管理是否做到全天候、全过程、无缝隙，各个环节、各个时段是否落实到人，有无出现管理漏洞和监管盲区。
4.检查各类突发公共事件应急预案和各种安全事故应急救援预案制定情况;各种突发事件的应对机制和应急演练情况;有没有结合本地本校实际，做到一校一预案，进行针对性的演练每年不少于2次。
5.复查本年度学校安全工作千分制考核自查情况。
(二)学校校舍和教育教学设施安全情况。
1.检查校舍安全情况。校舍是否危房，校园周边有无地质灾害危险、建筑类隐患和其他危险源;学校对临时闲置不用的危房是否采取措施进行封闭，设置警示标志。对已出租的房屋，是否明确责任，与使用人签定安全责任书;各类在建工程或未交付使用工程是否实行封闭式管理和有明显安全警示标志等。
2.检查教育教学设施的安全。学校提供的体育和劳技器材、儿童玩具、锅炉、旗杆、护栏、楼梯扶手、楼道、跑道等教育教学设施的安全情况。
3.检查学校消防安全工作。检查学生宿舍、食堂、教学楼、实验楼、图书室的消防栓、应急照明、指示灯、灭火器配备和完好情况，电线老化的更新情况，有无差大负荷用电现象，消防通道(疏散通道)是否畅通;学生宿舍消防安全“四个不准”执行情况。
4.检查学校实验室安全情况。重点检查实验室内危险化学品的储藏、使用、登记、销毁等安全措施是否落实，有关制度是否上墙。
(三)学生接送车安全管理工作。
1.检查学生接送车安全管理工作。有无执行车辆和驾驶人员的准入制度，车辆检测和定期维护登记，机动车驾驶员是否具备合法资质。
2.检查学生接送车违规行为。重点检查当地是否存在“黑车”、超载车、农用车等不合格车辆接送学生现象，能否及时上报交管部门和教育局;是否教育学生不乘坐不安全车辆，并与学生家长签订了安全责任书;学校外出集体活动用车有无经过公安、教育部门审批备案。
3.检查学校学生上下学、上下车秩序和学校门口减速带、人行横道线、警示标志等交通安全设施情况。
4.教师私家车校园准入制度和管理情况。
(四)学校食品卫生安全管理工作。
1.检查学校食堂卫生工作。重点对食堂的布局、防蝇、防鼠和消毒设施设备、食堂人员的健康证、操作规范和物品采购流程等进行检查。
2.检查学校食堂有无卫生许可证，有无“三无”商品、过期食品等。
3.检查学校对食堂食品卫生工作的监管情况，是否有留样食品等。
(五)学校饮用水安全。
1.检查学校饮用水水源情况。是否采用城镇统一管道供应自来水，如果是学校自备水源，水源选址是否合理，消毒和安全措施是否到位，是否进行日常维护管理。
2.检查饮用水水质情况。饮用水水质是否定期检测，是否达到国家饮用水卫生标准。
(六)学校传染病等疾病的防控。
1.学校传染病等防控制度建立情况。学校有没有建立应对突发公共卫生事件的应急预案，是否及时了解和报告传染病疫情信息。
2.传染病防控工作开展情况。是否做好接种查验工作，是否有配合卫生部门免疫接种工作;在传染病高发期，是否采取必要的防控措施。
(七)学校安全教育工作。
1.检查《中小学公共安全教育指导纲要》落实情况。学校领导、教职工安全培训开展情况，要求放学前对学生进行一分钟的安全教育执行情况。
2.检查学校组织安全教育主题活动情况。有无组织安全教育周(日)等大型安全教育活动，中小学法制副校长或法制辅导员到校检查指导情况。
3.检查学校安全教育的针对性和实效性。开学初、节假日、放假前进行安全教育的情况，尤其是防交通事故、冰面破裂溺水、食品卫生、传染病预防及安全用火、用电、森林防火、逃生自救等安全教育情况;师生矛盾、学生之间矛盾排查及调处情况，学生心理问题干预情况。
(八)学校周边环境整治。
1.检查学校周边有无“黑网吧”和违规经营接纳未成年学生的网吧、游戏室。
2.检查整治学校周边各类流动摊点、小卖部、小餐饮部情况。
3.检查学校周边存在影响师生人身安全的治安状况。
学校安全隐患排查再整改活动分三个阶段组织实施：
(一)动员部署阶段(前)。各校要明确工作责任，广泛动员，统一认识，周密部署，精心组织。
(二)排查治理阶段(中)。各学校要根据冬季季候特点，有针对性地开展各类安全隐患排查工作。要坚持边查边改，对能立即整改的，要及时整改;对一时难以治理的要列出计划，落实责任，限期整改，并制订较为具体严格的监控措施，严防各类安全事故发生。学校自身无法确定的安全隐患，要主动联系有关专业部门进行鉴定。要加强对安全隐患排查治理工作的监督检查，本辖区内中小学、幼儿园的安全监督检查工作;教育局重点做好区直学校的督查工作，切实做到分级管理，责任落实。
(三)督查总结阶段(后)。镇街道各学校要于前将活动总结一式两份分别报送到教育局和教育局安保科，教育局将组织人员进行督查，并将各学校此次活动开展情况作为今年“平安和谐校园”创建考核和年终督导评估的重要依据。
(一)加强领导，周密部署。为切实加强组织领导，区教育局成立学校安全隐患排查再整改活动领导小组，由局长担任组长，分管副局长担任副组长，各职能科室负责人为成员，下设办公室(设在安保科)。各镇街道教委和各学校也要成立领导小组，及时研究并部署辖区内学校安全隐患的排查治理工作，明确时间、步骤、内容、治理标准，落实责任;要加大督促、检查和指导力度，提高隐患排查治理效果，确保隐患排查治理工作稳步推进。
(二)落实责任，密切配合。要站在讲政治、促发展、保稳定的高度，各司其职，各负其责，密切配合，认真排查治理各类安全隐患，狠抓落实，不留死角，决不允许敷衍塞责，推诿扯皮，坚决克服麻痹思想、厌倦情绪。对重大隐患治理实行责任、措施、资金、时间、预案“五落实”，并加强“一对一”监控，确保及时得到有效治理。若因工作措施不到位而发生安全事故的，将严肃追究相关责任人的责任。
(三)加强宣传，群防群治。要充分利用各种宣传媒体对广大教职员工和学生深入宣传安全隐患排查“回头看，再整改”活动的重要意义，形成良好的舆论氛围，发挥他们对安全工作的知情权、参与权和监督权，组织他们查找身边的事故隐患，充分调动他们的积极性，提高自我保护意识。
(四)登记建档，完善机制。各学校所开展的安全隐患排查整治工作要及时做好文字、数据、图片等记录和档案工作，建立“安全隐患资料库”，按照隐患的分级分类标准，建立和完善隐患排查治理的分级监管网络，实行重大安全隐患的分级分层监管。学校一时无法整改的重大安全隐患，要在积极采取监控措施的同时，及时主动向当地政府和有关部门反映，努力寻求解决办法，积极构建隐患排查治理工作的长效机制。
学校安全风险排查工作方案
为落实党中央国务院、省委省政府、市委市政府关于做好建党百年期间安全生产工作的各项要求，积极贯彻大连市安全生产委员会《关于开展迎接建党百年安全生产大排查大整治行动的通知》（大安委传〔20xx〕10号）精神按照区教育局工作部署。我校按照《普兰店区教育系统开展迎接建党百年校园安全隐患大排查大整治行动方案》内容要求，认真进行自检自查，有效整治学校安全隐患，确保校园安全。现制定具体方案如下：
以维护全区广大师生生命和学校财产安全为目标，进一步强化学校安全工作的组织领导，落实安全责任，加强安全教育，进行风险识别，科学整治隐患，有效化解校园安全风险。
坚持以人为本、安全发展的理念，认真贯彻“安全第一，预防为主”方针，增强广大师生的安全意识，落实校园安全责任，实施风险管控，进行有效监督，排查事故隐患，及时整治问题，确保建党百年期间校园不发生重大安全责任事故。
成立以校长为组长，各位分管领导任副组长，安全专干、德育处和教务处成员为核心的校园安全隐患大排查大整治工作领导小组。
领导小组下设办公室，办公室设在德育处。由安全专干具体负责工作的组织、协调和指导。
（一）安全组织领导与制度建设（责任人安全专干）。
2、每学期初学校组织学习《中小学校岗位安全工作指南》一次，按岗位要求，层层签订安全责任状，岗位职责落实到人。
4、建立学生安全信息通报制度，并将学生在校异常情况及时告知其监护人；
6、学校制订并落实日常卫生保健制度，有详细的工作台账；（责任人：）。
7、学校设立了卫生室或保健室，按标准配备设施、设备和专兼职卫生技术人员，正常开展卫生保健工作。（责任人：）。
（二）安全教育（责任人安全专干）。
8、校园内有安全、卫生教育宣传橱窗并每月更换内容；
10、学校每学期至少各开展1次防溺水、交通安全、消防安全等专题教育活动；
12、学校师生具有较强的安全意识，并掌握了一定的安全技能。（防震逃生、人工呼吸、意外伤害救护等）。
（三）预防溺水（责任人安全专干）。
14、发放《致家长的一封信》并将回执按时收回并存档备查；
15、会同相关部门组织开展校园及周边水域的安全隐患检查排查。
（四）消防安全（责任人总务主任）。
17、学校消防设施、灭火器材是否齐全、有效；
19、消防安全制度、消防安全责任制落实情况；
20、是否制定消防应急疏散预案，并组织实施演练。
（五）交通安全（责任人安全专干（校车专管员））。
21、学校对学生进行交通安全教育情况；
23、有校车的学校是否建立了校车安全管理制度，并进行有效管理；
25、办学规模较大的学校，师生集中时间进出校门是否有专人维持交通秩序；
26、校园周边交通安全设施是否齐全、有效。
（六）卫生安全（责任人食品专管员）。
30、学校是否建立了突发公共卫生事件应急预案，并适时组织开展演练活动。
（七）校舍及附属设施、设备安全（责任人总务主任）。
31、学校学生宿舍设置是否符合安监、消防等有关规定；
32、学校楼梯、走廊、护栏的设计和体育设施、玩教具等是否符合安全要求；
33、学校有无存在安全隐患的围墙、门窗和厕所；
34、学校食堂建筑、设备与环境是否符合卫生标准及有关要求。
（八）危险化学品管理（责任人教导主任）。
35、学校化学实验室及化学实验药品是否按照要求健全落实规章制度；
41、学校电教室、微机室等场所的静电、防雷及接地是否经过专业部门审批并进行安全鉴定。
（九）校园周边环境安全（责任人安全专干）。
42、校园周边有无各种违章及易倒易塌的危险建筑；
43、校门前50米范围内是否有设置早夜市的现象；
44、学校周边200米范围内有无网吧；
45、学校周边有无非法经营的报刊点、音像摊点、娱乐场所、小卖部、饮食摊点等；
47、学校安全管理机构能否对学校重点部位及周边巡查每日不少于5次；
48、根据学校校门及周边50米区域治安、交通环境实际情况，学校是否因地制宜设置家长等候区域，设置隔离栏、隔离墩、减速带或升降柱等硬质防冲撞设施。
本次校园安全隐患大排查大整治行动，共分三个阶段进行。
第一阶段：20xx年6月1日-20xx年6月10日为宣传教育部署阶段。
6月10日前，结合本校实际，制定出学校开展大排查大整治行动实施方案，并认真组织实施。
第二阶段：20xx年6月11日-20xx年7月1日为各部门负责人自查阶段。
各部门责任人认真开展校园安全风险自辨自评自控、隐患自查自改自报，切实把校园安全隐患大排查大整治工作落到实处。做到深查问题、深挖隐患，最大限度地排除隐患风险。
第三阶段：20xx年7月2日-20xx年7月10日集中整治总结提高阶段。
各部门责任人要认真总结经验，固化工作成果，分析存在问题，完善工作措施，健全校园风险隐患和突出问题自查自纠长效机制，切实强化风险预警防范，把学校矛盾风险化解在萌芽状态和初始阶段。
1、按照本次校园安全隐患大排查大整治确定的有关内容逐项做好自查工作，对安全隐患及时上报解决。
2、要注重此项工作的过程性材料的归档，以严谨务实作风，随时准备接受上级部门的检查考核。