银行的管理水平和服务质量直接关系到金融体系的稳定性和社会信心的建立。以下是小编为大家整理的数字化转型实践案例,展示银行如何利用科技提升服务质量。
银行承兑汇票协议
甲、乙双方遵循诚实信用、平等自愿及互利原则,为维护甲、乙双方权益,经友好协商,达成以下条款:
一、甲、乙双方经协商同意,甲方将其合法取得的银行承兑汇票拆借给予乙方使用。
二、甲方拆借给予乙方的资金金额即为银行承兑汇票的票据金额。双方对每次票据金额进行确认,但拆借的票据金额累计最高不超过人民币(大写)_________________元。
三、拆借资金期限为乙方每次收到甲方背书的给乙方的.银行承兑汇票后壹个月。
四、拆借资金的还款方式:乙方每次收到甲方背书的给乙方的银行承兑汇票后壹个月内,以现金转账形式将款项汇入甲方指定的银行帐号:__________________。
五、逾期:在拆借资金期限,双方不贴现、不计息,但乙方每次收到甲方背书的给乙方的银行承兑汇票后壹个月内未能归还,逾期部分按日息千分之一计收资金占用费,由乙方主动计还甲方。
六、责任:甲方应保证背书给乙方的银行承兑汇票真实、合法、有效,否则,因此给乙方造成的损失由甲方承担;乙方保证依法使用银行承兑汇票,否则,所造成的损失由乙方自行承担。
七、合同生效:本合同经双方加盖公章,法人代表签章后,在签订的日期起生效,有担保单位的,担保单位须加盖公章、法人签章后生效。
九、担保:如乙方不履行合同条款时,其担保单位要承担全部经济责任,直至乙方履行全部合同义务时止。
十、本合同一式三份,由三方各执一份。三份具有同等的法律效。
签约日期:_________________
签约地点:_________________。
银行承兑汇票协议
贴现申请人:_________(下称甲方)。
法定代表人(或授权代理人):_________。
开户银行:_________。
账号:_________。
企业(法人)营业执照号码:_________。
贴现人:_________银行_________行(下称乙方)。
法定代表人(或授权代理人):_________。
地址:_________。
甲方因经营周转需要,以其持有的未到期银行承兑汇票_________张向乙方申请贴现,双方就贴现事宜达成协议如下:
一、汇票内容(见附件三)。
二、申请贴现金额为人民币(大写)_________(小写)_________元。
三、本协议项下贴现资金只能用于_________,未经乙方书面同意,不得挪作他用,如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金,乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之_________计收利息,并停止对其办理商业汇票贴现业务。
四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止,承兑人在异地的,另加3天划款日期。
五、贴现利率为_________。
六、甲方声明和保证:
1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织,具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力,并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。
2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现,并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在,并且其取得行为是合法的、善意的;乙方一经贴现,即拥有有关该汇票的一切票据权利。
3.甲方保证其在票据上的签章真实、有效。
4.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项,乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。
5.汇票不论何种原因而遭退票,乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用,并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。
6.甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料,并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
7.无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的,乙方有权提前向甲方收回汇票金额及利息和费用。
七、本协议如需公证,公证费用由甲方支付。
八、本协议在下列条件实现时生效:
1.本协议经双方法定代表或授权代理人签字并加盖单位印章;
2.乙方经审查同意并且实际办理了本协议下的汇票贴现业务。
九、本协议一式三份,甲方执一份,乙方执两份,均具有同等效力。
贴现申请人(公章):_________贴现人(公章):_________。
法定代表人(签字):_________法定代表人(签字):_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
银行承兑汇票证明
xxxx银行:(银行票据上付款方全称)。
票号:
出票日期:
出票人全称:
出票人账号:
付款行全称:
汇票金额:(人民币)。
汇票到期日:
收款人全称:
收款人账号:
收款人开户行:
由于我公司财务人员疏忽,在票据背书转让时(证明内容:粘贴单处、被背书人处的财务章,名章盖章不清晰,写错字等),由此产生的一切经济纠纷由我公司承担,请贵行给予解付为盼!
特此证明。
公司印章如下:
xxx有限公司。
20xx年xx月xx日。
银行承兑汇票协议
以上汇票经承兑银行承兑,承兑申请人愿遵守《银行结算办法》的规定以及下列条款:
一、申请人于汇票到期日前将应付票款足额交存承兑银行。
二、承兑手续费按票面金额千分之_____计划,在银行承兑时一次付清。
三、承兑汇票如发生任何交易纠纷,均由收付双方自行处理,票款于到期前仍按第一条办理。
四、承兑汇票到期日,承兑银行凭票无条件支付票款。如到期日之前申请人不能足额交付票款时,承兑银行对不足支付票款转作承兑申请逾期贷款,并按照有关规定计收罚息。
五、承兑汇票款付清后,本协议自动失效。本协议第一、二联分别由承兑银行信贷部门和承兑申请人存执,协议副本由承兑银行会计部门存查。
承兑申请人:____________。
承兑银行:______________。
日期:__________年_____月_____日
银行承兑汇票协议
企业营业执照号码:___________________________。
贴现人:中国银行_______________________行。
甲方因经营周转需要,以其持有的未到期银行承兑汇票____________张向乙方申请贴现,双方就贴现事宜达成协议如下:
一、汇票内容。
二、申请贴现金额为人民币_______________________________元。
三、本协议项下贴现资金只能用于_______________________________,未经乙方书面同意,不得挪作他用,如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金,乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之________计收利息,并停止对其办理商业汇票贴现业务。
四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止,承兑人在异地的,另加3天划款日期。
五、贴现利率为_______________________________________________。
六、甲方声明和保证。
1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织,具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力,并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。
2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现,并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在,并且其取得行为是合法的、善意的;乙方一经贴现,即拥有有关该汇票的一切票据权利。
3.甲方保证其在票据上的签章真实、有效。
4.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项,乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。
5.汇票不论何种原因而遭退票,乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用,并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。
6.甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料,并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
7.无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的,乙方有权提前向甲方收回汇票金额及利息和费用。
七、本协议如需公证,公证费用由甲方支付。
八、本协议在下列条件实现时生效:
1.本协议经双方法定代表或授权代理人签字并加盖单位印章;。
2.乙方经审查同意并且实际办理了本协议下的汇票贴现业务。
九、本协议一式三份,甲方执一份,乙方执两份,均具有同等效力。
贴现申请人:_______________。
法定代表人。
或授权代理人:_____________________。
_____________年________月________日。
贴现人:___________________。
法定代表人。
或授权代理人:_____________________。
_____________年________月________日。
银行承兑汇票协议
甲方因经营周转需要,以其持有的未到期银行承兑汇票____________张向乙方申请贴现,双方就贴现事宜达成协议如下:
一、汇票内容(见附件三)。
二、申请贴现金额为人民币(大写)___________________(小写)____________元。
三、本协议项下贴现资金只能用于_______________________________,未经乙方书面同意,不得挪作他用,如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金,乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之________计收利息,并停止对其办理商业汇票贴现业务。
四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止,承兑人在异地的,另加3天划款日期。
五、贴现利率为_______________________________________________。
六、甲方声明和保证。
1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织,具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力,并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。
2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现,并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在,并且其取得行为是合法的、善意的;乙方一经贴现,即拥有有关该汇票的一切票据权利。
3.甲方保证其在票据上的签章真实、有效。
4.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项,乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。
5.汇票不论何种原因而遭退票,乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用,并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。
6.甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料,并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
7.无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的,乙方有权提前向甲方收回汇票金额及利息和费用。
七、本协议如需公证,公证费用由甲方支付。
八、本协议在下列条件实现时生效:
1.本协议经双方法定代表或授权代理人签字并加盖单位印章;。
2.乙方经审查同意并且实际办理了本协议下的汇票贴现业务。
九、本协议一式三份,甲方执一份,乙方执两份,均具有同等效力。
贴现申请人(公章):_______________。
法定代表人。
或授权代理人:_____________________。
_____________年________月________日。
贴现人(公章):___________________。
法定代表人。
或授权代理人:_____________________。
_____________年________月________日。
银行承兑汇票协议
企业(法人)营业执照号码:___________________________。
贴现人(下称乙方):中国_______________________行。
甲方因经营周转需要,以其持有的未到期银行承兑汇票____________张向乙方申请贴现,双方就贴现事宜达成协议如下:
一、汇票内容(见附件三)。
二、申请贴现金额为人民币(大写)___________________(小写)____________元。
三、本协议项下贴现资金只能用于_______________________________,未经乙方书面同意,不得挪作他用,如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金,乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之________计收利息,并停止对其办理商业汇票贴现业务。
四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止,承兑人在异地的,另加3天划款日期。
五、贴现利率为_______________________________________________。
六、甲方声明和保证。
1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织,具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力,并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。
2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现,并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在,并且其取得行为是合法的、善意的;乙方一经贴现,即拥有有关该汇票的一切票据权利。
3.甲方保证其在票据上的签章真实、有效。
4.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项,乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。
5.汇票不论何种原因而遭退票,乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用,并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。
6.甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料,并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
7.无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的,乙方有权提前向甲方收回汇票金额及利息和费用。
七、本协议如需公证,公证费用由甲方支付。
八、本协议在下列条件实现时生效:
1.本协议经双方法定代表或授权代理人签字并加盖单位印章;
2.乙方经审查同意并且实际办理了本协议下的汇票贴现业务。
九、本协议一式三份,甲方执一份,乙方执两份,均具有同等效力。
贴现申请人(公章):_______________。
法定代表人。
或授权代理人:_____________________。
_____________年________月________日。
贴现人(公章):___________________。
法定代表人。
或授权代理人:_____________________。
_____________年________月________日。
附件?(略)。
银行承兑汇票贴现协议书
银行承兑汇票贴现怎样写一份合同,合同是为了保证双方的利益,以下本网提供一份银行承兑汇票贴现合同参考。
编号:()______字第______号。
法定代表人(或授权代理人):_________________________。
企业(法人)营业执照号码:___________________________。
贴现人(下称乙方):中国银行_______________________行。
法定代表人(或授权代理人):_________________________。
甲方因经营周转需要,以其持有的未到期银行承兑汇票____________张向乙方申请贴现,双方就贴现事宜达成协议如下:
一、汇票内容(见附件三)。
二、申请贴现金额为人民币(大写)___________________(小写)____________元。
三、本协议项下贴现资金只能用于_______________________________,未经乙方书面同意,不得挪作他用,如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金,乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之________计收利息,并停止对其办理商业汇票贴现业务。
四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止,承兑人在异地的,另加3天划款日期。
五、贴现利率为_______________________________________________。
六、甲方声明和保证。
1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织,具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力,并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。
2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现,并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在,并且其取得行为是合法的`、善意的;乙方一经贴现,即拥有有关该汇票的一切票据权利。
3.甲方保证其在票据上的签章真实、有效。
4.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项,乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。
5.汇票不论何种原因而遭退票,乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用,并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。
6.甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料,并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
7.无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的,乙方有权提前向甲方收回汇票金额及利息和费用。
七、本协议如需公证,公证费用由甲方支付。
八、本协议在下列条件实现时生效:
1.本协议经双方法定代表或授权代理人签字并加盖单位印章;。
2.乙方经审查同意并且实际办理了本协议下的汇票贴现业务。
九、本协议一式三份,甲方执一份,乙方执两份,均具有同等效力。
贴现申请人(公章):_______________。
法定代表人。
或授权代理人:_____________________。
_____________年________月________日。
贴现人(公章):___________________。
法定代表人。
或授权代理人:_____________________。
_____________年________月________日。
附件(略)。
银行承兑汇票贴现合同
银行承兑汇票贴现怎样写一份合同,合同是为了保证双方的利益,以下文书帮提供一份银行承兑汇票贴现合同参考。
编号:()______字第______号
甲方因经营周转需要,以其持有的未到期银行承兑汇票____________张向乙方申请贴现,双方就贴现事宜达成协议如下:
一、汇票内容(见附件三)。
二、申请贴现金额为人民币(大写)___________________(小写)____________元。
三、本协议项下贴现资金只能用于_______________________________,未经乙方书面同意,不得挪作他用,如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金,乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之________计收利息,并停止对其办理商业汇票贴现业务。
四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止,承兑人在异地的,另加3天划款日期。
五、贴现利率为_______________________________________________。
六、甲方声明和保证
1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织,具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力,并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。
2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现,并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在,并且其取得行为是合法的、善意的;乙方一经贴现,即拥有有关该汇票的一切票据权利。
3.甲方保证其在票据上的签章真实、有效。
4.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项,乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的'利息和有关费用的权利。
5.汇票不论何种原因而遭退票,乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用,并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。
6.甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料,并对其准确性、真实性和有效性承担责任。
7.无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的,乙方有权提前向甲方收回汇票金额及利息和费用。
七、本协议如需公证,公证费用由甲方支付。
八、本协议在下列条件实现时生效:
1.本协议经双方法定代表或授权代理人签字并加盖单位印章;
2.乙方经审查同意并且实际办理了本协议下的汇票贴现业务。
九、本协议一式三份,甲方执一份,乙方执两份,均具有同等效力。
贴现申请人(公章):_______________
法定代表人
或授权代理人:_____________________
_____________年________月________日
贴现人(公章):___________________
法定代表人
或授权代理人:_____________________
_____________年________月________日
附件 (略)
银行承兑汇票贴现协议书
农行东郊办为从中南航空企业集团(以下简称中南集团)引进资金,于1990年9月4日签发了以解放军9560工厂(中南集团下属企业)为收款人的银行承兑汇票作为引进资金的担保。
[1][2]。
银行承兑汇票贴现协议书
为广大银行从业人员详细介绍最新银行承兑汇票的使用规则和操作技术,通过实际案例为学员介绍银行承兑汇票的操作方法和使用技巧。确保受训学员掌握使用银行承兑汇票的核心知识。
【适用对象】。
银行初级客户经理、产品经理、银行营销团队成员、工作5年以内优秀战略团队。
【课程大纲】。
(如何区分各类商业汇票)。
(相关政策约束与规定)。
(印章的使用规则和盖印方法要点)。
第二部分承兑行的相关操作。
(办理承兑的相关操作讲解)。
2、.出票人出票并申请承兑。
(接票行审查要点,难点)。
(协议签订要点,难点)。
5、.承兑及账务处理。
(办理银票后的账务处理)。
6、承兑银行对汇票到期收取票款的处理。
(汇票到期该如何收取票面款项)。
7、承兑银行支付汇票款项的处理。
(票据承兑行承兑票据的账务处理)。
第三部分持票人开户行的相关操作。
1、持票人开户行受理汇票的处理。
(持票人开户行受理银行承兑汇票应该具备的几种操作形式)。
2、持票人委托收款。
(委托收款的'步骤讲解)。
3、持票人开户行接票及审查。
(如何办票据查询及传递)。
4、持票人开户行办理托收。
(开户行如何办理托收)。
5、持票人开户行收到汇票款项的处理。
(托收回来的资金该如何处理)。
第四部分票据基础知识。
1、理解票据最简单的方式。
2、票据的六个基本特点。
3、票据的三个主要功能。
4、票据对应哪些基本权利。
5、票据客户营销技巧。
6、如何灵活的使用票据产品。
7、如何控制的纯融资性票据。
8、票据营销规律。
9、贴现需要哪些增值税发票。
11、票据背书的几种类型。
12、背书中常见的错误。
13、什么是票据的粘单。
14、什么是票据的后手,什么是票据的前手。
18、转让票据的基本方式。
19、票据权利的时效。
21、票据业务与贷款的反周期操作策略。
22、如何形成票据的强大竞争优势。
23、如何解决优质特大型客户持有的小行承兑票据的贴现。
24、如何营销小型客户持有的小银行承兑银行承兑汇票。
25、票据的主要适用十大行业(top10)。
26、一些票据问题。
27、票据在会计报表中的反映。
银行承兑汇票证明
浦发银行长沙分行营业部:
今有贵行开出的银行承兑汇票一张,票面信息如下,出票人:湖南省锦新建设股份有限公司。
收款人:
票面金额:壹拾万元整。
出票日期:20xx.6.21
到期日期:20xx.9.21
因我公司财务人员在背书不慎将荆州市佳鑫印刷物资有限公司的鑫写错,如因此引起的经济纠纷均由我公司承担,请贵行予以解付。特此证明。
(公章)(财务章)(法人章)。
xxxxxxx公司。
如何防范银行承兑汇票带来的风险
银行承兑汇票风险主要来自两方面,一方面为假票无效,即票据本身即是假的,从票据本身到信息全部为假,类似假-币属于仿真模式;另一方面为真票无效,虽然票据本身是真的,从票号到材质等为银行出具的真票据,但信息是假的,属于心怀叵测的诈骗模式。
对于接受票据的企业一方来说,由于相关信息的缺失与自身能力的有限,对于票据的真实性缺乏有效的辨别方式,银行承兑汇票毕竟不像假-币一样有比较明显的物理 特征,这种情况下最大风险就是将票据放入保险箱等待至到期日,这样如果票据有任何问题就错过了最好的解决时机,等到无法收款再回头去查往往已经回天乏术。 为了进一步降低企业的风险,实际操作中可以将合同中关于银行承兑汇票的有关条款进行严密叙述,如确定所收的银行承兑汇票在贴现、质押、背书、以及正常收款 等业务中出现无法收款情况时的责任归属。虽然相关法规规定有追索权,但谁都不愿意通过法律的途径去费时费力的解决,如果合同中注明当背书银行承兑汇票到期 由于各种原因无法收款,背书人需立即支付现金予以偿付。
如申请人违法被查,则银行与持票人都可能产生损失。银行可使用其专业查询系统以密 码电报形式咨询开票行协查票据情况,但只能查询到票号存在与否,以及依靠银行人员的经验判断票据物理性质的真伪。在此层面只能初步排除票据的假票风险,但 不能完全确认此票据的真伪。
从一身边的案例可说明制度严格执行的重要性。某银行接受一面额上千万的银行承兑汇票贴现业务,违背双人同行原则只派一人去异地开票行查验票据的真伪,查验 人在当地受到开票申请人的热情款待,觥筹交错之后得以大醉而归。次日赴开票行进行查询业务时,查验人在银行贵宾室等候,由开票申请人携带票据以柜台查验的 理由离开,片刻返回后交还一盖章说明真实的银行证明(事后查明为虚假)以及票据。至到期日此票据无法收款才查明票据的虚假性,但开票申请人早已经宣告破 产,此亏损只能由银行承担,贴现银行查验人也因此获重刑。
在银行体系内部查询,因为银行对外业务中无此服务项目。
由于银行承兑汇票的复杂性以及流程的可控风险,对于银行自身来说,风险控制更为重要。除了从制度方面严格规定开票流程、从紧审核开票申请外,在汇票业务上 存在一些经手人微妙处理的做法,比如开票经手人在汇票不起眼地方扎针眼、以特殊颜色做标记、签章的特定角度等,以此方便其自身识别。银行在一些情况下语言 较为模糊,如业务过程中不肯定也不否定,或者说明局部信息的正确性,或者只以口头的形式确认某种信息,以免日后产生追溯事项,这样则更需要企业的理解力和 判断力。
对于多次背书转让的银行承兑汇票,持票人只需关注开票人与开票银行的情况,而无须对背书企业进行资信调查,只要背书的章连贯即可,但最好事先确定一旦票据 出现问题责任归属,虽然银行承兑汇票到期无法兑付时,持票人可在法律支持下对背书人直至开票人中任一责任人行使追索权。
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银行承兑汇票遗失证明
兹证明我公司业务往来,支付给*********有限公司货款银行承兑汇票一张(金额:*万元整)承兑票号:********-********,我公司财务人员已将银行承兑汇票支付给**********有限公司,由此产生的所有经济纠纷与我公司无关。
本授权委托书声明:我 系 有限公司 的`法定代表人,现授权委托 为我公司代理人,前往贵处办理遗失承兑汇票(票号: )公示催告事宜,与之有关的合法事务,我均予以承认。
代理人无转委权。
特此委托
单位名称(盖章):
法定代表人(签字或盖章):
日 期: 年 月 日
本授权委托书声明:我 系 公司 的法定代表人,现授权委托 为我公司代理人,前往贵处办理遗失承兑汇票(票号: )公示催告事宜,与之有关的合法事务,我均予以承认。
代理人无转委权。
特此委托
单位名称(盖章):
法定代表人(签字或盖章):
日 期: 年 月 日
银行承兑汇票证明
中国农业银行无锡市滨湖支行:
我公司持有贵行签发的银行承兑汇票一张,票据要素如下:
汇票票号:
出票日期:
汇票到期日:
出票人:
收款人:
票面金额:100000.00元(人民币:壹拾万元整)。
由于我单位财务人员疏忽,搁置承兑汇票时间过久造成超过托收期限,凡由此引起的经济纠纷由我公司承担,望贵行见票时予以解付,谢谢合作!
石河子开发区天业建材科技有限公司。
20__.06.17。
银行承兑汇票贴现协议书
营销部接到银行承兑汇票后填写银行承兑汇票交接单;(见附。
件)3、
安徽开发矿业、郑家坡铁矿财务科在接到银行承兑汇票后应尽。
快查验完毕并将查验结果通知公司营销部及矿营销科,以便及时安排外运;5、
公司财务部为用户开具财务收据。
公司财务部妥善解决安徽开发矿业、郑家坡铁矿财务科已接收。
财务部。
营销部。
此工作流程从7月1日起试行。
银行承兑汇票交接单银行承兑汇票交接工作流程制表单位:邯邢矿业有限公司营销部年月日。
经办人收款单位收款人。
银行承兑汇票贴现协议书
操作一宁波美乐地服装有限公司(简称买方)从上海纺织品工贸公司购进一批布料(简称卖方)。两家公司长期以来有业务往来,彼此十分了解和熟悉,并且都有良好的资信。因此签订了一份购买价值为30万人民币的销售合同,合同号为:s/c8888,合同中约定采取银行承兑汇票的结算方式一次付清,并要求买方于6月20号开出一张面值为30万人民币的'期限为2个月的银行承兑汇票。买方的开户银行是中国银行宁波分行(行号bc1234),其账号为no:05741234;卖方的开户银行是中国银行上海分行(行号bc4321),其账号为no:02104321。要完成这笔业务,首先买方要向银行进行承兑申请。买方将双方签订的购销合同及营业执照、税务登记证及其复印件,法人代表身份证复印件,经税务部门指定的会计师事务所审计过的前三年财务报表和近期财务报表及有关单据等有关资料送交给中国银行宁波支行,经银行全部审批程序终了同意买方承兑汇票的要求,买方即与银行签订承兑协议。请根据上述信息填具“银行承兑协议”。银行承兑协议编号:__2468____银行承兑汇票的内容:付款人全称宁波美乐地服装有限公司收款人全称_上海纺织品工贸公司中国银行上海分行开户银行中国银行宁波分行_____开户银行帐号__no:05741234_____帐号_no:02104321汇票金额(大写)人民币叁汇票号码_1357拾万签发日期__年_6_月_20_日到期日_2013_年_8_月_20_日以上汇票经银行承兑,承兑申请人(以下称申请人)愿遵守《支付结算办法》的规定及下列条款:一、二、次付清。申请人于汇票到期日前将应付票款足额交存承兑银行。承兑手续费按票面金额千分之(0.5)计算,在银行承兑时一三、承兑汇票如发生任何交易纠纷,均由收付双方自行处理,票款于到期前仍按第一条办理不误。
收款人全称。
此联签发人存根。
帐号。
no:05741234。
帐号。
no:02104321。
开户银行。
中国银行宁波分行。
行号。
bc1234。
开户银行。
中国银行上海分行。
行号。
bc4321。
汇票金额。
叁拾万。
人民币。
(大写)。
千
百
十3。
万0。
千0。
百0。
十0。
元0。
角0。
分0。
汇票到期日。
备注:
交易合同编号1357。
日20。
300000*0.05%=150元。
100000*90*0.05%=4500元。
要罚款4500元。
不可以,《商业汇票办法》明确规定:“银行对已承兑的银行承兑汇票负有到期无条件付款的责任,不得以交易纠纷和本身承承兑的责任拒付票款,并且对经背书转让取得汇票的权利人不得提出抗辩。
银行承兑汇票证明
民生银行常州支行:
票号:3050005320xx9205。
出票人全称:常州市建亚车业有限公司。
收款人:常州腾飞包装有限公司。
金额:壹拾万元整(100000.00)。
出票日:20xx年06月21日。
到期日:20xx年12月21日。
由于我公司财务人员疏忽,在背书时财务印鉴章及法人章加盖不够清晰,如由此引起的经济纠纷由我公司承担。望贵行到期给予办理为盼!
特此证明。
财务印鉴章。
常州腾飞包装有限公司。
20xx年6月3日。
银行承兑汇票贴现协议书
出票日期:
出票金额:
出票人全称:
出票人账号:
付款行全称:
收款人全称:
收款人账号:
收款人开户银行:
汇票到期日期:
由于我公司财务人员失误,*********(印章模糊或其他因),由此引起的任何经济纠纷,由我公司负全部责任。请贵行予以解付为盼!
特此证明!
****公司。
(公章)。
贰零壹壹年*月*日。
财务专用章:
法人章:
银行承兑汇票的被背书写错,前手公司已经注销了无法开具证明,依照银行承兑汇票到期被拒绝付款的,持票人可以行使追索权。你可以通过工商部门注销证明或向人民法院依法起诉,取得证明书。银行承兑汇票的背书:背书是一种票据行为,是票据权利转移的重要方式。背书从按目的可以分为两类:一是转让背书,即以转让票据权利为目的的背书,二是非转让背书,即以设立委托收款或票据质押为目的的背书。商业汇票均可以背书转让,背书人以背书转让汇票后,即承担保证其后手付款的责任。背书人在汇票得不到付款时,应当向持票人清偿:(一)被拒绝付款的汇票金额;(二)汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算的利息;(三)取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。背书是一种要式形为,背书必须记载下列事项:(一)被背书人名称;(二)背书人签章。未记载上述事项之一的,背书无效。背书时应当记载背书日期,未记载背书日期的,视为在汇票到期日前背书。背书记载“委托收款”字样,被背书人有权利代背书人行使被委托的汇票权利。但是,被背书人不得再以背书转让汇票权利。汇票可以设定质押。质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时,可以行使汇票权利。票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的,票据不得转让(丧失流通性)。其直接后手再背书转让的,出票人对其直接后手的被背书人不承担保证责任,对被背书人提示付款或委托收款的票据,银行不予以受理。票据背书人在票据背书人栏记载“不得转让”字样的,其后手再背书转让的,记载“不得转让”字样的背书人对其后手的被背书人不承担保证责任。银行本票仅限于在其票据交换区域内背书转让。背书不得附有条件。背书时附有条件的,所附条件不具有票据上的效力。将汇票的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书背书无效。汇票被拒绝付款或超过提示付款期限的,不得再背书转让,背书转让的,背书人应当承担票据责任。背书应当记载在票据的背面或者粘单上,而不得记载在票据的正面。背书栏不敷背书的,可以使用统一格式的粘单,粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘单上的第一记载人,应当在票据和粘单粘贴处签章。如果背书记载在票据的正面,背书无效。因为背书记载在票据正面,将无法确定背书人的'签章究竟是背书行为,还是承兑行为,还是保证行为,因而也不能确认该签章的效力。追索是指票据持票人在依照票据法的规定请求付款人承兑或者付款而被拒绝后向他的前手(出票人、背书人、保证人、承兑人以及其它票据债务人)要求偿还票据金额、利息和相关费用的行为。追索权的行使必须在票据法规定的期限内,并且只有在获得拒绝证明时才能行使。银行承兑汇票到期被拒绝付款的,持票人可以行使追索权。持票人行使追索权时,应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的,丧失对其前手的追索权。但是,承兑人或者付款人仍应当对持票人承担责任。拒绝证明应当包括下列事项:(一)被拒绝承兑、付款的票据种类及其主要记载事项;(二)拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据;(三)拒绝承兑、付款的时间;(四)拒绝承兑人、拒绝付款人的签章。
银行承兑汇票的内控管理制度
1.1收取银行承兑汇票的业务员是否取得并审核客户信誉的保证资料,包括营业执照复印件、开户许可证复印件、银行承兑汇票申请入账函、银行承兑汇票申请入账承诺书,以此评价客户资信,建立客户信用档案,作为签订合同、签收银行承兑汇票的依据。
1.2对于能以货币资金方式收款的,不得收取银行承兑汇票。
1.3业务员是否根据承兑银行的规模和信用等级,以及以往业务往来的经验,确定银行承兑汇票收取范围,从而防止办理托收款项时不能及时收到承兑银行的承兑款项。
1.4对不存在问题的银行承兑汇票是否及时开具收据。
2、应收会计收到银行承兑汇票后是否及时进行账务处理
2.1业务员是否将已收取并具备上交条件的银行承兑汇票私自保管,是否第一时间将银行承兑汇票上交财务部门并履行必要的交接手续。
2.2应收会计对业务员递交过来的每一张银行承兑汇票原件,是否将票据的正面和背面所在的背书记录完整地复印下来,并把票据的复印件附于会计凭证后面作为原始附件,及时进行账务处理和管理。
3、出纳是否核实银行承兑汇票的真实性和有效性
出纳对所收到的银行承兑汇票是否进行真伪性辨认工作,以此预防收到伪造、变造、克隆的银行承兑汇票,银行承兑汇票以下票面记载事项是否齐全。
3.1“银行承兑汇票”的字样和银行承兑汇票编号。
3.2大写出票日期、大写到期日期。
3.3出票人名称、账号、付款行。
3.4收款人名称、账号、开户行。
3.5确定的大、小写一致的出票金额。
3.6承兑协议编号、付款行行号和地址。
3.7出票人签章,承兑行公章、承兑行经办人私章和承兑日期。
以上各项记载事项字迹是否清晰、明了,有无涂改;银行承兑汇票“出票日”到“到期日”,这段时间是否符合“最长不得超过6个月”的规定;出票人的签章与出票人名称是否一致等。
4、检查银行承兑汇票的管理是否规范
4.1出纳员在对票据的真实性进行专业仔细的审核后,是否及时存入企业的保险柜中,按照现金的管理制度进行管理,或者交由专门的管理人员管理。
4.2公司是否根据岗位职责,设置专职或兼职的票据管-理-员,具体负责本单位银
行承兑汇票的收付、贴现、换票、背书转让、维权等工作。
4.3票据专管员是否对银行承兑汇票的要素与要求对销售收到的银行承兑汇票进行进一步严格审核,以保障公司资金安全管理,减少损失。对问题票据不符合收取要件的,是否注明详细的说明理由,对于能够通过补充说明进行收取的票据,补充说明是否齐备。
4.4在办理银行承兑汇票收、付业务中,是否建立票据电子台账或票据备查登记薄,电子台账的内容是否包括收票时间、票据号码、出票行、出票日、到期日、交票单位、票面额、保管人、接收人等信息。
4.5票据备查登记薄签收记录是否完整,使得公司的银行承兑汇票从收票、入账、保管、支付、转让、签收、再入账等每个环节都能予以追溯,从而达到预防资金风险以及追究责任人的目的。
4.6票据的专管人员,是否在其他相关人员的协同下对保险柜中的银行承兑汇票进行定期盘点,做到账实相符,盘点记录是否清晰、完整。盘点的盈亏情况是否及时查明原因,并报有关部门进行处理,从而加强内控,防范风险。
4.7票据管理人员是否通过定期进行应收票据账龄、风险分析并对收款周期较长的客户进行函证,与客户核对往来款项。
4.8票据管-理-员对丧失的票据,是否在规定的时间内及时采取向出票行挂失、向法院申请挂失止付、公示催告等措施,把损失减少到最低程度。
5、检查银行承兑汇票的背书转让是否规范
5.1背书是否记载在票据的背面或者粘单上;粘单上的第一记载人,是否在票据和粘贴单粘贴处签章,是否有被背书人的名称。
5.2银行承兑汇票背书转让是否连续。检查在票据转让中,转让汇票的背书人与受让汇票的被背书人在汇票上的签章是否依次前后衔接,在票据的有效期内,背书是否连续完整。
5.3检查背书是否附有条件,是否非全额转让,或者将汇票金额转让给二人以上。
5.4是否有“不得转让”字样。
5.5是否有背书漏章、背书章重叠、背书章不清或者背书章、被背书完全出框。
5.6是否有被背书人填写错误的,或者涂改的。
6、检查银行承兑汇票的贴现是否规范
承兑汇票,贴现申请人的企业法人资格证明文件及有关法律文件;经年审合格的企业(法人)营业执照(复印件);企业法人代表证明书或授权委托书,董事会决议及公司章程;贴现申请人与出票人之间的商品交易合同及合同项下的增值税专用发票复印件;贴现申请人的近期财务报表。
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