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最新风险管控情况报告(大全5篇)

时间:2023-09-04 16:44:45 作者:文锋 最新风险管控情况报告(大全5篇)

报告在传达信息、分析问题和提出建议方面发挥着重要作用。报告对于我们的帮助很大,所以我们要好好写一篇报告。下面我给大家整理了一些优秀的报告范文,希望能够帮助到大家,我们一起来看一看吧。

风险管控情况报告篇一

成熟市场的公司和创业板的公司不同。主板公司是“向后看”的,必须有三年盈利的业绩。超过行业平均水平才可以;而创业板公司只有营业记录,没有更多业绩,看的是高成长性,是“向前看”的。

第一,首批上市的28家企业是所谓“三高”发行,即高发行价、高市盈率和高市净率。第二批、第三批创业板公司的发行价使“三高”局面进一步加剧,其中红日药业以60元/股的罕见高价雄居榜首。以2008年摊薄每股收益计算,首批公司平均发行市盈率为55倍,而第二批、第三批的分别为倍和倍,均高于首批。全部28家公司中,静态市盈率最高的为鼎汉技术,超过了82倍;最低的为上海佳豪,也高达40倍。

而在美国纳斯达克市场,其发行市盈率对主板市场一直保持着一倍左右的溢价,以主板平均15倍左右的市盈率计算,创业板的发行市盈率仅为30倍左右,金融危机前,平均市盈率为34倍。从目前28家创业板上市公司的财务数据看,roe(净资产收益率)是主板的2倍,是中小板的倍。

创业板公司以超过57倍的平均市盈率发行上市,挂牌后不愁涌现出多个超过100倍市盈率的个股。问题是整个创业板群体能否长期维持60至80倍甚至上百倍的市盈率?目前的二级市场,主板平均加权市盈率仅为23倍,中小板市盈率也不过在30倍左右。

高市盈率和高发行价造成了超额募集,很多的企业原来计划募集几亿元,现在募集到十几亿元,数据显示,某公司2008年净利润为亿元,今年利润比较好,上半年是亿元,如果按照融资亿元相差太远,按照生产情况,一次涨势的收入全公司要做15年,结果一天就拿到了。另一家公司也是如此,原来募集是亿元,实际募集是亿元,也超过100%,预计2009年的净利润是亿元,如果不上市的话要经营十年。一下子超额拿到那么多钱,如何用是个大问题。

第二,可能出现热衷“打新”,首日爆炒,后市可能下跌和交易冷清。10月30日首日交易出现疯炒和爆炒的情况,到中午的时候所有的28家企业都被临时停牌。按现在的规定,首日撮合价格开盘,如果超过20%就停牌20分钟,超过50%再停牌30分钟,超过80%就要停到14时57分。根据当日交易收盘价,与发行价比,28家公司中有9家超过了100%,金亚科技%,而华谊兄弟市盈率已经达到倍!被称之为“市梦率”。首日之后,截至笔者截稿的当天下午,28只创业板的股票只有两家上涨,一家收平,其余25家都下跌5%以上,有20只股票以跌停报收。高市盈率、首日爆炒、后继冷清,世界的创业板都出现过这样的问题,最后导致交易清淡。过度炒作是透支了企业未来的成长,会引起市场的激烈波动,打击投资者的积极性,因此我们必须关注来自于市场风险的问题。

公司风险:上市公司的质量

创业板是给创业期企业提供投融资的市场,投资的是未来,风险非常大。创业期企业的不确定性大,公司经营的不确定性,产业不确定性,宏观经济的不确定性,都会对弱小的公司产生重要影响。公司风险是创业板市场最大的风险。

成熟市场的公司和创业板的公司不同,主板公司是“向后看”的,必须有三年盈利的业绩,超过行业平均水平才可以上。而创业板公司只有营业记录,没有更多业绩,看的是高成长性,是“向前看”的。如何判断创业公司的质量,就显得格外重要。

关于制度建设的几点建议

2创业板中签实行均股制。现在100万元才可以中到一签,很多人没有机会。第一天交易中签者的股票都卖了,由没有中到签的中小投资者接盘,而且由于实行t+1制度,中小投资者都跑不了,到第二个交易日,股票开始下跌,全被套住。建议发行股票可以像香港那样实行均股制,每人一手。

3首日实行涨跌制度。交易所控制首日暴涨实行了三档临时停牌制度。但是以开盘价为基础上涨临时停牌,对防止爆炒作用不大。应该在发行价基础上实行临时停牌制度,这样才可以缩小一、二级市场的差距。

4完善上市公司的法人治理结构。创业板的上市企业中有相当多的家族企业,股权相当集中,使这些公司真正变成法人治理结构健全的公司才是发展的方向,对提高上市公司的质量,决策的民主化都有好处。

5形成以诚信为核心的企业文化。市场最重要的是公平、公正、公开,这样上市公司才可以永久常青,才可以对投资者负责,对股东负责,对整个的社会负责。

6加强信息披露。这些中小公司跟中石化、中石油不一样,信息披露少,要及时详细地披露,才可以获得信息进行投资。

7严格退市机制。创业板跟中小板和主板不同,要直接退市,该退就退,如果想重新上市要重新申请,对于上市公司而言是警示,也是节省社会资源。

8完善保荐人制度。保荐人非常重要,应该提倡终身保荐,如果保荐几家公司,两三年上市公司就完了,这个保荐人的资格就应取消。这样可以促使保荐人加强责任心。

9加强市场监管。及时处置投资者利用资金连续申报,联手抬高股价,涉嫌操纵开盘价的案件。

总之,要从制度上遏制市场的高发行率,遏制市场的过度投资,保持创业板市场的健康发展,保证投资者的合法权益。爱护创业板,完善创业板,我们期待创业板的成功。

(曹凤岐:北京大学金融与证券研究中心主任)

风险管控情况报告篇二

随着我国经济的高速发展,我国每年企业从欧盟市场进口大量高技术含量的机械设备,进口过程中也伴随着大量的风险问题。这类风险主要可以分为国家性风险、市场性风险以及合同性风险,本文将分别对这3种风险进行探讨。

一、国家性风险分析

国家性风险对从事进出口的企业影响极大,因为它是源于企业无法控制的风险,一旦发生,企业将无力回天。从某种程度上讲,国家性风险是企业与国家之间的博弈,产生国家性风险的根本原因是外贸企业的目标与东道国的目标存在冲突。

国家性风险的第一个来源是欧盟对我国政治态度。一方面欧盟与我国在意识形态上依然存在较大分歧,另一方面以经济竞争担忧为主的“_”兴起,迫使我们不得不面对欧洲民众对华态度变得复杂这一现实。因此双方在具体贸易问题上的争议毫无疑问的会增加。在进口高新科技设备时,可能会在谈判及合同的签订时遭遇麻烦,遇到对方无理要求,在贸易过程中易发生问题和争议。

其次,欧盟出口管制也是国家性风险的重要来源。由于进口大型高端设备涉及到高新技术的使用和转让问题,欧盟可能会对一些我国必须的、科技含量高的设备限制出口。在当今社会,科技是第一生产力这一观点已是各国的共识,一项重要的高新技术,可能会使一个国家在综合国力上上一个台阶。中国作为社会主义国家,在先天上就站到了欧盟的对立面上。因此,欧盟在与中国合作的同时,也会限制其拥有绝对优势地位的大型高端设备的出口。

另外,进行进口贸易时,我国进口管制政策的变化也是国家性风险的一个主要来源。为了扶植国内大型设备生产企业和防止进口过剩,我国已采取了一些措施,限制一些产品的进口。据调查数据显示,2009年1月1日起,中国对国内投资项目不予免税的进口商品目录进行了调整,新增了36个条目。其中主要包括两部分机械设备:一是对农业机械、石化、煤炭综采、输变电设备等国内已能生产的重大技术装备;二是近年来国内已能满足需要的设备,如港口机械、飞机装载设备、测量仪器、数控装备等,这意味着上述机械产品被取消了免税待遇。以挖掘机为例,据海关统计,2009年1-2月,我国挖掘机进口1990台,比2008年同期下降%,价值亿美元,下降%,进口平均价格万美元/台,上涨%。其中2月份当月进口1014台,下降%,价值6661万美元,下降%。由此可以看出,此次调整从政策上成功限制了部分国内已具备生产能力的机械设备的进口,鼓励国内采购,因此造成了机械产品进口量的下降。企业如果不了解这些规章制度,认为进口的东西都是好的,盲目地进口,则可能遭遇损失。

二、市场性风险分析

进口欧盟设备中存在的市场性风险主要包括价格风险和技术贬值风险。价格风险始终贯穿于进口贸易中,并且与汇率的变动紧密联系;技术贬值带来的风险在进口科技含量高的大型设备出现频率很高,且危害很大。

(一)价格风险

商品价格随市场供求关系等因素的变化而频繁波动。贸易价格随合同而定,而实际价格却随市场波动,市场的不确定性导致价格风险,既可能让进出口商受益,也可能使他们遭受损失。

价格风险首先表现在定价方面。欧盟在大型高端机械设备上存在绝对优势。例如,我国印刷企业生产中需要的高端印刷设备几乎全部需要向欧盟进口,欧盟的生产企业在市场占据主导地位。利用这种地位,这些企业可以通过增加或减少产品的供给量来影响价格,达到控制价格的目的。2006年11月,我国进口金属加工机床的数量为9408台,总金额为576155千美元;到2007年11月,进口量只增长了300多台,但是总金额却激增到636370千美元;到了2009年,由于国际金融危机的影响,4月的金属加工机床的进口量只有4383台,但是总金额却还是高达544020千美元。这些都说明,欧盟具有机械设备的定价的地位,即便出口量下降,但是却可以相应地提高单位价格。因此我国企业往往不得不在从欧盟进口设备时面对更高的成本,甚至是不进口。许多企业在进口中消耗过多的资金,使得企业陷入无法正常运行的窘境。同时,大量的使用进口设备也大大的增加了我国企业对欧盟出口商的依赖度,生产环节中的最核心环节极度依赖进口设备,反过来巩固了欧盟出口商在市场中的统治地位。

另外,价格风险与汇率紧密相关。由于大部分高端机械设备的单件价格很高,因此其受汇率变动的影响也就更大。进口高端设备的合同,往往金额在几十万乃至上百万欧元,而在进口贸易相对长的贸易期内,一旦汇率变动,其风险往往很大。纵观欧元近几年的走势,自2005年以来一直相对较平稳,但是自2008年8月金融危机开始露出端倪,欧元汇率直线下降,给当时的进口带来了便利。但是,不稳定的汇率看似可以带来收益,实际上往往风险更大。2008年10月欧元兑人民币汇率跌至左右,但是2009年以来,欧元开始反弹,已回升至左右,这就意味着如果进口100万欧元的设备,则需要多花费大约80万人民币,汇率对进口高端设备的风险可见一斑。

(二)技术贬值风险

随着社会的发展和技术进步,每过一段时间,制造商就会对其商品提高一个档次,这一段时间可称为一个“提升周期”。这样,原有的生产设备相对于新生产的设备而言,会存在不同程度的功能性贬值。这种贬值,科技含量越高的产品表现的越明显。

我国从欧盟进口的设备,大多都是科技含量很高的高新技术设备,这些设备的主要价值便在于其领先的科技,但同时,这些设备也有更大的可能出现技术性贬值,一旦出现,则会带给企业巨大损失。例如,本来企业进口一套高端设备,可以利用其生产出在市场紧俏的产品,但是在这个过程中这项技术出现了贬值,导致企业不但不能收回成本,而且生产的产品因为技术的落后,失去了市场,导致企业整个经营计划的失败。

三、合同性风险

合同是所有贸易中必不可少的组成部分,自欧盟进口设备贸易中合同也存在其特有的风险。这种风险主要分为合同信用风险和贸易术语选用的风险。

(一)合同信用风险

在国际贸易中,“重合同,守信用”是交易双方必须遵守的基本原则。经济学的开山鼻祖亚当·斯密认为,追求个人利益是一般人性,作为经济活动主体的就是体现人类利己主义的本性的个人。这不仅暗示了信用风险的存在,同时从这一角度说明了信用风险存在是合理的。出口方违约对我方造成的损失巨大,我方应重点防范;此外,也要加强防范合同条款中的各类陷阱。在进口设备合同中主要有以下几个方面需要我们警惕和借鉴。

第一,自欧进口设备中,首先应界定设备的产能,必须对每个工作日的时间内涵给予严格定义。不同国家、地区对设备产能的标准是不一样的,例如,比利时规定的标准工作日时间就少于我国。因此在合同中规定的设备产量上也可能存在重大分歧,如果我方将工作日默认为8小时,则会出现风险。

第二,在试用原材料的来源上,特别要警惕外方主动提出的“无偿提供试车用原材料”等类似条款。如果简单地接受“由外方无偿提供试车用原材料”等类似条款,就可能掉进外方的技术“陷阱”,使该进口设备患上“原材料依赖症”,在原材料的供应上终生受其制约。

第三,应高度重视合同条款中的品牌“陷阱”。一般设备合同往往针对其核心部件和重要元器件进行特别的约定,但是并不对品牌进行约定,因为同品牌的进口设备也会有不同的产地,而产地不同,品质和价格也会不同。我们在对欧进口设备中,如果只是确定了元件的品牌,一不小心,就会出现以最高的价格购买了同品牌最低质量设备的现象。

(二)贸易术语选用风险

进口贸易需要跨国界,涉及到国际运输的问题,因此在风险、责任、费用等方面产生了与国内贸易迥然不同的局面,其风险也更具特殊性。

首先,高端设备具有科技含量高的特点,进口中设备及时到达,尽早投入生产对利润的多少很重要。但是以cif成交的进口合同,货物往往不能按时到达国内。由于cif由境外出口商定船,并且是象征_货,卖方只负责在合同规定装船日内完成装货,而一旦由于船方或者一些意外的原因导致货物未能及时抵达,进口商将减少利润,同时也更加大了设备贬值的可能性,蒙受额外的风险。

其次,高端设备进口时,转运的危害较大,这在上文中已经做了分析,但是在以cif成交的进口合同下承运人由卖方选择,为了节约成本,卖方会选择便宜的承运人,由此可能在装运条款上出现与合同的差异,出现允许转运等情况。给进口的高端设备带来危害。

最后,自欧盟进口设备,由于价值高,在海运途中如果出现风险,损失很大,因此海运中的保险十分重要。在cif项下,卖方代替买方投保,受益人仍是买方,如果真的出现问题,保险公司是否赔偿与卖方无关,在某大型石油项目中我方向德国进口石油设备时,某件价格昂贵的设备内部发生损坏,双方对损坏是由包装不当还是运输不当产生分歧,因而我方向保险公司索赔时由于中间环节较多,与国外联系不便,加之无法判断货损时间造成海运及内陆两段投保责任不清等问题,该批货物索赔问题一直未能得到解决。由此可见,cif项下运输保险是非常容易发生风险的方面,并且一旦发生,很难处理。

四、结论

从前文的分析中知道,我国从欧盟进口高科技的设备时往往存在诸多风险,有些则是可以完全避免,有些风险是企业自身无法避免的,但是只要各类进口企业在进口过程中高度重视,加强防范,那么就可以把各类风险降到最低,进而减少企业损失。

风险管控情况报告篇三

煤价低迷,市场噪音混乱,使企业有无期货等避险交易工具都需承担价格风险,究竟风险来自何方?确需深入的实证研究。

2008年全球金融危机爆发后,政府意外采取了4万亿元财政外加三年26万亿元信贷的超大规模货币刺激经济计划,使高耗能、高污染的钢铁、水泥、电解铝等产业爆炸性增长,在造成对煤炭过度需求的同时,又推升了煤炭价格,使2011年5500千卡/千克动力煤价最高时曾突破每吨1000元,又进一步刺激煤炭产能的疯狂增长。

尽管随着货币拉动经济的效用递减,本届政府也一改上届政府大水漫灌式的货币政策,选用了靶向性的货币投放策略,但都未能有效解决产能过剩和中小企业缺少流动资金等问题,更未能遏阻住国民经济增速增量从二位数滑向的走势。

在此过程中,煤炭产业同样要面临整体经济下滑造成的对煤炭需求下降和自身产能过剩的双重打击。更残酷的是,煤炭价格一路下跌,至今已腰斩到了不足每吨480元,使众多煤矿企业处于亏损经营的窘境。客观地讲,中国煤炭市场风险可排全球之首。

为了减少价格巨幅波动给煤炭等相关企业带来的经营风险,2013年9月26日,郑州商品交易所(下称郑商所)推出了5500千卡/千克动力煤的期货合约,试图为国内相关企业提供煤炭套期保值的交易工具,使其能有一个避险的场所。但自该合约登陆以来,煤炭价格仍旧依惯性一路下跌,成交量也逐渐开始放大,同时,又使看多的交易者出现了巨大的交易风险。

探寻它山之石

美国芝加哥交易所集团(cme)依仗着美元国际储备货币地位和拥有近百年历史的先进交易工具、系统、规则、监管和创新能力,为经营者提供着覆盖全球的避险交易工具,触角已伸向了所有重要的合作伙伴和竞争对手的国家和市场中。其中,煤炭市场已覆盖到欧洲、南非、澳大利亚、中国和印度尼西亚等国家。并且通过工具创新,在美国又为各类交易者提供了相对完备的避险的交易工具。

目前,cme旗下的纽约商品交易所(nymex)为北美煤炭产业推出了全球最具影响力的产自阿巴拉契亚煤田的煤为交易标的的煤炭期货合约(交易代码为qld),同时,为了规避单一期货合约无法规避看错价格走势所带来的操作风险,又为其创新推出了交易代码为c1、6k、6m等3个期权合约,使需要避险的参与者能够有更多的选择余地。

为了解决场外市场(otc)交易者的投资需要,nymex还推出了东部和西部铁路交割煤炭的金融型指数期货合约(交易代码为qx和qp),以及为其提供避险而设置的相应期权合约,使金融资本能够安全和顺利地建立起场外与场内、美国国内与全球价格之间的联系,在为实体产业定价的同时也为投资者或投机者提供了牟利和避险的机会。

为了进一步规避交易风险,这些合约又一致性地将合约交易单位定在了每手1000吨或1550吨,挤出了抗风险能力低的中小投机者,减少了市场杂音(而郑商所动力煤期货的交易单位仅为每手200吨),因此,它成为了全球最重要的煤炭避险和资产配置的市场。

寻找市场遗漏

风险管控情况报告篇四

按照区纪委关于开展廉政风险防控工作的部署,我院对廉政风险防控工作高度重视,成立了院廉政风险防范管理工作领导小组,在学习借鉴兄弟单位开展廉政风险防范管理工作的基础上,认真制定工作方案,并抓住重点环节,扎实推进,取得了良好的效果。

一、精心组织,周密安排 针对少数干警对廉政风险防控工作认识模糊、热情不高的现象,我院先从党组班子成员做起,统一思想认识,向全院干警传达学习区纪检委关于廉政风险防控工作的相关文件,党组召开专题会议研究廉政风险防控工作,明确此项工作开展的意义,教育引导全院干警树立廉政风险防范意识,自觉参与到廉政风险防范工作中。我院将制度建设和廉政风险防控工作结合起来,列入党组重要议事日程,成立了由党组书记、院长任组长,党组成员任副组长,各庭室负责人为主要成员的廉政风险防控工作领导小组。制定下发了《廉政风险防控工作实施方案》,明确了我院廉政风险防控工作的指导思想、对象、范围、内容和具体要求等,依照方案和责任抓落实,稳步推进。

二、开展廉政教育,加强事前监督 创新廉政教育载体,进一步加强廉政风险防控事前监督,努力建设一支廉洁务实的党员干部队伍。一是开办廉政课。结合“每月两主题”讲课活动,安排院领导干部讲廉政党课。同时,各庭室充分发挥党员活动室的作用,通过支部“三会一课”开办廉政课堂,加强了对党员的廉政教育;二是组织开展警示教育。组织干警到某某市警示教育基地——某某监狱进行集中警示教育。通过开展集中警示教育活动,使全体干警从反面典型案例中吸取深刻教训,筑牢拒腐防变的思想底线,促进司法作风进一步好转,司法公信力进一步提升,实现法院队伍素质整体新提高、法院工作整体新发展、法院形象整体新转变三个目标,使法院队伍成为“让当放心、让人民满意、让法律增辉”的好队伍;三是设置廉政电脑屏幕保护程序。将每位干警的电脑屏幕保护程序设置成廉政内容,警句格言跃然于上,犹如一面镜子照着每位干警,时刻提示自己爱岗尽职,自觉防微杜渐。四是发送廉政短信。借助手机短信群发平台,利用节假日向全体干警的手机发送一条通俗易懂、说服力强的廉政短信,提醒他们务必保持清醒头脑,时刻绷紧廉洁自律弦,维护清正廉洁的良好形象。五是接受革命传统教育。把每年的6月确定为廉政教育月,廉政教育月期间,组织干警到某某某等革命传统教育基地参观,认真学习革命先辈对党的事业无限忠诚的品格,从而进一步牢固树立正确的世界观、人生观、价值观和廉洁从政、执政为民的意识。

三、认真查找风险点,科学制定防范措施

运行到哪里,风险防范措施就要跟进到哪里,监督制度就要落实到哪里。我院以“自己找、同事评、群众帮、领导点”的方式开展廉政风险点的查找,领导带头,反复斟酌,并按要求填写表格。各庭室负责人首先根据所在的岗位、所负职责积极查找思想道德风险点、岗位职责风险点、制度机制风险点,以便院廉政风险防范管理工作领导小组实施量化动态考核,逐人逐条逐项的分析后,采取自己找不准,就相互找;庭室找不准的.,分管领导查;庭室找不准的,发动群众来补充等方式,而这一系列做法,都要被院廉政风险防控工作领导小组小组随时核查。对风险点找的不够准确的同志又找到本人加以引导,继续深入的查找,经过两轮的自查后、又在党支部会上开展互查,经过三轮的反复查找,最终确定廉政风险点,为制定防范措施打牢基础。

四、推行政务公开,强化社会约束

将已查找到的廉政风险点和廉政风险点的防范措施,分层次地面向全社会进行公示。班子成员的廉政风险点和预警防范措施在院大厅的显示屏中进行公示;各庭室负责人的廉政风险点和预警防范措施在各自的办公场所公示。院领导班子成员的电话、手机号码、职务分工全部公开,畅通信息渠道,为群众反映情况、开展监督提供便利,接受群众和社会各界监督。

五、完善防范措施,加强干部管理

根据廉政风险防控工作的主要任务和要求,建立了以制约和监督权力为核心,以岗位风险防控为基础,以加强制度建设为重点,以现代信息技术为支撑的权责清晰、流程规范、风险明确、措施有力、制度管用、预警及时和廉政风险防控机制,实现廉政风险防控工作在我院重点领域、重点环节全覆盖。针对查找出的风险点,我们研究制作了廉政风险防范管理提示图,把领导班子、各庭室所有可能出现的问题指出来,引起他们的注意。建立了“三个谈话”机制,即:建立了党组书记同副职领导谈话,副职领导同庭室负责人谈话,庭室负责人同庭室干警谈话的机制,及时掌握了干部的思想动态,筑牢了干部廉政思想防线。修订完善了规章制度,用完善的制度措施预防和降低了廉政风险。 六、多措并举,扎实推进。一是将增强廉政风险防范意识与制度建设相结合。针对查找出的风险点,对照已经形成的制度,强化措施,切实推进。二是将廉政风险防范管理工作同审判业务相结合。围绕中心,服务大局,推进人民法院“三项重点工作”(即深入推进社会矛盾化解、社会管理创新、公正廉洁执法),重点在“三重一大”、审判、执行等关键环节的督查和防范。三是将廉政风险防范管理工作与党风廉政建设责任制相结合,将此项工作纳入党风廉政建设责任制考核,实行“一岗双责”,形成“风险明确、责任到人、监督有效、处罚有据”的廉政建设机制。

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风险管控情况报告篇五

在漫长的农耕中国,五谷丰登、六畜兴旺,曾是被千万遍赞颂过的美好景象。那时,粮食就是财富。“忆昔开元全盛日,小邑犹藏万家室,稻米流脂粟米白,公私仓廪俱丰实。”(杜甫《忆昔》)诗人笔下的开元盛世是何等的富庶和殷实。然而,现在的情形却发生了明显的变化,因为在市场经济条件下,劳动果实并不直接等于通用财富,我们未必能看到过去所熟悉的那份“丰收的喜悦”。

20世纪80年代以来,随着农村改革的推进,我国已经基本确立了农业资源的市场化配置机制。在市场化条件下,对于广大农民而言,传统的勤快和懒惰,似乎已不是富裕和贫穷的主要原因了,他们或贫或富,更多的是取决于市场。但市场带给农民的并非总是福音,实际的情况经常表现为市场主宰农民,而不是农民主宰市场。对于高度分散的小农经营,社会化的大市场是一种难以驾驭的力量,二者之间的对接问题已严重地困扰着农业的稳定发展和农民的持续增收,而且随着农业生产能力的提高,这个问题变得日益突出。

其实,发达国家的实践早已证明,在现代农业中,决定农业效益和农民收入的主导因素是市场需求,而不是生产和供给。农产品需求弹性不足,对供给总量规模的扩张构成了强劲的制约。正因如此,欧美国家农业政策的重心也是放在了应对过剩条件下的农民利益保护问题上,而不是主要用以促进生产。

20世纪90年代末我国已基本上告别了农产品短缺的时代,进入了总量基本平衡、丰年有余的新阶段。进入21世纪后,粮食生产一度出现了下降,但在政府的大力扶持下,最近3年连续增产;而畜产品、水产品和水果、蔬菜等都得到持续的快速增长。与此同时,我国居民的食品消费需求增速已经明显降了下来,特别是城镇居民的食品需求已经稳定了下来。从供求两方面的变化看,我国农产品生产总体过剩的情况在加剧。相应地,农业的市场风险也随之增加。

从各地的实践看,谷贱伤农的现象屡见不鲜。比如媒体报道,*6年运城市某村*0多亩耕地,有三分之一种了西瓜,但是西瓜卖不动,村民有三分之一的西瓜都倒掉了,卖出去的也只有每亩*元的收入,而投入达300元。西安阎良区有的农民由于菜价过低而用拖拉机将丰收的芹菜翻埋。北京大兴区有农民因为白菜卖不出去而在菜地里放羊。笔者春节回乡,发现因为买不出去,有的地里还有未收的白菜。鄙县农民饲养了4万头奶牛,数年前的市场价格是每头接近1万元,现在降到了不足5000元,全县农民损失超过2亿元。诸如此类的事例说明,市场经济波峰浪谷的冲击,对广大农民的利益而言,是一个实实在在存在的巨大威胁。

二、农业市场风险为什么如此之大

1、小农经营具有天然局限性,同时我国的市场体系建设滞后。在市场化改革过程中,放开市场和价格是件容易的事,是一个“快变量”,这只需一道政令并在一夜之间就可完成。但市场主体的发育和市场体系的建设,却需要一个较长的过程,或者说是一个“慢变量”。从实际情况看,广大农民的市场经营能力普遍较低,市场谈判能力弱,加之市场交易的体系和规则还不够健全和规范,使得农民在搜集、辨析和处理有关市场信息并做出决策时,面临着很大的不确定性和风险,极易一哄而上、一哄而下,造成市场进入的盲目性和市场均衡的脆弱性,严重影响了收入的稳定增加。马克思当年曾说商品价值的实现是“惊险的一跳”,对于我国农民而言,更为惊险。

2、政府缺乏应对农业生产过剩的经验和控制风险的政策体系。过去我国政府主要解决的是农业生产不足的问题,积累了丰富的经验;但是,如何应对农业生产过剩,却是一个崭新的课题。目前,由于粮食生产的特殊重要性,政府采取了一系列的政策措施,有效地保护了农民种粮的利益,“农民兄弟不用怕,政府有个保护价”,粮食生产的市场风险是最低的。但对于占农民收入半壁江山的畜牧业和水果、蔬菜等的生产,基本上没有相应的风险控制的政策安排。*6年家禽和生猪价格的剧烈波动,给养殖户造成了巨大的冲击。而水果和蔬菜的生产则是年复一年地面临着市场风险的考验。

3、全球化给我国农业带来挑战。*1年12月我国正式加入wto,作为加入wto的条件,我国承诺在农产品市场准入、国内支持、出口竞争等方面进行一系列改革,做出了多方面的让步。我国农业将不可避免地卷入越来越激烈的国际竞争中去。我们超小型的家庭农业经营,要与经营规模比我们大百倍甚至更多的、同时享受着巨额补贴的欧美大农场去一比高低,这必然会给我国的农业生产带来挑战。比如,我国连续数年成为棉花净进口国,且进口数量逐年递增。*5年棉花进口量增加到257万吨,其中一半以上来自美国。其中一个重要原因就是,美国政府对棉花生产实施了高额补贴,从而造成国际市场上棉花价格低迷,使得国产棉花在价格上无法与美棉竞争。这种情况下,国内纺织企业力争多拿进口配额,纷纷采购进口棉,导致棉花进口规模大量增加,国产棉销售不畅,直接影响棉农植棉收益。据笔者*6年7月在新疆的调查,截至当年4月,新疆收购皮棉180万吨,但销售量不足90万吨,一半以上的棉花还在各类收购企业手中。乐施会的一份报告称,中国的棉花产量在*5年减少约10%,棉农将损失亿元的收入,并减少72万个就业岗位。*4年世界银行出版物《全球农业贸易与发展中国家》(,*5)指出,贸易完全自由化后中国农民将是最大的输家:与维持乌拉圭回合相比,贸易完全自由化后,在2015年中国农民的损失将达到750亿美元;农业总就业减,收入下降;谷物和糖料就业人数减少达。

三、如何控制市场风险

1、土地要有规模,农民要有合作。改革开放近30年,我国的农业和农村经济在诸多方面都取得了长足的进展,但农户家庭经营土地规模不仅没有扩大,反而略有下降。过去我们经常以日本、韩国等国的经验来证明小农经营的有效性,但笔者从联合国粮农组织的数据库中看到,目前日本农民的人均土地规模已经是我国的7倍,韩国是我国的倍。我国要发展现代农业,必须不断推进土地的规模经营,改造农业的微观基础,否则不仅难以提高农业的劳动生产率,农民的增收空间有限,而且也给控制农产品的质量标准和市场风险带来瓶颈约束。我们曾经“对农民是劳动者又是私有者这一点,估计不够”(这是_同志1959年在庐山会议上反复讲述的一个观点),付出了沉痛的代价;现在对小农经济的局限性,同样估计不够。必须明确,汪洋大海般的小农经济基础上是无法真正建成新农村和发展现代农业的。在这样的基础上,政府的勤勉和努力很可能是事倍功半的。

在这个问题上,集体林权改革的成功实践是很好参照,对于农村土地产权改革极具启发意义,应以此为契机把土地制度改革的理论探讨和实践引向深入,逐步赋予农民完整的土地权利。

同时,加强政府的支持和引导,通过支农的财政政策和利农的金融政策等,进一步加快农村专业合作社,壮大并充分发挥农业行业协会的作用,推广“农民+合作社+龙头企业”的产业化经营模式,规范和发展“订单农业”,以期增加农民的获利机会,降低市场风险。

2、完善农产品市场营销体系。其中,需要强调的是:第一,要完善和拓展农产品批发市场的服务功能,推动农产品运销企业和物流配送企业向专业化、规模化方向发展,加强农产品低温仓储和冷链系统建设,建立多种模式的农产品冷链体系,形成产、贮、运、销配套服务体系,探索和推广“超市+基地”、“超市+农村流通合作经济组织”、“超市+批发市场”、“超市+社会化物流中心”等经营模式。这也意味着,今后我国需要下大力气培育大型的农产品批发市场和农产品流通企业。国际经验证明,农产品的市场营销需要适度的垄断,这是提高质量标准管理水平和风险控制能力的必然选择。

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