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2023年资金结余情况报告 资金工作总结(实用9篇)

时间:2023-09-10 13:02:35 作者:琉璃 2023年资金结余情况报告 资金工作总结(实用9篇)

报告,汉语词语,公文的一种格式,是指对上级有所陈请或汇报时所作的口头或书面的陈述。报告书写有哪些要求呢?我们怎样才能写好一篇报告呢?下面是小编带来的优秀报告范文,希望大家能够喜欢!

资金结余情况报告 资金工作总结篇一

本文目录
  1. 资金工作总结
  2. 资金营运部工作总结
  3. 市预算外资金管理局工作总结
  4. 资金管理自查自纠工作总结

xx年,市资金办按照市委、市政府“优化结构年”活动要求,强化政府债务管理职能,及时、足额偿还开行贷款本息28.1亿元,切实维护我市融资信誉;积极筹措53.9亿元开行贷款资金,保证我市重大项目资金使用;加强基础工作和队伍建设力度,不断提高开行贷款管理水平,全面推动我市经济和社会又好又快发展。

(一)建立偿债预算管理体制和监督考核约束机制,化解政府债务风险。

一是实行偿债的预算管理机制。13个区、县(市)政府的开行贷款全部纳入财政预算管理范围,并将各区、县(市)政府开行贷款本息偿还情况列入我市绩效评估体系,制定了考核标准,全面启动考核监督约束机制,强化偿还意识。

二是多渠道解决偿债资金来源。3月份,针对全市债务偿还的总体形势,及时向市政府提出预警报告。对铁西、棋盘山、康平、法库等区县,采用土地整理资金回流、建立偿贷准备金等方式,多渠道筹措资金,解决了3.6亿元资金偿还缺口,维护了我市融资信誉。国家开行总行陈元行长对我市政府债务管理模式亲自批示并给予充分肯定。

(二)筹措开行贷款53.9亿元,助推我市“三大目标”、“五大任务”的实现。

应对年初国家货币政策从紧、开行贷款资金供应不足的形势,协调省开行新增53.9亿元开行贷款规模;强化资金调度调剂力度,围绕“优化结构年”目标,重点投向装备制造业、县域经济、现代服务业、民生工程等领域。

一是打造世界级装备制造业基地。集中15.5亿元资金,推动铸锻园、北方重工、航空园等项目建设,加速了我市装备制造业产业集群的形成。

二是助推民生工程建设。围绕市政府20件实事,投入16.2亿元贷款资金,在铁西、和平长白岛建成了工人新村等45个、234万m2的低收入住房小区,安置居民3.2万户;新建改造了52所农村九年一贯制学校,扩建一院、四院、八院三家区域中心医院,提升我市民生工程建设水平。

三是促进县域经济结构调整。发放1.8亿元开行贷款资金,推动了辽中近海经济区、新民胡台新区、法库陶瓷城、康平塑编园等项目建设进度。

四是推进现代服务业发展。全力筹措20.1亿元贷款资金,确保哈大铁路、沈西铁路、近海通道、沈抚三条道路等项目如期实施。

(三)加强基础管理工作,提升开行贷款资金管理水平。

一是强化资金内审程序。修订了《市国家开发银行贷款资金支付审核操作规范》,明确了支付审核的七个环节,确定了要件的初审、复核及主任办公会议审定等内审程序;建立了项目重大事项报告和现场勘验管理记录制度。全年累计审核、复核各类合同、要件11211份,共完成271笔支付,发放贷款资金53.6亿元,拒付不合理款项1.5亿元,减少无效利息支出1.9亿元。

三是实行检查监督联动机制。与审计局共同对12个开行硬贷款项目进行审计,纠正项目单位挪用贷款资金等11个方面的问题,整改违规使用资金1.8亿元;配合省检察院对我市30亿元的低收入住房项目预防职务犯罪情况进行检查,促进了贷款资金的规范使用,审计署、省检察院、银监局对我市贷款资金监管机制和工作成效给予了充分肯定。

(四)强化队伍建设,确保开行贷款资金管理工作高效运行。

一是启动独具特色的机关文化建设,实现管理模式转变。完成视觉、理念、行为三大识别系统建设,形成了四大基本理念、八项具体理念的资金办文化架构,构建了具有时代气息、活力阳光的资金办文化,圆满完成了创建阶段全部工作,高起点步入传播阶段。

二是开展机关党建工作,提升员工队伍的整体战斗力。以“打造一流金融管理团队,创造一流工作业绩”为目标,全面落实“双争”活动要求;积极打造“五型”机关,开展廉洁从政主题教育,完善廉洁从政监督机制和预警机制。

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一、##年度资金营运概况

##年度,我社在组织资金工作中树立起市场观念,增强竞争意识,拓展服务深度,完善考核机制,较好地把握了工作的主动权。截至今年11月末,全市农村信用社各项存款达*万元,比年初净增加*万元,增长率达%,新增存款占全市金融机构新增存款的%,达到了历史较好水平。

我社认真贯彻落实上级有关做好信贷支农工作的要求,以发展地方经济为已任,牢固树立为“三农”服务的宗旨,坚持“以农为本,与农共兴”的经营战略,积极拓展信贷市场,充分发挥了农村信用社“农村金融主力军”的作用。截止11月末,全市农村信用社各项贷款余额为*万元,比年初增加*万元,其中“三农”贷款余额为*万元,比年初增加*万元,占各项贷款余额的%,今年以来累计投放“三农”贷款*万元,基本满足了我市农民合理的资金需求,信贷支农水平显著提高,农民贷款难的问题基本得到了解决。

二、##年度主要工作措施

1、采取切实措施,完善工作制度,推动组织资金工作上新台阶。

一是及时掌握组织资金工作的主动权。我们在元月一日就以联社第1号文的形式下达了首季组织资金目标,三月下旬联社又下达了全年组织资金目标,各单位接通知后迅速行动起来抓住春节这个组织资金的黄金时机,取得了工作主动权,到一季度末各项存款就比年初净增加*万元,完成了首季目标任务的%。二是及时落实存款目标任务,完善奖惩办法。实行了按旬考核、按季兑现的考核办法,今年,我们根据前三年工作量考核考评制度,进一步对《外勤工作量考核办法》进行了修改和完善,在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上,增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的办法,外勤人员年末存款超核定基数的,且超额完成收息任务的部分,按照不同档次分别给予奖励。考核办法的制定达到了提高服务的质量,拓展业务空间,占领农村市场,增加存款总量的目的,进一步激发了信贷员开展组织资金工作的主观能动性。三是开展首季组织资金工作“开门红”竞赛活动,充分调动了广大员工开展组织资金工作的积极性,通过开展此项工作达到了预期目的,首季竞赛活动结束后,联社对完成任务优秀的单位和个人进行了表彰和奖励。四是开展帮扶工作,在第四季度我部每旬及时公布未按序时任务完成目标的信用社和员工的名单,同时与他们联系,帮助他们出谋化策,确保完成全年任务。

2、加大投放力度,积极支持“三农”发展。

今年以来,我们在增加信贷投入的同时,严格把握贷款投向和投量,控制“五大行业”的贷款,遵循区别对待、优化结构的信贷政策,以支持“三农”为重点,坚持把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基础客户,全面支持农村经济发展,推动了农村小康建设。

一是支持农村产业结构调整,培育和发展县域特色农业和区域主导产业,我们按照“一乡一品、几乡一品”的地方区域发展战略,并结合地方乡镇经济特点,用信贷资金的合理配置引导农民和农村经济部门因地制宜地开展产业化、规模化经营,重点支持了一批品质好、效益高,能发挥地方资源优势的特色农业基地的建设和发展。通过信贷资金的有效支持,到目前,**市以茶叶、菜鹅、蔬菜、奶牛、草席、经济林果、优质稻米等为特色的主导产业已初步形成,基地规模进一步扩大,并把支持农业龙头企业作为载体,既促进产业结构的调整也促进农民收入的增加,辖内信用社根据草席生产商对传统生产工艺的改造,投放信贷资金,支持了一批个体草席大户生产蔺草席、榻榻米等高档草席产品,扩大种植席草1500亩,带动了全镇草席生产户对产品结构的调整,使**镇已成为全国三大草席生产基地之一。信用社在深入调查的基础上,向农民投放贷款多万元,拓植茶园,经济林果,使该乡形成了“南茶北果”的格局,也成为了“苏中茶果之乡”。饲养生猪,年出栏生猪400多头,形成了“自繁、自养、自宰”的特点,降低了成本,增加了经济效益,从而促进了农村经济得到进一步发展和提高。

二是优化信贷资金配置,积极支持地方经济建设。一是支持了政府招商引资项目的发展,**市贝斯特铸造有限公司,落户在**镇盘古开发区,因流动资金用于固定资产投资,影响了企业的生产,信贷员得知情况主动上门服务,通过调查了解,及时发放了流动资金贷款,至今已发放贷款*万元,现企业的经济效益明显提高。今年累计支持招商引资项目贷款达*万元,有效促进了地方经济的发展。二是发放了*万元贷款,支持城市建设和开发。主要是支持了一批为万博房产公司、汽车工业园安置房等成片建设工程提供配套服务的私营个体户,目前为提供砂石等原材料的个体老板已有80%与我们发生了信贷关系,累计投入资金*万元。三是发放了多万元的贷款,为沿江高等级公路和通村公路的建设添砖加瓦。随着工程的开工,一些乡镇充分利用当地的资源优势,为其提供沙石等原材料供应,我们主动与砂石矿业主和运输经营户联系,深入调查及时解决他们运营的流动资金,促进了工程的顺利施工。

三是集中信贷资金规模,积极支持个私经济发展。今年以来,我们牢固树立“得私营个体经济市场得天下”的理念,对我市私营个体经济呈现出的产业化、区域化生产模式因地制宜,合理调整投向,突出投放重点,支持了已形成一定规模、经营平稳的私营个体大户的发展。对科技含量高、附加值高、前景好的新科技项目,积极给予支持。今年以来,全市农村信用社累计发放个体私营经济贷款亿元,私营业主是**市乐荣玩具厂的老板,我们看到了他为人诚信,懂经营、善管理的特点,帮助他进行产品论证,给予资金支持,累计投入资金*万元,促使其上规模、上水平,目前其年产值已突破*万元,成为全市的玩具大户,也成了我们的“黄金客户”。重点支持了玩具加工业、服装加工业、化工制造业、船舶修造业、化纤贸易等私营个体经济的发展,极大调动了广大农民发展个私经济的积极性,为农民致富和农村经济繁荣发挥了积极作用。

农村党员干部和农民群众提供优质、高效的金融服务,大力扶持党员农户、专业大户、个私工商户的发展,培植发家致富能手,发展经济能人,带领农民走上脱贫致富奔小康的道路。##年11月末,**市*户党员农户中,有*户与我社发生了信贷关系,贷款余额达*万元,大力支持党员干部率先致富。**镇的宏达旅游用品有限公司法人代表、党支部书记,在信用社先后投入近千万元的大力扶持下,该公司得到了迅速发展,经济效益良好,不仅解决了周边地区450名农村富余劳动力的就业问题,职工平均年收入超过8000元,而且每年向国家上缴税款百万元。我社竭尽全力支持广大农村党员干部带头致富,带领群众共同富裕,为全面建设小康社会做出了自己应有的贡献。和共青团**市委联合举办了“信合杯”青年创业大赛,推出了“青年农民创业贷款”新品种,有效激发了农民创业热情,把全民创业推向了高潮。

3、加强信贷检查,严格考核奖惩,切实提高信贷管理质量。

一是完善部门资料管理,及时上报相关报表。首先,年初对基层上报信贷部门的报表进行了梳理,增加了贷款用途表,明确了填报责任人和上报时间,提高了报表的质量和效率,在短期内为领导决策提供了依据。第二,建立个体私企业档案,关注企业经营情况,目前已建立*万元以上的企业档案**户,通过建立企业档案,掌握了企业的资产、负债、利润等情况,降低了贷款的风险度,提高了信贷资金的安全性。第三,按时装订各类档案和报表,在每月初装订会办通过的调查报告、月报、季报,并及时移交档案室管理以便查阅。第四,及时上报人民银行、银监局、省联社的调查报告和相关报表,全年累计上报各类资料达份。

二是完善信贷管理制度,信贷工作有法可依,有章可循。首先,我们根据合并法人后新的管理体制和日常工作中遇到的新问题,重新修订了《**市农村信用社贷款管理办法》,系统详细地阐述了信贷工作中的操作步骤、应注意的问题、贷款审批的权限以及各种违规情况处置的处罚措施。第二,是出台了《支农工作意见》,要求信贷人员牢固树立为农服务意识,切实改进工作作风。第三是对《外勤业务量考核办法》进了修改和完善,在原有对外勤人员信贷资产质量、基本账户开立、信贷基础管理等内容的考核基础上,增加了实行“存贷对应、分别奖惩”的办法,调动了信贷人员工作的积极性。

三是加大信贷检查力度、切实提高信贷基础管理水平。今年以来,我们对全辖网点进行了信贷检查,检查中我们通过翻阅贷款的借据、合同,信贷人员的经济档案、工作日志、贷后检查簿等基础资料,重点检查抵押贷款手续和公司担保贷款出具董事会决议的合法性,检查中发现的问题及时纠正,检查后并形成书面报告,要求被查网点限期整改,有效促进了信贷基础管理水平的提高。从今年三月份开始要求全辖农村信用社更换农贷账页,统一使用新的农贷账,切实提高信贷基础管理水平。

四是坚持以人为本,加强队伍建设,不断提高信贷服务水。首先,强化信贷队伍建设,优化人员组合。一支什么样的信贷队伍,也就决定着什么样的信贷资产质量,我们坚持“以人为本”,优化人员组合,精心调选了一批综合素质好的内勤骨干充实到信贷队伍,强化从业人员职业道德,用市场营销理念推动服务水平的提高,要求信贷人员发扬传统的背包下乡、密切联系群众的精神,主动帮助客户解决一些难题,以情感人,营造一个较为宽松的业务空间;其次举办培训*期,参加人员达*人次,编写信贷知识资料,邀请高校教授作专题讲座,对新上岗信贷员进行岗前培训,及时补充和学习新知识、新技能,着力提高从业人员素质;第三,做好新程序上线操作的培训,培训前编写了新程序的操作步骤,分别对主办会计、记账员、信贷员分批进行了培训,培训的人员熟练掌握了连线后操作。第四是积极推行贷款操作“阳光工程”,在全辖发放信贷服务征求意见调查问卷,真实了解信贷服务质量、信贷服务存在问题,并采纳有关调查问卷中的合理化建议,避免“暗箱操作”,方便群众了解信贷政策。

4、大力清收不良贷款,切实防范和化解金融风险

第一、结合实际,合理下达任务,实行奖励办法。年初,我们根据基层信用社不良贷款的现状,走访了大部分信用社,对已形成的不良贷款逐笔过堂和摸底,切实了解不良贷款形成的原因,根据实际情况确定了不良贷款收回的金额和期限,科学合理下达了全年不良贷款清收任务,让基层信用社在清收不良贷款工作中,做到有目标、有计划、有压力。为调动辖内员工清收不良贷的积极性,强化清收不良贷款力度,联社实行奖励办法,凡收回超额完成任务的呆账贷款给予20%比例的奖励、已核销呆账贷款给予40%比例的奖励。

第二、抓好新增贷款的源头管理,防范新的不良贷款的形成。对新增贷款,我们全面推行科学、适度的授权授信制度,进一步强化贷款程序和制约机制。一是本着“区别对待、分别权限”的原则,科学合理确定基层社贷款授权额度,不搞一刀切。二是全面考虑贷款企业的规模、财务状况、发展前景和信誉状况,对企业进行综合授信。三是授权管理制度全面推开后,我们进一步强化了贷款的发放、管理和收回等各个环节工作。严格执行信贷管理规章制度,加强贷款的“三查”,实行“三岗”运作,突出贷后检查,对大额贷款严格审批程序,有效杜绝了贷款“一枝笔、一口清”现象的发生,提高了信贷资金的安全性。

第三、加大依法清收的力度,严厉打击逃废债行为。依法收贷是我们清收不良贷款的重要途径之一。今年以来我们已经诉讼案件件,金额*万元,申请执行案件件,金额*万元。如金店在营业部贷款*万元已形成不良,前期虽经法院执行催要多次,执行效果不大,但信贷员并没有放弃而是主动与一些熟人联系,联社领导多次与法院领导沟通,积极落实执行措施,加大执行力度,最终收回了贷款本金*万元及利息。

用社主任亲自抓,落实岗位清收不良贷款责任人,并实行严格考核。对信用社内部职工自己贷款、亲属贷款、介绍担保贷款形成不良的以及违规违纪贷款,采取处罚性,强制性措施,限期收回。目前全辖信用社责任清收贷款共计*万元,涉及责任人员**人,今年以来已清收盘活*万元。对于未能按计划完成任务的我们按1%的比例进行了扣罚,已累计扣罚*人次,扣罚金额*元。我们除实行“挂钩考核”外,还实行了清收告诫制度,发出清收告诫书、清收通知份。

5、加强诚信建设,大力推广小额农贷。

一是##年我们结合农户小额信用贷款的推广,继续开展创建信用村镇、信用户工作,进一步完善了小额信用贷款管理办法,扩大小额农贷服务面,推创工作取得了阶段性成果。截至##年11月末,全市信用社评定信用户万户,占有效农户的%,核发“信用户证”万本,目前有*个信用村,全辖农户小额信用贷款余额为*元。创建信用户、信用村(镇)工作,从根本上解决了农民贷款难问题,优化了农村信用环境,密切了社群,银政关系,促进了信用社自身发展,是一项“利国、利民、利社”的“民心工程”,广大农民从小额农贷中充分体会到了党的富民政策的温暖,推创工作的开展被广大农户誉为看得见的“三个代表”。近年来我们主要抓了以下几个方面:首先,进一步提高对发放农户小额信用贷款工作的认识,切实提高推广农户小额信用贷款的使命感和责任感。其次,不断拓展小额信用贷款用途,在主要解决农户生产资金运行的同时,积极发放农民助学贷款、劳务输出贷款、家庭消费贷款、专业技能培训贷款等等,切实提高小额信用贷款的资金配置效率,促进农村信用社资产结构的优化,降低小额信用贷款风险,使农村信用社和农户通过小额信用贷款获得“双赢”的效果。第三,是对农户小额信用贷款应实行动态管理,定期审核,不断充实完善农户经济档案。对已评定的信用户等级实行两年审核一次,对信用等级下降的农户及时给予降级、取消等措施,以确保信用品牌的含金量。第四,开展信用村、信用乡(镇)评审考核工作,目前已申报*个“信用村”,对申报的信用村考核资料进行初审和验收,“信用乡(镇)”评审考核资料正在上报,我们将严格按照评审考核条件进行评定,净化乡镇的信用环境。第五,是完善管理手段,实施凭证放贷,建立了凭证放贷登记簿,让“信用户证”成为农户的贷款证、信誉证、资信证,积极培养农户凭证办贷习惯,增强农户信用意识。

二是积极开展诚信企业评定和企业资信等级评估工作。近年来,我们根据人民银行关于诚信企业评定标准,认真筛选,严格把关,累计有*家企业成功入选。对于诚信企业,我们在信贷政策和利率政策上给予较多的优惠,让广大企业看到了讲诚信所带来的实效。我们为了更好的加强社会信用制度建设,利用社会中介评估机构对企业进行资信评估,同时将评估结果与我们信贷工作中的授权授信相结合。通过评估,企业充分认识到资信度在经济活动中的巨大作用,形成了企业通过自身努力要求我们论证资信度的良好氛围,也为我们信贷资金的投放提供了一个诚信空间。同时将评估结果与我们信贷工作中的授权授信相结合,##年全年共评定a级企业家,2a级企业家,3a级企业家。通过评估,企业充分认识到资信度在经济活动中的巨大作用,形成了企业通过自身努力要求我们论证资信度的良好氛围,也为我们信贷资金的投放提供了一个诚信空间。

6、参与信贷调查,为客户提高了办贷效率。

授权管理制度全面推开后,我们贷款的发放、管理和收回,仍然严格执行原有的规章制度,继续执行贷款的“三查”制度,实行“三岗”运作,对大额贷款严审贷款手续,严格审批程序,坚决杜绝贷款“一枝笔、一口清”现象的发生。同时进一步加大信贷内部管理,明确了信用社主任不得直接发放贷款,15万元以上主任必须参与调查,严格执行会办操作规程。我们在严把贷款审批关的同时,克服部室人少事多的困难,积极参加基层信用社大额贷款的调查,深入到企业的生产车间,了解企业真实的经营情况,并帮助他们分析论证和寻找销售市场,调查结束后,及时向联社审贷委提供企业可靠的信息,减少调查失误,全年累计参加贷款调查近*次,减少了到企业重复调查次数,在最短时间内给予了信贷支持,进一步提高了办贷效率,改善了信贷服务质量。

一是存款在稳步增长的同时,地区间存在着明显的不平衡性,有家单位超额完成全年任务,但有家未完成序时任务。

三是信贷管理工作有待进一步加强,管理制度和考核奖惩机制虽逐步完善,但部分员工不能及时、准确、完整的贯彻执行各项制度,使得管理的效能未能得到充分发挥,在经常性的信贷工作检查中,仍发现了不少违规违章现象。对基层社信贷工作检查、指导的广度和深度还不够,完成上级管理部门的调查报告,内容不够全面、具体。

鉴于以上总结,##年度资金营运工作将本着市场需求和自身能力,以扩大资金规模抢占市场份额为主线,完善信贷工作量考核机制,切实改进金融服务,加大支农力度,防范和化解金融风险,努力提高自身经营效益。

资金工作总结(3) | 返回目录

一、主要指标完成情况

(一)筹措城建资金177,800万元(以预算外局承贷的133,418万元,以公司为主体承贷的44,382万元),完成全年目标任务30亿元的59.26%。

(二)组织财政非税收入182,241万元,完成计划30亿元的60.7%。其中收费中心直接组织收费11亿元,完成全年目标任务6亿元的183%。

二、贯彻市政府经营城市战略,做好城建资金的组织、筹措和管理工作

(一)充分运用经营城市理念,大力组织城市建设资金。

为了贯彻党的“十六大”精神,落实省委七届五次全会通过的全面建设小康社会的规划纲要,市委、市政府提出了建设大郑州,努力实现城区面貌一年一小变,三年一大变的目标。为实现这个目标,我们认真履行财政职责,配合有关部门运用经营城市的理念,引入市场竞争机制,管好用好城市资源,将土地资源收购储备,对所有经营性用地项目全部通过招标、拍卖、挂牌方式出让土地。 xx年1-6月份,国土专户收入实现87,801万元,国土专户支出70,647万元,其中土地补偿性支出70,275万元(用于国有企业改制及职工身份转换补偿32,327万元,土地收购成本支出31,643万元,其它补偿支出6,305万元),土地开发性支出372万元。

(二)用足、用好已有的收费政策,组织好配套费等城建规费的征收和清欠工作。

配套费是用于城建的专项收费,一直以来都在我市城建资金中占有很大比重,为组织好该项收入,坚持由财政先行收费,然后再由规划部门发放建筑许可证的程序。在收费工作中,我们认真落实市政府关于所有减免必须报市政府常务会议研究决定的办法,堵塞减免漏洞。在做好日常征收工作的同时,我们还抽调得力人员对往年欠缴的配套费进行催收,其中清欠资金完成1165万元,以房抵债15万元。xx年1-6月份,共征收配套费10,929万元,占计划18,000万元的60%,较上年同期增长12%。

(三)加大征管力度,确保环城快速路桥车辆通行费应收不漏。

为了加强环城快速路桥车辆通行费征收工作,我们继续与公安等部门联合在全市设立15个征收窗口,在多家媒体发布通告,落实目标责任制,多次召开协调会,督促指导征收工作, xx年1-6月份共组织征收环城快速路桥车辆通行费共计8252万元。

(四)积极筹措城建资金,确保城建项目资金需要。

根据市政府工作安排,xx年我局负责筹措城建资金30亿元,其中用于还本付息12亿元,续建项目10亿元,会展中心项目8亿元。为确保及时、足额完成筹资任务,我们成立筹资领导小组,加强与省内11家银行、两家信托公司以及省建设投资总公司等十四家金融机构的业务联系。1-6月份,完成贷款任务177,800万元(以预算外局承贷的133,418万元,以公司为主体承贷的44,382万元)。根据下半年工程安排,扣除能完成的城建资金收入,并考虑非税收入代收网络等有利因素,预计下半年至少需要取得新增贷款7-8亿元。春节过后受宏观政策调整的影响,央行银行准备金上调和部分行业贷款限制进入,我们面临的筹资任务更为艰巨。下半年我们将重点做好以市属公司为主体承贷和发行信托计划为主要方式的城建筹资工作。

(五)加强城建资金支出管理,提高资金使用效益。

我局对分工负责的11个部门预算内、外资金,包括专项城建资金和城市管理经费,一律按照部门预算的编制原则、审批程序和监督办法进行管理;对于城市建设项目支出,坚持先由市计划委员会审核项目投资下达投资计划,市财政按照项目计划和工程进度拨款,并对工程项目从招标开始实施全过程监督。1-6月份城建资金支出共计完成154,000万元,完成全年城建资金计划322,006万元的47%。其中,一般城建资金累计支出143,831万元,占计划指标290,906万元的49%,专项城建资金累计支出10,169万元,占计划指标31,100万元的32%。财政支持的城市建设项目123个,其中包括农业路立交、桐柏路改造、107辅道、文化路、郑花路综合整治、垃圾综合处理场、五龙口污水处理场等城市重点工程。对已经拨付到位的资金,及时跟踪问效,目前已经写出跟踪问效报告2篇。

三、继续深化“收支两条线”改革,进一步加强预算外资金管理

(一)继续完善银行代收工作。

(二)加强非税收入票据管理,全面实现“以票控费”。

票据管理是财政控制和监管非税收入的重要手段,是管理非税收入的源头工作。我们认真做好与省财政厅、各县(市)区票据管理的衔接工作,按时汇总、上报票据计划,及时向省厅领取票据,全面掌握全市票据使用情况,上半年共入库电子票据2,230箱,出库1,855箱,入库现场执收票据246,821本,出库199,399本。按照省厅对清理回收作废空白票据的安排,我们仅用6个工作日清理回收电子票据102,636份,现场执收票据 32,397本。严格执行验旧领新、定期核销的票据管理制度, 加强市本级银行代收、现场执收已使用票据的复核、核销、整理、入档、查档工作,确保票据的领用数与核销数一致,电子票据与信息上的内容核对一致,上半年共核销电子票据312,248份,核销现场执收票据20,425本,清理监销已满保存期的票据存根992,384本。

(三)配合部门预算的全面推行,使预算外资金与预算内资金统筹使用,统一管理。

将预算内、外资金一并编入部门预算,统筹安排使用。市直各单位的预算外资金和预算内资金一样,按照部门预算的编制原则、审批程序和监督办法进行管理。在收入方面,计划编入部门预算,资金通过银行代收直接进入财政专户。在审批程序上,随部门预算的审批程序审批,在财政监督上,随部门预算的监督办法进行监督。在支出管理上,将市直部门在财政内部各支出处室进行了划分,各支出初室对所分管的市直单位预算内外资金统一管理。以上措施的实施,使预算外资金的管理和预算内资金一样的规范合理。

(四)做好稽查工作,促进“收支两条线”规定全面落实。

对非税收入的日常稽查和专项检查是我们落实“收支两条线”的重要手段。3月中旬,按照豫财综[xx]18号文件精神,对我市学校收费资金政策落实和管理情况进行了全面自查清理,并将结果上报省厅;4-5月份,对即开型彩票集中销售的监管做了大量工作,对中奖后的兑奖人员的身份进行私下核查,并按豫财综[xx]31号文件通知,暂停销售即开型集中彩票,对即开型大奖的销售情况进行了全面清理。5月份,从新闻媒体得知,小学附近非法销售有奖卡片,及时和省里联系,向市公安局发出《关于协助打击我市非法彩票的函》,请求公安部门对我市中小学周围进行清理检查,保障了我市彩票市场的正常秩序,也为小学生营造了一个良好的学习环境。根据市监察局联席会议部署,为我市阳光工程提供决策依据,我们还及时整理了全市各部门、各单位收费项目及行政事业单位人员编制情况。

四、做好财政综合管理工作

(一)做好住房公积金和住房分配货币化工作。

根据《住房公积金条例》关于每个设区城市只设立一个住房公积金管理中心的规定,和市政府关于住房公积金管理机构资产移交工作的安排,今年我们重点配合市住房公积金管理中心等部门做好省、行业公积金机构的移交工作。为使全市住房分配货币化工作严格按政策规定执行,我们对住房补贴资金进行了认真的调查了解, xx年上半年,共审核拨付住房补贴资金1694万元。

预算外局工作综合性强,省厅要求上报的各种报表繁多,对安排的各种报表汇总任务,我们都认真完成,并及时上报。汇总上报的报表主要有:财政专户电月报、非税收入月报、彩票月报、土地收支季报以及各种报表的年报等。

五、存在的主要问题和下半年采取措施

(一)存在的主要问题

1、今年上半年非税收入完成计划60%,同比增长94%,但其中7.4亿元为土地专款静增,占增收总额的86%,形成财力的资金增幅不大。从分类上看,由于行政性收费逐步纳入预算,应缴预算收入较上年大幅增加,预算外资金则相应减少。

2、城建资金收入57.589万元,同比增长11%,完成计划43%,但收入进度缓慢,特别是城建税、自来水附加、污水处理费、出租车有偿使用费、电费附加、环城快速路桥费均出现不同幅度的收入下降。

3、今年筹措城建资金30亿元,目前已完成17.78亿元,占计划59%,但受今年的宏观经济政策调整的影响,特别是央行上调准备金,部分行业贷款限制进入,新增贷款依然形势严峻,下半年城建资金的缺口仍需8亿元。

(二)准备采取的措施

1、加大征收的组织力度,确保下半年收入任务5.9亿元的完成。

2、在目前贷款规模紧缩的形势下,加强与银行协作,积极配合原贷款银行,在保证按期还本付息的基础上,做好借新还旧工作,确保原贷款规模不减少。

3、继续与百瑞、中原两家信托公司合作,争取多发信托计划,同时仍以市属公司为主体申请银行贷款,努力增加新增贷款规模8亿元。

4、积极广泛联系,多方了解融资信息,除争取本地金融机构支持外,加强与外地金融机构和融资中介机构合作,拓宽筹资渠道,缓解资金压力。

资金工作总结(4) | 返回目录

根据公司统一部署,项目从4月16日开始分为三个阶段进行工程项目资金管理效能监察,按节点布置完成,“动员部署、自查自纠、总结提高”三个阶段,我项目在资金管理上有效的开展效能监察。

(一)提高认识,加强领导。

(二)精心组织,真抓实干。

(三)突出重点,搞好自查。

通过半年的资金效能监察,掌握项目的资金管理现状,摸清项目资金管理中存在的主要问题,资金是企业生存、发展的血液,目前施工企业资金状况不太乐观,给施工生产带来了极大困难,做为工程项目,资金管理的力度上仍需加强,其次:坚持专款专用的原则,以保证施工生产的正常进行。下一步项目还要切实加强制度建设,形成以资金管理制度和约束激励机制相结合,具有公司特色的工程项目资金管理操作规程,为扎实推进全公司资金管理提供制度保障。

资金结余情况报告 资金工作总结篇二

20xx年,面临更加繁重的会计工作任务。还要继续努力,相信机遇和挑战的共存将会进一步激发我的工作斗志和热情。决心在领导的正确领导下,团结同事,勤奋学习,扎实工作,努力开创新会计工作新局面。

三是要振作精神。只有精力充沛,精神振奋,才能干劲倍增、信心百倍,才能只争朝夕,争创一流。

俗话说:“点点滴滴,造就不凡”,在以后的工作中,我将不断积累经验,与各位同事一起共同努力,勤奋的工作,刻苦的学习,努力提高各种工作技能,为了园区的发展壮大尽自己一份微薄之力。

20xx年,xx区审计局在区委、区政府的正确领导和上级审计部门的具体指导下,坚持推进审计工作创新转型,充分发挥审计保障经济社会健康运行的“免疫系统”功能和公共财政“卫士”的作用,为建设富强、秀美、文化、和谐的新拱墅保驾护航。

资金结余情况报告 资金工作总结篇三

资金管理的重要性不言而喻。管好资金的关键在于控制源头;提高资金效益的关键在于减少环节,加速周转;控制结算的关键在于实现物流与资金流的统一;以下是“财务资金管理工作总结”希望能够帮助的到您!

20xx年是公司的管理年,也是公司收购后实际运行的一年。在这一年里,公司始终抓住管理和的主线,为实现全年目标,确保公司收购后的平稳过渡,财务部在集团及集团财务部的大力支持下,在公司总经理的直接领导下,在各部门的共同配合下,通过全体财务人员的共同努力,紧紧围绕收购的主线,抓住管理的主旋律,加强财务管理,确保公司资产、资本结构保持着健康发展,主要完成了以下一些工作。

一、搞好制度建设,完善财务管理制度,初步建立了财务管理体系,进一步完善了公司的成本控制体系。

根据公司发展和管理需要,本年度财务部门在制度建设方面取得了较好的成绩,先后制定或修订发布了公司的《资金管理办法》、《费用报销办法》、《工程成本管理办法》和《财务管理制度》等文件,财务管理体系初步建立。

公司合并后急需统一公司的报销办法和财务管理制度,根据公司的实际情况,及时组织制定公司了《资金管理办法》,统一公司《费用报销办法》,从制度上堵塞管理上的漏洞。针对公司工程项目管理薄弱的情况,年底与相关部门配合,组织制定公司的《成本管理办法》,从成本核算、成本预测、成本控制以及成本分析考核方面都进行了详尽的规定,有利于公司加强工程成本管理,提高公司经济效益。进一步完善了公司的成本控制体系。根据集团财务管理制度,制定了公司的财务管理制度,确定了公司财务管理的思路和政策,为公司搞好财务工作在制度上予以了保证,并将严格按照公司的财务管理制度进行管理,促进公司财务管理更上一层楼。

二、狠抓资金管理,加速资金周转,提高资金使用效率。作为施工企业,本身就是一个资金密集型的行业,公司的资金始终处于高度紧张的状态,为理顺公司的各种关系,今年伊始,财务管理工作就从资金管理入手,把资金管理作为公司财务管理工作的重中之重。

根据公司的资金管理办法,坚持资金计划管理制度,坚持公司总经理有资金支付的最终审批权。理顺各部门、各分公司资金关系,确保公司正常生产经营工作。

为解决公司流动资金困难,本年度增加xx银行承兑汇票的授信额度xx万元,本年度授信额度达到xx万元,较上年度增加xx万元,对缓解公司的流动资金,起到了重要的作用。

本年度通过银行承兑汇票的使用,缓解了流动资金的困难,降低了资金成本,改善了公司的经营净现金流。

在年底还加强资金支付的控制,延迟部分大额资金的支付,完成了公司经营净现金流xx万元的目标,达到xx余万元,对实现公司的经营现金流的全年目标起到了重要作用。通过加强对资金的管理,年底上划集团存款xx万元,这是公司自成立以来的第一次,充分说明公司的资金管理进入一个新阶段。

三、解决好新旧会计准则的账务衔接问题。

在集团财务部的领导下,公司对新旧准则的衔接做了充分的准备和研究,在今年开始实行新准则时,就按照新准则的要求,进行了新旧准则账务衔接问题,确保公司按时按新准则要求进行规范的账务处理。

四、完成与xx公司的账务合并,顺利完成验资工作,推进公司收购的顺利实现。为确保公司收购的全面实现,在集团的指导下进行了20xx年7月至20xx年5月的经营成果审计,确定了与原股东xx公司及个人股东的转让金额,实现了集团对公司的全资控股。完成了原xx公司的清算工作以及审计工作,顺利实现两公司的账务合并,并完成新公司的验资工作,为公司完成工商变更登记工作奠定了基础。

五、加强应收账款清收,完成多个项目的应收账款清理工作,为公司应收账款回收提供了依据。

为加强公司资金回收,公司成立了应收账款清收小组,负责加强应收账款的清理催收工作。通过清理,把部分收款难度大的项目和单位通过法律途径予以解决,和相关部门一道,全部收回了多个项目的工程款3300余万元,有效确保公司资产安全,挽回了公司经济损失。通过清理,使公司的应收账款准确性得到保证,通过清收小组的督促,公司及时回收了部分工程款,对缓解公司资金紧张起到了重要作用。

六、重新设置岗位,细化岗位职责,加强员工责任感。

根据公司需要,对部门内的岗位重新设置和细化,强化每一个岗位的岗位职责。对部门内可能涉及的工作岗位都进行了设置,减少了人员变动对公司财务工作的影响。通过对每一个岗位的职责细化,让每一位员工都明确了自己的工作职责,有利于加强员工责任感,也有利于下一步对各岗位的考核。

七、加强税务筹划,有效避免公司的税务风险。

由于公司以工程施工为主,产品销售量也在逐年扩大。由于公司产品的特殊性,存在部分视同销售的情况。

财务部门从源头入手,从合同开始,充分利用公司的资质优势和工程实际情况,加强税务筹划,从法律形式上将部分产品销售行为界定为工程施工行为,大大降低了公司的税负。本年度产品销售实际承担的税负为xx%,远远低于原xx公司xx%的实际税负,基本上保持着以前小规模纳税人的税负率。

同时还加强了员工个人所得税的筹划,将员工的年终奖的发放方式进行了改变,大大降低了员工个人所得税。

八、关注成本分析,以重点项目做为成本分析的重点,为公司成本预测和成本控制提供依据。

成本分析一直是财务工作的重要方面。本年度,财务部门在人员变动频繁,人员高度紧张的情况下,仍然坚持做完了xx、xx项目的成本分析,为下一步的成本控制提供了依据。同时,本年度做成本管理办法时,对公司各部门以前年度的成本数据都进行了详细的分析,为公司的成本预测提供了较为准确的依据,并对成本管理中存在的一些问题提出了解决方案,有利于加强公司的成本控制第二部分当前工作存在的主要问题的解决办法。

一、20xx年a公司财务工作总结

1、开展财经纪律自查工作。认真贯彻落实国家财经法规及集团各项财经制度,a公司组织财务部进行了财经纪律的自查工作并针对存在的问题和薄弱环节进行了相应的整改工作。

2、积极推进资金决策的民主化、科学化。认真贯彻落实“三重一大”制度在大额资金运作方面的要求,积极推进资金决策的民主化、科学化。

3、加强付款回票制度执行力度,强化成本费用管理。认真执行付款回票制度,规范项目成本管理。进一步细化可控经营费用项目、开支标准,努力缩减不必要的经营费用。

4、加大应收账款的清欠力度,强调项目自身的资金平衡。继续推进应收款的回收工作,包括在建项目应收进度款的催收以及完工项目应收款的清欠工作。继续加强项目自身的资金平衡,包括收付款比例以及收付款方式的平衡。

5、深入开展了治理“小金库”工作。根据集团关于“小金库”治理工作的要求,a公司组织财务部深入开展了“小金库”专项治理工作,并针对治理工作中发现的隐患采取了一些有针对性的防范措施。

二、20xx年a公司与集团财务部工作对接情况

20xx年a公司成立以后,财务部根据a公司的实际情况及集团财务管理工作的要求,对a公司成立前的财务管理模式和流程进行了部分调整,并在此基础上实现与集团财务管理工作的有效对接。

1、财务管理工作职责定位。a公司财务部是强化a公司管理与控制的重要部门,主要履行以下几方面的职责:(1)贯彻执行集团、集团的财务政策与基本财务制度;(2)负责a公司预算的编制、上报与实施管理;(3)实施对a公司下属各业务单位财务运作过程的控制;(4)依据集团业绩衡量标准,强化对各业务单位的财务绩效考核;(5)负责a公司范围内各业务单位的资金集中管理;(6)审核并汇总上报所辖各业务单位的各项财务报表。

2、预算管理。为适应集团对a公司统一考核的需要,由a公司负责审核各业务单位的预算并统一编制上报集团,对预算实施进行过程管理,在保证综合预算目标完成的前提下,a公司在年度经营过程享有预算调整权。

3、资金管理。a公司负责审核各业务单位资金预算,统一资金归集、调配;履行对各业务单位资金监管的职责,同时承担项目融资的职责,包括授信、担保、质押等事项。

4、日常财务管理。a公司负责审核各业务单位编制的财务报告,并将汇总后的报告报送至集团财务部。a公司负责对各业务单位的财务工作进行指导、监督与检查。

5、财务人员管理。a公司财务主管由集团委派,其他业务单位财务主管及财务人员可由a公司推荐并报集团批准后聘用。

三、2012年a公司财务管理工作计划

(一)、a工程业务财务管理工作计划

1、强化资金预算编制工作,增强资金预算的严肃性。提高预算编制质量,资金预算安排与项目进度计划紧密结合,进一步细化资金预算安排,提高资金的使用效率,加强预算执行的过程控制和反馈,保障资金安全。

2、加强税务筹划与管理。合理安排增值税款的抵扣认证、发票的开具及营业税款的缴纳时间,使税款的缴纳平滑稳定防范税务风险。

3、继续规范工程项目结算工作。根据集团对工程项目结算工作的相关制度及要求,内、外部审计工作中提出的改进意见,财务部将进一步规范工程项目结算工作,保持与上级单位会计政策的一致性。

4、继续推进前期项目模式的探索。a公司成立以后,为适应业务发展的需要对a公司组织机构及工程项目模式进行了适当调整。财务部根据调整后的情况针对前期项目模式进行了相关探索性的工作,为充分调动经营人员的积极性,a公司要继续推进前期项目模式的探索,包括相关制度的制定、具体管理办法的出台等。

5、积极做好各项财务管理工作,保障经营平台的平稳过渡。集团根据业务发展需要成立了j公司,并将相关业务资质转移至j公司。a公司财务部要根据经营平台的转移情况合理安排后续的财务管理工作,包括后续税款的缴纳、资金及留存收益的转移等,保障经营平台的平稳过渡。

(二)投资项目公司财务管理工作计划

1、统一财务管理制度及会计政策。a公司根据国家财经法律法规及各投资项目公司的实际情况,统一各项财务管理制度及会计政策,完善内部财务控制体系,使各投资项目公司的考核工作公平合理。

2、加强a公司的全面预算管理制度的制定。a公司应将集团下达的经营指标合理的分解下达各投资项目公司,建立投资项目公司预算执行情况定期报告制度,预算执行评价考核制度。

3、监督、检查投资项目公司财务指标完成情况。财务部可以通过采用财务预算控制、财务报表核查、现场检查、财务审计等手段对投资项目公司的财务工作进行监督检查,定期进行预算执行情况考核,并对执行结果进行综合分析,以作为衡量各投资公司经营业绩的依据。

4、加快资金管理制度的制定,集中资金控制权。a公司财务部门是a公司资金管理的责任部门,负责办理a公司内各单位一切资金的筹集、使用、调配、拆借等财务手续,因此应适时制定适合自身业务及各投资公司的资金管理制度,严格监督a公司资金的使用。

5、构建a公司内有效的激励约束机制。a公司要根据投资项目公司具体情况建立奖惩分明的业绩考评制度,设计出合理的财务指标和经营绩效考核指标体系,强化对集团投入资本的经营效果的监督。

资金结余情况报告 资金工作总结篇四

年是公司的管理年,也是公司收购后实际运行的一年。在这一年里,公司始终抓住管理和的主线,为实现全年目标,确保公司收购后的平稳过渡,财务部在集团及集团财务部的大力支持下,在公司总经理的直接领导下,在各部门的共同配合下,通过全体财务人员的共同努力,紧紧围绕收购的主线,抓住管理的主旋律,加强财务管理,确保公司资产、资本结构保持着健康发展,主要完成了以下一些工作。

第一部分20xx年度主要完成的工作

一、搞好制度建设,完善财务管理制度,初步建立了财务管理体系,进一步完善了公司的成本控制体系。

根据公司发展和管理需要,本年度财务部门在制度建设方面取得了较好的成绩,先后制定或修订发布了公司的《资金管理办法》、《费用报销办法》、《工程成本管理办法》和《财务管理制度》等文件,财务管理体系初步建立。

公司合并后急需统一公司的报销办法和财务管理制度,根据公司的实际情况,及时组织制定公司了《资金管理办法》,统一公司《费用报销办法》,从制度上堵塞管理上的漏洞。针对公司工程项目管理薄弱的情况,年底与相关部门配合,组织制定公司的《成本管理办法》,从成本核算、成本预测、成本控制以及成本分析考核方面都进行了详尽的规定,有利于公司加强工程成本管理,提高公司经济效益。进一步完善了公司的成本控制体系。根据集团财务管理制度,制定了公司的财务管理制度,确定了公司财务管理的思路和政策,为公司搞好财务工作在制度上予以了保证,并将严格按照公司的财务管理制度进行管理,促进公司财务管理更上一层楼。

二、狠抓资金管理,加速资金周转,提高资金使用效率。作为施工企业,本身就是一个资金密集型的行业,公司的资金始终处于高度紧张的状态,为理顺公司的各种关系,今年伊始,财务管理工作就从资金管理入手,把资金管理作为公司财务管理工作的重中之重。

根据公司的资金管理办法,坚持资金计划管理制度,坚持公司总经理有资金支付的最终审批权。理顺各部门、各分公司资金关系,确保公司正常生产经营工作。

为解决公司流动资金困难,本年度增加xx银行承兑汇票的授信额度xx万元,本年度授信额度达到xx万元,较上年度增加xx万元,对缓解公司的流动资金,起到了重要的作用。

本年度通过银行承兑汇票的使用,缓解了流动资金的困难,降低了资金成本,改善了公司的经营净现金流。

在年底还加强资金支付的控制,延迟部分大额资金的支付,完成了公司经营净现金流xx万元的目标,达到xx余万元,对实现公司的经营现金流的全年目标起到了重要作用。通过加强对资金的管理,年底上划集团存款xx万元,这是公司自成立以来的第一次,充分说明公司的资金管理进入一个新阶段。

三、解决好新旧会计准则的账务衔接问题。

在集团财务部的领导下,公司对新旧准则的衔接做了充分的准备和研究,在今年开始实行新准则时,就按照新准则的要求,进行了新旧准则账务衔接问题,确保公司按时按新准则要求进行规范的账务处理。

四、完成与xx公司的账务合并,顺利完成验资工作,推进公司收购的顺利实现。为确保公司收购的全面实现,在集团的指导下进行了20xx年7月至20xx年5月的经营成果审计,确定了与原股东xx公司及个人股东的转让金额,实现了集团对公司的全资控股。完成了原xx公司的清算工作以及审计工作,顺利实现两公司的账务合并,并完成新公司的验资工作,为公司完成工商变更登记工作奠定了基础。

五、加强应收账款清收,完成多个项目的应收账款清理工作,为公司应收账款回收提供了依据。

为加强公司资金回收,公司成立了应收账款清收小组,负责加强应收账款的清理催收工作。通过清理,把部分收款难度大的项目和单位通过法律途径予以解决,和相关部门一道,全部收回了多个项目的工程款3300余万元,有效确保公司资产安全,挽回了公司经济损失。通过清理,使公司的应收账款准确性得到保证,通过清收小组的督促,公司及时回收了部分工程款,对缓解公司资金紧张起到了重要作用。

六、重新设置岗位,细化岗位职责,加强员工责任感。

根据公司需要,对部门内的岗位重新设置和细化,强化每一个岗位的岗位职责。对部门内可能涉及的工作岗位都进行了设置,减少了人员变动对公司财务工作的影响。通过对每一个岗位的职责细化,让每一位员工都明确了自己的工作职责,有利于加强员工责任感,也有利于下一步对各岗位的考核。

七、加强税务筹划,有效避免公司的税务风险。

由于公司以工程施工为主,产品销售量也在逐年扩大。由于公司产品的特殊性,存在部分视同销售的情况。

财务部门从源头入手,从合同开始,充分利用公司的资质优势和工程实际情况,加强税务筹划,从法律形式上将部分产品销售行为界定为工程施工行为,大大降低了公司的税负。本年度产品销售实际承担的税负为xx%,远远低于原xx公司xx%的实际税负,基本上保持着以前小规模纳税人的税负率。

同时还加强了员工个人所得税的筹划,将员工的年终奖的发放方式进行了改变,大大降低了员工个人所得税。

八、关注成本分析,以重点项目做为成本分析的重点,为公司成本预测和成本控制提供依据。

一、财务人员缺乏,部分财务人员素质离岗位的要求有一定差距。

目前财务部门共有财务人员10人,今年新进1人,辞职3人,总人数从年初的12人减少到10人。在离开的三人中,分别是项目管理与成本分析、税务会计和现金出纳岗位,给今年的财务管理工作带到很大的不便。

目前税务会计岗位已经到位,其他岗位的工作都还暂时由其他人员兼任。在目前的各会计岗位上,虽然具备会计师职称的人数不少,但真正能达到与职称相应要求的人并不多,部分岗位的财务人员的业务素质离岗位要求有相当大的差距。目前项目管理与成本分析岗位还空缺,希望能从公司内部找到合适的人来做这样的工作。

目前公司的管理模式还不具备每个项目都派财务人员的长期保持,但外地项目今后必须派出财务人员,公司外地项目逐渐增多,给公司的项目财务管理带来很大的挑战。

因此,项目上长期派驻出纳,财务人员就可以从项目上解放出来,一个财务人员可以管理多个项目的财务工作,一方面有利于维持项目的正常运转,也有利于加强项目成本核算和管理。

二、个别财务人员工作态度较差,部门内相互之间的沟通不畅,影响财务部门整体形象。因为一些特殊原因,个别财务人员工作不积极主动,遇到问题不是想办法解决问题,而是把问题扩大化,甚至相互推诿,逃避责任,很不利于部门的团结和管理,带坏部门风气。部门内各岗位的沟通不畅,相互之间缺乏主动的沟通。部分同事在处理部门内部意见不统一时的方式有待改进。这方面,作为部门经理,应当负主要责任。

今后应当加强部门对员工的教育,加强员工的责任感。部门内今后应当坚持例会制度,在会上把问题提出来,并共同解决。建设一个和谐,团结的团体。

三、基础工作不够扎实,职能部门之间资料传递不及时,离规范管理还有一定的距离。财务基础工作是一项长抓不懈的工作,本年度一些常犯的老毛病依然没有很大的改变。公司的数据传递对财务核算有着重要影响,包括与业主的结算、与分包单位的结算以及材料报耗等资料,由于相关部门传递不及时,造成公司反映出来的财务数据和实际情况有相当大的差距。特别是每年12月份的收入成本利润都特别高,说明我们日常的基础工作还有待改进。

建议公司各职能部门加强横向沟通,建立公司资料传递流程,职能部门要有勇于为各生产部门服务的意识,简化流程,及时将相关资料传递到财务部门,以便于加强公司对各项目的过程管理。

四、成本分析和控制薄弱,对项目成本没完全起到控制作用。由于人员变动的原因,公司将目标成本下达的职能调整到了xx部。从对目标成本的准确性和专业来讲,xx部对下达目标成本更有利于做好公司的成本控制与分析。但由于成本分析的不及时,造成很多分析都成为了事后分析,不利于加强公司的成本控制。

目前由于相关岗位人员的缺位,对公司的成本控制工作带来很大的问题。当前急需解决成本分析和项目管理的岗位人员缺乏的问题,以便于加强项目成本管理控制和分析。成本分析岗位同时与项目管理联系在一起,因此,将相关数据集中起来,及时发现项目成本管理和控制中存在的问题,才有利于公司持续降低成本,努力提高公司经济效益。

一、做好成本核算,加强成本控制,强化成本分析,及时准确提供成本报表,为公司成本管理提供决策。

公司的成本核算有了一定的基础,但根据公司的现状,还需要对公司的工程成本核算进一步调整。包括制造费用、机械费用的分配,都需要做一些调整,有利于更加准确反映各工程项目成本情况。

严格按照公司各项成本管理规定,控制各工程项目成本开支,加强项目成本的事中控制,主要加强对材料、人工和外租设备的控制,从合同的签定入手,严格控制各项成本的发生。力争按月进行成本分析,及时发现公司各项目成本管理中存在的问题并提出控制成本的办法,及时为公司领导的决策提供参考和依据。

二、做好部门内责任分解,将工作任务落实到人,并为每个工作岗位设定相应考核量化指标。

20xx年度公司已将各部门的责任指标予以落实,但目前财务部门尚未将各项考核指标落实到每个岗位,主要是因为本年度人员变动太过频繁,打乱了工作安排。但20xx年一定会做好这项工作,把每一个工作岗位的每月任务予以分解落实,为每一个岗位都建立可以量化的指标,包括工作的差错率,都要进行考核,加强员工的责任感。

三、加强税务筹划,努力降低公司税负。由于公司兼有工程和产品业务,因此对税务的筹划应当还有一定的空间,但必须从与业主签定合同开始入手,建立一套较为完整的管理机制,财务部门一定要从源头开始,把握好税务筹划,严格按照国家相关规定,有效规避相关的税务风险。

公司目前有银行授信xx元,但本年度实际使用仅有xx余万元,利用率仅为xx%。主要原因是xx银行办理各项保函时效率太低,目前我们使用xx行的授信仅为xx%。因此,加强银行授信额度的使用对缓解公司流动资金,有着重要的意义。

同时公司并将严格执行资金管理办法,对项目回款要坚持按目标成本率予以控制。今年做了一些,但这方面的工作还做得不够,有待继续改进。

坚持利用承兑支付,延迟资金支付时间,确保公司正常生产经营资金。

五、加强材料核算,统一设置材料账,加强各生产部门的材料管理。严格按公司的《财务管理制度》和《材料管理制度》,撤销各部门的材料内业,统一设置材料记账员,加强公司的材料管理,组织公司的材料核算。

集中统一管理公司的材料,使公司的材料核算和管理落到实处,降低公司材料成本。六、启动会计核算制度,对公司的各项会计业务严格按照会计准则的要求予以明确,规范公司会计核算。

力争20xx年度完成公司的会计核算制度的起草工作,并在20xx年度初步统一公司的会计核算行为,使会计核算能及时准确反映公司的财务状况和经营成果,为公司的财务管理和财务分析奠定坚实的基础。

20xx年是公司财务部门比较辛苦的一年,也取得了一定的成绩,但我们应当清醒看到存在的一些问题并想办法解决这些问题,我们深感责任重大,也丝毫不敢懈怠。唯有这样,才会使我们的财务管理工作更上一层楼。

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资金结余情况报告 资金工作总结篇五

一是通过杂志报刊、电脑网络和电视新闻等媒体,认真学习贯彻党的路线、方针、政策,深入学习领会党的xx大、xx届三中、四中全会精神,努力践行“xxxx”重要思想,不断提高了政治理论水平。加强政治思想和品德修养。

二是认真学习财经、廉政方面的各项规定,自觉按照国家的财经政策和程序办事,三是努力钻研业务知识,积极参加相关部门组织的各种业务技能的培训,严格按照xx同志提出的“勤于学习、善于创造、乐于奉献”的要求,坚持“讲学习、讲政治、讲正气”,始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础;始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实上,脚踏实地工作;四是不断改进学习方法,讲求学习效果,“在工作中学习,在学习中工作”, 坚持学以致用,注重融会贯通,理论联系实际,用新的知识、新的思维和新的.启示,巩固和丰富综合知识、让知识伴随年龄增长,使自身综合能力不断得到提高。

一年来,本人以高度的责任感和事业心,自觉服从组织和领导的安排,努力做好各项工作,较好地完成了各项工作任务。由于财会工作繁事、杂事多,其工作都具有事务性和突发性的特点,因此结合具体情况,按时间性,全年的工作如下:一季度,完成xx年财务决算收尾工作,办好相关事宜,办理事业年检。认真总结去年的财务工作,并为xx年订下了财务工作设想。对各类会计档案,进行了分类、装订、归档。对财务专用软件进行了清理、杀毒和备份。完成xx年新增固定资产的建账、建卡、年检工作;二季度,按照财务制度及预算收支科目建立xx年新账,处理日常发生的经济业务。按工资报表要求建立工资统计账目,以便于分项目统计,准时向主管部门报送财务、统计月报季报;充分发挥了会计核算、监督职能。及时向相关单位、站领导提供相关信息、资料,以便正确决策。主动与局计财科及时保持联系,提出用款申请计划,以达到资金的正常周转。在对外付款方面,严格把关,严格执行和遵守国家财经制度,账务做到日清月结、账实相符、账账相符。办理行政事业性收费年度审验,为贯彻落实行政许可法,及时报送“收费项目、标准、依据、金额”、等自查清理情况表,报送上半年医保软盘、按医保规定缴纳上半年保费、三季度,根据甘人财[xx]02号文精神的要求,用近一个月时间对xx年以来的账目按《中华人民共和国会计法》及《四川省会计管理条例》进行对照自查,完善了财务手续,写出了自查情况、经验体会 、内部控制度建设情况及会计制度执行情况,进一步规范了会计行为。办理职工增资事项。四季度,为审核认定免交残疾金报送了劳资表、残废证、工资领取单。申报缴纳合同工养老保险、失业保险,下半年医保,住房公积。按规定录报财政供养人员信息。办理人事工资审核等。

作为一名财务工作者,我在工作中能认真履行岗位职责,坚守工作岗位,遵守工作制度和职业道德,做好财务工作计划,乐于接受安排的常规和临时任务,如为执法人员考试 报到、做考前准备工作,完成廉政专项治理自查自纠情况报告及党风廉政工总结等文字材料的撰写。

在这一系列的工作中,我深知:作为一名合格的财务工作者,不仅要具备相关的知识和技能,而且还要有严谨细致耐心的工作作风,同时体会到,无论在什么岗位,哪怕是毫不起眼的工作,都应该用心做到最好,哪怕是在别人眼中是一份枯燥的工作,也要善于从中寻找乐趣,做到日新月异,从改变中找到创新。 在20xx年里,我会做好20xx年个人工作计划,争取将各项工作开展得更好。

资金结余情况报告 资金工作总结篇六

20xx年初,我通过竞聘上岗获得了这份经理职务。获得这份殊荣我还是很开心的,这也加强了我学习的动力,并且不能辜负领导对于我的期望。这一年来我不断的完善自己,通过自学了解到了很多先进的理念,也通过学习完成了很多不可能完成的任务。如今年尾了,我对于我的工作做出如下总结。

在我工作这一年当中,我始终把客户放在第一位,任何的事情我都尽心尽力的为客户办理。做到勤动脚勤动手勤动脑,争取把客户的需求做到最优化。当然我们这一切都是为了能够吸纳更多的存款,所以做的一切都是有回报的。今年我支行的存款率比往年高了20%点,也是全市支行中排名前五的位置,我也因此受到了领导的嘉奖,这让我对今后的工作更加从满动力了。

我在银行工作了好多年,对于客户的需求已经是非常熟悉,也知道了他们需要怎样的人才。如今我的工作能力和综合素养已经有了很大的进步,业务水平也不断的提高。为了不错失任何一位客户,我跟下面的`同事下发了命令,要把客户的需求当成自己的工作对待,这样才能够让客户对我们银行信任,也对办理业务的人员信任。通过这种方法,确实有效的提高了我行吸纳存款率。

随着我国经济的不断进步,如今客户的构成已经开始变得多样化。并且如今市面上很多同行也在不断的竞争,通过多种多样的方式来吸引客户。想要在如此复杂的环境中吸引新客户,就需要我们不断开发研究客户的心里,要知道客户的喜好。只有研究好客户的需求,才能对症下药,完成存款的吸纳。

资金结余情况报告 资金工作总结篇七

20xx年,我镇共收到各项财政扶贫及统筹整合涉农资金792.25万元,其中:特色产业发展奖补资金139.95万元、主体培育示范资金4万元、扶贫小型联户猪舍建设资金36万元、贫困村产业发展资金25万元、贫困村产业发展项目建设资金19万元、基础设施“八小水利”项目建设资金490万元、贫困村环境整治项目资金6万元、贫困村村级道路建设资金29万元、村级公益性岗位补助资金28.8万元、创业扶贫贷款带动奖补资金14.5万元。截止12月20日,实际支出791.35万元,占到位资金的99.88%,其中:特色产业发展奖补资金139.95万元、主体培育示范资金4万元、扶贫小型联户猪舍建设资金35.1万元(项目审计结余0.9万元)、贫困村产业发展资金25万元、贫困村产业发展项目建设资金19万元、基础设施“八小水利”项目建设资金490万元、贫困村环境整治项目资金6万元、贫困村村级道路建设资金29万元、村级公益性岗位补助资金28.8万元、创业扶贫贷款带动奖补资金14.5万元。

根据财政扶贫资金扶持政策和使用方向,我镇结合实际,在认真审核的基础上,从扶贫项目库中择优选择项目,报县脱贫攻坚领导小组审批。县扶贫领导小组批准后,镇项目办及相关部门及时将项目信息在镇公开栏和《xx先锋网》上进行公示。项目实施单位和村严格按照扶贫资金项目操作程序组织项目实施。截止目前,工程建设类项目已全部实施完毕,并通过检查验收,现已交付使用。补助补贴类项目资金全部按要求在规定时间内打卡发放到位。

(一)加强宣传教育。定期组织政府干部、单位负责人和村两委主要负责人开展扶贫项目资金使用管理制度学习培训,广泛宣传扶贫政策,加强扶贫资金安全使用及监管教育,增强了政府班子成员、部门负责人和村两委负责人正确使用和管理扶贫资金的认识,为管好用好扶贫项目资金奠定了基础。成立xx镇财政专项扶贫及统筹整合涉农资金项目管理领导小组,出台《xx镇财政扶贫资金项目管理制度》,制定扶贫项目立项申报、审核审批、组织实施、监督检查、竣工验收和项目资金报账流程图,使扶贫项目资金使用和管理程序进一步规范。

(二)规范资金管理。认真执行扶贫资金管理规定,严格实行专户存储,专账核算,专人管理,专款专用,封闭运行的管理体制。严格执行扶贫资金镇财政报账制管理,严格按照项目实施进度拨付财政专项扶贫和统筹整合涉农资金,确保了资金安全,提高了财政扶贫资金的使用效益。坚持阳光操作,严格实行项目资金公告公示制度,镇扶贫办、项目办及镇直项目实施单位将项目名称、实施地点、建设内容、资金规模、实施期限、预期效益、施工单位及责任人等信息在镇公开栏和《xx先锋网》上进行为期7天的公示,接受群众监督,提高了扶贫资金管理使用的透明度。

(三)强化项目监管。严格按照“谁主管、谁使用、谁负责”的要求,认真落实项目实施目标、任务、资金和权责“四到位”制度,推进村级申报、镇级审核、县级审批的运作模式。坚持扶贫项目资金责任制、合同管理制和公告公示制,确保项目资金公开透明,保障项目顺利实施。坚持工程招投标制和扶贫物资政府采购制,确保程序规范、合法。实行项目竣工验收制和绩效评价制,对工程类项目建设进行竣工验收和评估,验收评价合格后,方可报账拨付资金。对补助到户、到人资金,严格按照“户申请、村审核、镇审批”的管理模式,补助资金在规定的时间内打卡发放到户。加强项目档案管理,严格按照县制定的《扶贫项目档案管理规范》进行收集、整理、归档,确保项目档案规范化管理。

(四)严格监督检查。项目资金下达后,及时将相关信息在镇、村公开栏和《xx先锋网》进行公示,接受群众和社会监督。落实包村干部扶贫资金监管职责,发挥包村干部就近就地监督作用。加强项目资金跟踪问效,定期或不定期开展项目资金执行情况跟踪检查,发现问题限期整改,及时纠正。积极构建扶贫、财政、纪委监督检查防线,定期开展监督检查,严肃查处违法违纪行为,全年镇政府共组织开展扶贫资金专项监督检查6次,有效地防止了扶贫资金被挤占、挪用等违规违纪问题的.发生,确保了扶贫资金的规范管理、安全运行。

一是在扶贫资金监管上存在制度不健全,监管责任落实不到位情况。

二是镇、村项目资金公告公示不及时、不规范,公开方式还比较单一。

(一)生产生活条件明显改善。20xx年,我镇依据扶贫规划,瞄准贫困村和重点贫困人口,投入财政扶贫及统筹整合涉农资金792.25万元,用于贫困村道路、农田水利、生态环境、产业发展项目建设,改善了贫困村生产生活条件,提高了农业生产能力,促进了贫困村经济社会全面发展。

(二)贫困人口收入不断增加。通过实施产业奖补、就业奖补、公益性岗位等补助政策,激发了贫困户自身发展动力,提高了他们创业、就业和发展生产的积极性,增加了贫困户收入。据统计,贫困户户均增收3000元,全镇581户,1385人实现脱贫目标。

(三)贫困人口素质得到提高。通过实施“雨露计划”、技能脱贫等项目,提高了贫困农民的科技文化素质,增强了他们创业就业的致富能力,实现了培训一人、就业一人、脱贫一户的扶贫效果。

(四)资金使用效益不断提升。通过完善制度,强化监督,提高了资金分配、管理和使用的科学性、规范性和有效性,实现了财政扶贫资金管理使用的公平、公正。同时,通过制度创新,建立了部门之间协调配合、监督制约机制,确保了财政扶贫资金的安全运行,提高了资金使用效益。

(五)农村社会更加和谐稳定。财政扶贫资金的投入,夯实了贫困村发展基础,改善了贫困村村容村貌,加快了贫困村各项事业发展,增强了广大农民之间相互帮助共同发展意识,促进了农村社会的和谐稳定。

一是加大信息公开力度。积极构建扶贫资金信息公开平台,通过多种形式将扶贫资金信息进行公开,畅通监督举报渠道,广泛接受群众和社会监督,促进扶贫资金管理的规范化、制度化。

二是完善资金监管制度。对财政扶贫资金使用管理中存在的制度不健全、程序不规范和监督检查不到位等问题进行梳理分析,进一步完善制度,堵塞漏洞,建立健全监督检查长效机制。

三是提升资金使用绩效。进一步压实责任,做好扶贫工程项目实施,确保工程项目长期发挥扶贫效益。做好补助对象的精准识别与核查,确保补助对象真实准确,资金及时打卡发放。

四是严肃纪律严格问责。加大问责力度,严格执纪执法,坚持问题导向,梳理问题线索,制定问题清单,对财政扶贫资金使用管理中存在的违规违纪问题,严格按照党纪政纪处理到位,绝不姑息。

资金结余情况报告 资金工作总结篇八

年初,xxxx有限公司正式进入项目运营,财务部在做好前期核算的基础上积极配合公司各部门的运营工作,从会计核算和财务管理两方面做好公司领导层的参谋。随着公司推出财务资金计划管理,财务部为首的资金统筹工作正式开展起来;公司内部、对成本费用的核算与控制的要求不断提升、对各部门经济业务发生的准确反映和有效管控的要求也越来越高,公司外部、随着国家宏观经济政策的紧缩、国家税收政策调整及税务机关对房地产企业的重点检查、金融机构对房地产行业的贷款紧缩与重点监管,这些都是财务部工作的重中之重。在上半年里全体财务人员任劳任怨、齐心协力把各项工作努力做好,下面做具体的总结与汇报。

一、财务职能的完善与扩展

由于xx公司是由xx年8月份收购过来的,原有的财务核算及管理体系极不完善。在过去的上半年,财务部在整个财务职能上进行了积极的完善。 1、建立健全了财务各项会计核算账簿,对成本费用明细进行合理有效的分类,使成本费用核算口径一致。 2、建立和完善各项报销单据,为加强内部管理做好前期工作。 3、设置了资金计划表格及办法,为公司规范化管理、统筹及高效地运用资金、提高运营绩效、,铺下了良好的基础。

财务核算工作是本部门大量的基础工作,资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能及时有效的完成。 1、财务审核 财务审核分两个方面,一是对原始报销单据的审核、财务部严格按照公司有关制度规定执行审核、坚持原则、杜绝人情关。 如对一些票据不完善、未列入资金计划内支出等坚决退回。二是对会计凭证的审核工作,重要的对会计分录的正确性、附件的有效及齐全进行审核把关。

接,同时加强了对销售台帐的统计工作,做好财务销售明细的编制。 财务部按月及时与销售部的销售提成表进行审查核对,保障销售数据的核对无误。 4、会计电算化 xx年10月份财务部采取用金蝶软件标准版进行账务处理,这样极大提高了工作效率和会计核算的'准确性。但由于标准版的功能局限性,不能适应公司财务核算需要,财务部于6月份联系金蝶软件公司对财务软件进行专业升级。目前这一工作还在进行中。 5、合同管理 财务部对存放的付款合同进行集中的归档管理,并建立合同台帐。按部门对合同的类别、名称、签订单位、合同金额、付款时点及金额、执行情况等做出详细准确的反映。 6、纳税申报 由于房地产行业的特殊性,国家税务总局在税款征收上是按预售款来作为计税依据的的,1-6月公司应缴纳各项税收 x万元左右,财务部在严格按照税法进行核算与申报的基础上,积极与税务部门沟通,采取缓缴的方式来减缓公司的资金支出。 回顾上半年虽然为公司项目营运做出积极的工作,但也存在一些不足,表现在部分财务人员的工作能力需要进一步提高,财务部分工作还需要进一步完善。对于下半年,财务部做出以下计划和部署: 1、推进会计标准化工作,从基础核算到日常流程进行细则的规定、以形成统一标准。 2、加强内部财务管理工作,采取与外部单位、内部各部门定期核对账目及台帐来确保数据无误,对各部门资金支出进行及时反映和分析等措施。3、提高财务人员的核算水平和管理服务意识,加强财务人员的定期培训。 4、做好资金统筹计划,保障项目运营。

资金结余情况报告 资金工作总结篇九

xx年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就,作为公司出纳,我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责,特别是在xx期间,仍按时到银行保险等公共场合办理业务。

在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时,顺利完成如下工作:

1、与银行相关部门联系,井然有序地完成了职工工资发放工作。

2、清理客户欠费名单,并与各个相关部门通力合作,共同完成欠费的催收工作。

3、核对保险名单,与保险公司办理好交接手续,完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。

4、做好xxxx年各种财务报表及统计报表,并及时送交相关主管部门。

1、迎接公司评估,准备所需财务相关材料,及时送交办公室。

2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作,做好前期自查自纠工作,对检查中可能出现的问题做好统计,并提交领导审阅。

3、按照公司部署,做好了社会公益活动及困难职工救济工作。

1、严格执行现金管理和结算制度,定期向会计核对现金与帐目,发现现金金额不符,做到及时汇报,及时处理。

2、及时收回公司各项收入,开出收据,及时收回现金存入银行,从无坐支现金。

3、根据会计提供的依据,及时发放教工工资和其它应发放的经费。

4、坚持财务手续,严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐),对不符手续的发票不付款。

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