融资计划方案融资计划书（模板23篇）

融资是企业获取资金的一种重要方式，对于企业的发展非常关键。在浏览这些融资范文时，您可以找到适合自己企业的思路和方向。

融资方案计划书【】

主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2、公司现状。

在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

3、股东实力。

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩。

对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度。

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议。

对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

1、项目的基本情况。

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

2、项目来历。

项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况房地产创业计划书融资方案房地产创业计划书融资方案。

3、证件状况文件。

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入。

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

5、市场定位。

指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等。

6、建造的过程和保证。

项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的`预测。资金的来源和运用等内容。

其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)。

方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款。

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

a、对融资方的债务债权进行核查确认。

b、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

c、在有关管理部门办理登记手续。

（2）债权融资方式。

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

（3）债转股的融资方式。

投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

（4）房地产信托融资。

（5）多种融资方式的组合。

融资计划方案

在你的商业计划书中，风险投资者将会非常关注“人”的因素，即你的风险企业中管理团队的情况，因此，商业计划书要能够详实地向风险投资者展示你管理团队的风貌。

关注点有如下几个方面：

创业者是否是一个领袖式的人物，具备应有的素质？

这个管理团队的信念是否坚定，目标是否一致？

是否具有强大的凝聚力从而始终努力地追求事业成功？口这个管理团队的市场战斗力如何？

是否非常熟悉市场和善于开发潜在的市场？

融资计划方案

在商业计划书中，风险企业家应细致分析竞争对手的情况。需回答的主要问题：

1、竞争对手都是谁？

3、竞争对手所采用的营销策略是什么？

要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额。然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向投资者展示顾客偏爱本企业的原因是：本企业的产品差别化程度高，性能价格比优越，质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，商业计划书要使它的读者相信，本企业不仅是行业中的有力竞争者，而且将来还会是确定行业标准的领先者。

当然，在商业计划书中，企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。

投融资计划书

喀喇沁旗巴美农牧业专业合作社位于喀喇沁旗西桥镇二道营子村，合作社成立于20xx年5月9日，注册资金1500万元，占地506亩，现已建成标准化育肥牛舍7栋，可年出栏肉牛800头，育肥羊舍5栋，可年出栏肉羊1500只。年利润80万元，解决51人就业，截至目前已帮12户贫困户脱贫。

现合作社共有青饲料种植基地900亩，果园80亩，20xx年合作社投资110万元购置了青贮玉米收割机，玉米脱粒机，青贮玉米打包机等现代化机械设备，900亩青贮玉米全部实现了机械化作业。

种植基地的设立，提高了肉牛养殖的`抵御风险能力，养殖效益明显增加。经过6年发展，养殖种植规模已经初具规模，因本人在锦山工作，企业运转多依靠父母，随着父母年记的增长，企业转型已成必然。

随着人们生活水平的不断提高，二胎政策的全面放开，结合自治区全域旅游发展战略，抢抓农业产业结构凋整机遇。下一步合作社打算充分发挥自身优势，倾力打造生态农业庄园150亩。

并利用5年时间发展成为儿童农场。

但受土地审批手续，配套设施等条件限制，合作社需得到街道党工委、办事处的支持与帮助。

后附生态农业庄园项目建设计划书，不妥之处，恳请领导指正。

文档为doc格式。

融资方案计划书

一份完整的融资商业计划书应该包括：执行总结（word形式)、演示文件（ppt形式）、完整版的商业计划书（word)、3年的财务预测（excel)，融资商业计划书的写作。

要写出给人切实可行的感觉，写清楚：你将按照什么样的步骤开展工作，以实现目标；要根据自身条件做周密的设计；措施的操作性要强，步骤要合理。对该项目的战略定位、市场定位、预期目标的实现、投资回报率、投资者的退出机制，要有具体的说明，工作计划《融资商业计划书的写作》。

1、企业介绍，涉及企业的背景、现状、使命与远景；（1-2页）。

２、产品或服务，要展示企业未来价值的基础；（2-3页）。

3、商业模式，要展示其实现未来价值的商业逻辑、可行性模型；（1-2页）。

4、市场分析，要描述企业经营的蓝海、机会的外部环境；（2-3页）。

5、竞争分析，要通过对比揭示企业胜出的原因；（1-2页）。

6、战略规划，要表达清楚使企业的未来价值得以实现的路径；（1-2页）。

7、财务预测，要能够量化企业的未来价值（2-3页）。

8、管理团队，要能够表现出企业具有强大的人力管理资源和有效的组织结构（1-2页）。

9、融资计划，要展示交易需求信息（1-2页）。

10、风险控制，对风险的预知预见能力及评估，风险措施的制定要客观中肯。

融资计划方案

摘要。2。

第一部分公司概况。4。

第二部分管理团队。6。

第三部分产品/服务。9。

第四部分研究与开发。10。

第五部分行业及市场。12。

第六部分营销策略。14。

第七部分产品制造。15。

第八部分公司管理。17。

第九部分中小企业融资计划。19。

第十部分财务计划。20。

第十一部分风险控制。21。

摘要。

1.公司基本情况。

2.主要管理者情况。

3.产品/服务描述。

4.研究与开发。

5.行业及市场。

6.营销策略。

7.产品制造。

8.管理。

9.中小企业融资说明。

10.财务预测。

11.风险控制。

说明：在两页纸内完成本摘要。

第一部分公司概况。

注册地点_____________________________主营业务。

公司性质。

公司沿革：（说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动，并说明这些变动的原因。）。

目前公司主要股东情况：

本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况：

公司下属独资公司。

公司下属控股公司及比例。

公司参股的公司及比例。

职工情况：

员工人数。

大专以上文化程度。

大学本科。

硕士（中级职称）。

博士（高级职称）。

人数。

比例。

人数。

比例。

人数。

比例。

人数。

比例。

公司经营财务历史：

项目。

本年度。

前1年。

前2年。

前3年。

销售收入。

销售成本。

毛利润。

纯利润。

总资产。

总负债。

公司外部公共关系（战略支持、合作伙伴等）：

公司近期及未来3~5年的发展方向、发展战略和要实现的目标：

第二部分管理团队。

序号。

职务。

姓名。

工作单位。

联系电话。

1

董事长。

2

副董事长。

3

董事。

4

董事。

5

董事。

6

董事。

董事长。

总经理。

主要经历和业绩：

技术研发负责人。

主要经历和业绩：

产品生产负责人。

主要经历和业绩：

市场营销负责人。

主要经历和业绩：

财务负责人。

主要经历和业绩：

其他重要人员。

主要经历和业绩：

（包括公司聘请的中介机构及法律顾问、投资顾问、财务顾问简介）：

律师事务所。

会计师事务所。

投资咨询机构。

法律顾问（简介）。

投资顾问（简介）。

财务顾问（简介）。

第三部分产品/服务。

_______。

_______。

第四部分研究与开发。

公司未来3~5年在研发资金投入和人员投入计划（万元）。

年份。

第1年。

第2年。

第3年。

第4年。

第5年。

资金投入。

占销售收入的比例。

第五部分行业及市场。

（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等）。

（市场规模、市场前景及增长趋势分析）。

过去3~5年各年全行业销售总额：（万元）。

年份。

前5年。

前4年。

前3年。

前2年。

前1年。

销售收入。

销售增长率。

本公司销售收入。

本公司销售增长率。

未来3~5年各年全行业销售收入预测：（万元）。

年份。

第1年。

第2年。

第3年。

第4年。

第5年。

销售收入。

公司未来3~5年的销售收入预测（中小企业融资不成功情况下）（万元）。

年份。

第1年。

第2年。

第3年。

第4年。

第5年。

销售收入。

市场份额。

公司未来3~5年的销售收入预测（中小企业融资成功情况下）（万元）。

年份。

第1年。

第2年。

第3年。

第4年。

第5年。

销售收入。

市场份额。

（1）本公司与行业内主要竞争对手的比较：

竞争对手。

市场份额。

销售收入。

税后净利润。

本公司。

（2）详细描述本公司产品/服务的`竞争优势（包括性能、价格、服务等方面）。

第六部分营销策略。

（1）在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略。

（2）在广告、促销方面的策略。

（3）对销售队伍采取什么样的激励机制。

第七部分产品制造。

现有生产设备情况。

如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出3家主要供应商名单。

产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施。

简述产品的生产制造过程、工艺流程：

第八部分公司管理。

请用图表表示公司组织结构。

是否考虑员工持股及高管人员期权_________________________。

公司是否通过国内外管理体系认证？

公司董事和主要管理人员之间有无亲属关系。

请说明公司是否存在关联经营和家族管理问题。

请说明公司董事、管理者与关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突。

第九部分中小企业融资计划。

第十部分财务计划。

请提供：

未来3~5年项目盈亏平衡表。

未来3~5年项目资产负债表。

未来3~5年项目损益表。

未来3~5年项目现金流量表。

未来3~5年项目销售计划表。

未来3~5年项目产品成本表。

（第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年）。

产品形成规模销售时，毛利润率为____________%，纯利润率为____________%，并说明预测依据。

预计未来3-5年年均资产回报率%，并说明预测依据。

第十一部分风险控制。

说明该项目实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：

投融资计划书

本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇―怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策补贴，地理位置优越，周围气候大好，前景广阔，投资小，回报快，收益稳定，项目需要资金550万，当年就收回本钱并且达到盈利。

1、项目的基本情况:项目计划建设120栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的`到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的需要。

3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。

1、项目需用资金550万，自有资金50万。

2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。

3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。

4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。(住：每个大棚400平米，带生活用房80平米。)

2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

融资、借贷、合作。

1、观光大棚主体建设300万。

2、生态餐厅建设100万。

3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。

5、垂钓池和园区绿化50万。

1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。

2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。

3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。

4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。

融资计划书

1.2项目内容和目标。

英雄联萌电竞馆项目拟以lol元素为装修风格，定位中高端，建立一个lol主题电竞馆，为消费者提供一种全新的club式的交流方式，打造一个专业舒适可供lol玩家交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的玩家聚集地，吸引消费者前来消费。

1.3项目建设规模。

英雄联萌电竞馆项目拟租用xx(名字)大学周边双层店面一间，总规划占地面积为()o，上层()o作为()区，下层()o作为()区。

整个电竞馆将以lol主题，分为聚会区、餐饮区、比赛区(同时考虑比赛设备网络架构)、展示区等区域进行装修，呈现高端、大气、上档次的沙龙品质视觉体验，并购置led彩色大屏幕，高配电脑十余台，点餐吧台，成品展示柜，桌椅沙发及lol周边产品等相关配套设施，力求尽善尽美。

1.4商业模式亮点。

英雄联萌电竞馆项目商业模式的核心在于为消费者提供一种全新的club式的交流方式，打造一个专业舒适可供lol玩家交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的玩家聚集地创业融资计划书之项目概况创业融资计划书之项目概况。其商业模式亮点体现在两个方面：

(1)能够以气氛带动消费。

英雄联萌电竞馆除提供基础的交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技的环境外，在有相应lol比赛的时候，将会开辟观看专区，方便消费者相互邀约一起来看比赛，营造与组团去酒吧看世界杯相类似的感觉，为消费者带来感官的多重享受。

(2)服务更加人性化。

为进一步提升顾客体验和好感度，本英雄联萌电竞馆将不断优化服务，使服务更加人性化，如有玩家来想打游戏但是人不够的时候，电竞馆可以为这部分玩家挑选有实力的玩家，帮助玩家组成队伍，最终赢得游戏。电竞馆希望通过这种服务，更人性化的满足顾客需求，达到吸引顾客消费，创收盈利的目的。

1、餐饮及游戏周边产品销售收入：英雄联萌电竞馆为玩家提供有偿餐饮服务，并销售lol周边产品，方便玩家更好的在电竞馆交流游戏，交友聚会，观看比赛和亲身参与游戏竞技。这是项目开展前期最主要的盈利来源创业融资计划书之项目概况投资创业。

2、赞助商冠名费收入：在项目积累一定人气，有固定消费群体后，项目团队将开始举办较大规模的比赛，以此吸引赞助商冠名比赛，从而获取赞助商冠名费收入。

3、门票销售收入：随着英雄联萌电竞馆的市场影响力不断增强，将举办体育场规模的大型比赛，销售门票，吸引赞助商冠名，从而获得门票销售和赞助商冠名收入。

1.5预期效益。

经测算，本项目所得税后内部收益率为258.1%，远高于基准收益率10%，税后净现值为783.73万元，表明该项目经济效益很好，税后投资回收期为1.34年，投资回收期较短，税后投资利润率为51.83%，均能够满足投资者的要求，取得良好收益。

融资计划方案

xxx年将重点推进以下方面工作：

（1）加强信息收集，及时掌握国家及地方对项目审核、房地产开发、金融服务的有关政策，准确把握投融资风向，加大项目储备力度，积极运作贵谷电子物流园、污水处理厂升级改造、王家庄社区搬迁改造、大爱山风景区开发等项目，提高项目策划水平，加大融资力度，保障项目顺利实施。

（2）夯实既有融资基础，加强与建设银行的合作，争取1300万元贷款农历年前到位；积极与招商银行沟通，目前已提供相关材料，初步达成共识，争取20xx万元月份到位；推进与农业银行关于污水处理厂项目3000万贷款的落实；与农村信用社对接，积极与上层沟通，努力实现业务突破；与民生银行、兴业银行联系，争取重点业务今年展开。继续开拓新的融资渠道，加强与交通银行、中行、工行、村镇银行、及上海高峰资产管理有限公司等商业性银行、信托机构及战略投资者的沟通，夯实业务网。

投资、基金、信托资金等方式筹集资金，发挥综合优势通过组建多个项目公司，利用新公司平台再融资等开展项目融资。

（4）对公司投资所持股权和存量资产进行合理搭配，理顺下属单位资产收益，配合资产运营部做好污水处理厂、自来水厂等单位的资产运营，通过租赁、承包以及抵押等方式进行合理增值利用，促进公司实业发展。通过提高山东工大、金光光电、热力公司等参股企业股权收益，增加公司的现金流，为下一步公司资本运作和扩大规模夯实资金基础。

（5）紧紧抓住山东省创新金融发展环境和全市整体列入山东省县域金融创新发展试点的历史机遇，结合自身实际加强政策研究和金融创新，公司投融资部计划通过成立区民间资本管理公司等平台，实现公司金融服务业务起步，将逐步引进有实力及专业背景的股东，以提升公司商业价值，吸引社会资本，服务全区发展。

xxx年公司投融资部将紧紧围绕公司目标，顺应金融行业发展规律，努力完成全区下达的融资任务，推动公司金融业务经营与公司实业板块协同发展的优势，以增强企业实力为重点工作目标，在不断扩大融资规模和优化资产结构的同时，逐步提高公司的市场竞争力和影响力。

融资计划方案

详细介绍公司背景、规模、团队、资本构成。

1、主要股东。

股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话。

2、团队介绍。

对每个核心团队成员在技术、运营或管理方面的经验和成功经历进行介绍。

3、组织结构。

4、员工情况。

（二）经营财务历史。

（三）外部公共关系。

战略支持、合作伙伴等。

（四）公司经营战略。

近期及未来3—5年的发展方向、发展战略和要实现的目标。

（一）防卤漆产品、服务介绍。

（二）防卤漆核心竞争力或技术优势。

（三）防卤漆产品专利和注册商标。

（一）行业情况。

防卤漆行业发展历史及趋势，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制。

（二）市场潜力。

对防卤漆市场容量、市场发展前景、消费者接受程度和消费行为进行分析。

（三）行业竞争分析。

主要竞争对手及其优劣势进行对比分析，包括性能、价格、服务等方面。

（四）收入（盈利）模式。

业务收费、收入模式，从哪些业务环节、哪些客户群体获取收入和利润。

（五）市场规划。

公司未来3—5年的销售收入预测（融资不成功情况下）。

（一）防卤漆目标市场分析。

（二）防卤漆客户行为分析。

（三）防卤漆营销业务计划。

（1）建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略。

（2）广告、促销方面的策略。

（3）产品/服务的定价策略。

（4）对销售队伍采取的激励机制。

（四）防卤漆服务质量控制。

请提供如下财务预测，并说明预测依据：

未来3—5年防卤漆项目资产负债表。

未来3—5年防卤漆项目现金流量表。

未来3—5年损益表。

（一）融资方式。

（二）资金用途。

（三）退出方式。

第七部分风险控制。

说明该防卤漆项目实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：技术风险、市场风险、管理风险、政策风险等。

融资计划方案

我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。

部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。

从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面：

从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。

例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。

对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。

内勤方面的工作十分的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努力配合同事更好的开展工作。资料保管方面，按照领导要求，对发生的融资项目及时要求材料归档，与相关项目负责人主动及时联络，并将详细的资料归档情况记录在册。

在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。

20xx年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。

面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。

首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。

在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月18日，国内银行新增贷款已达1.2万亿元，不仅远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款9.59万亿元，其中上半年高达7.37万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅2.22万亿，不到上半年的1/3。这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导各大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。

尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。

作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。

总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：

方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新增流动资金贷款3000万，新增贸易融资1.7亿，实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基础。

促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间网络关系梳理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业的长远发展蓄势。

通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。

目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。

在对各种融资项目或融资产品使用前，进行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。

总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。

融资计划方案

是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向相关人员全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。

商业计划书是从企业内部的人员、制度、管理，以及企业的产品、市场、营销等各个方面对即将展开的商业项目进行可行性分析。它是对企业或者拟建立企业进行宣传和包装的文件，是向银行、客户、供应商以及风险投资商宣传企业及其经营方式与未来经营计划；同时，又为企业未来的经营管理提供必要的分析基础和衡量标准。

商业计划书通常包括的内容：项目摘要、公司概述、现有产品和技术介绍、公司市场与竞争分析、公司市场营销与销售管理、公司资金管理、项目风险、财务分析等。

服装项目商业计划书价值体现。

《服装项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值：

——作为项目运作的行动指导工具。《服装项目商业计划书》内容涉及到项目运作的方方面面，能够全程指导项目开展工作。

服装项目商业计划书质量保障。

我们具备撰写高质量商业计划书的能力和资质要求：运通科学高效的沟通技巧，快速全面了解您的需求；我们具有多名8年以上经验高级产业分析师，他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势，这种专业知识能从更高的角度，提供更为全面深入可信的信息；我们具有中国经济报告课题组强大专家顾问团队，从国家层面解读各种政策及法律法规；另外我们所具有的金融和财务知识对高质量商业计划书的制定也具有同等重要性。

我们的商业计划书撰写团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构，团队成员多数具有投融资经历、创业及公司运营经验，能够有效地为客户提供高质量的商业计划书，保证您达到项目融资、项目商业化运作的目的。

服装项目商业计划书目录一览表。

一。公司概况描述。

二。公司的宗旨和目标。

三。公司目前股权结构。

四。已投入的资金及用途。

五。公司目前主要产品或服务介绍。

六。市场概况和营销策略。

七。主要业务部门及业绩简介。

八。核心经营团队。

九。公司优势说明。

十。目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还。

十一。融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)。

十二。财务分析。

1.财务历史数据。

2.财务预计。

3.资产负债情况。

一。公司的宗旨。

二。公司简介资料。

三。各部门职能和经营目标。

四。公司管理。

1.董事会。

2.经营团队。

3.外部支持。

一。技术描述及技术持有。

二。产品状况。

1.主要产品目录。

2.产品特性。

3.正在开发/待开发产品简介。

4.研发计划及时间表。

5.知识产权策略。

6.无形资产。

三。产品生产。

1.资源及原材料供应。

2.现有生产条件和生产能力。

3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力。

4.原有主要设备及需添置设备。

5.产品标准、质检和生产成本控制。

6.包装与储运。

一。市场规模、市场结构与划分。

二。目标市场的设定。

三。产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析。

及品牌状况。

五。市场趋势预测和市场机会。

六。行业政策。

一。有无行业垄断。

二。从市场细分看竞争者市场份额。

三。主要竞争对手情况：公司实力、产品情况。

四。潜在竞争对手情况和市场变化分析。

五。公司产品竞争优势。

一。概述营销计划。

二。销售政策的制定。

三。销售渠道、方式、行销环节和售后服务。

四。主要业务关系状况。

五。销售队伍情况及销售福利分配政策。

六。促销和市场渗透。

1.主要促销方式。

2.广告/公关策略、媒体评估。

七。产品价格方案。

1.定价依据和价格结构。

2.影响价格变化的因素和对策。

八。销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

九。市场开发规划，销售目标。

一。资金需求说明(用量/期限)。

二。资金使用计划及进度。

三。投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)。

四。资本结构。

五。回报/偿还计划。

六。资本原负债结构说明。

七。投资抵押。

八。投资担保。

九。吸纳投资后股权结构。

十。股权成本。

十一。投资者介入公司管理之程度说明。

十二。报告。

十三。杂费支付。

一。股票上市。

二。股权转让。

三。股权回购。

四。股利。

一。资源风险。

二。市场不确定性风险。

三。研发风险。

四。生产不确定性风险。

五。成本控制风险。

六。竞争风险。

七。政策风险。

八。财务风险。

九。管理风险。

十。破产风险。

一。公司组织结构。

二。管理制度及劳动合同。

三。人事计划。

四。薪资、福利方案。

五。股权分配和认股计划。

一。财务分析说明。

二。财务数据预测。

1.销售收入明细表。

2.成本费用明细表。

3.薪金水平明细表。

4.固定资产明细表。

5.资产负债表。

6.利润及利润分配明细表。

7.现金流量表。

8.财务指标分析。

融资计划书

二、公司基本情况。

三、目前公司主要股东情况。

四、公司经营业务介绍。

五、公司财务历史。

六、公司的发展战略。

第二部分公司治理层和管理层。

一、董事会及监事会成员名单。

二、管理层成员名单。

第三部分产品/服务。

一、产品/服务描述（产品/服务内容、北京、发展阶段）。

二、目标市场。

三、产品/服务的独特性和竞争优势四、公司现有的和正在申请的知识产权。

第四部分行业及市场情况。

一、行业情况。

二、竞争分析。

三、市场分析。

四、公司未来3年或5年的销售收入预测。

第五部分营销策略。

一、渠道策略。

二、宣传推广策略。

三、服务策略。

四、产品策略。

第六部分管理。

一、公司的组织结构和管理模式。

二、管理体系和工具。

第七部分融资说明。

一、公司市值。

五、投资回报。

第八部分风险控制。

一、政策风险。

二、经营管理风险。

三、市场风险。

四、财务风险。

第九部分投资方的介入和退出。

一、投资方在公司经营管理中的地位和作用。

二、资本退出。

文档为doc格式。

融资计划书

甲方(投资方):乙方(项目方):。

为发展教育、环保、医疗、交通能源、水库港口高新技术等配套工程建设项目，甲方诚意为乙方项目安排融资款项，乙方诚意为甲方认可的银行开具保函即b/g担保票据，作为项目融资抵押品。甲、乙双方同意在中国成都市内共同注册成立中外合资企业，由甲方引进项目建设资金作为项目投资资金。为此，双方协商达成如下合同条款。

一、甲方保证有能力安排世界首50名银行以美元为币种的款项，并保证此资金来源是良好的、清洁的、合法的、与犯罪无关的资金。

二、乙方同意委托甲方作为乙方的全权代表(详见附件三)安排款项。融资得到的资金保证用于开发中华黄氏高能电动车制造项目使用(详见项目清单)的建设，不准用于及犯罪行为有关的交易。

三、担保品条件：

1、担保品名称：由中国交通银行成都分行营业部开出上银行系统网的b/g保函(bankguarantee)。

2、资金总额：壹拾亿美元。

3、期限：一年零一天(366天)，该b/g到期自动失效。

4、保函面额：每张面额贰仟万美元。

5、保函受益人：甲方是该保函的受益人，到期由甲方平仓还本(见附件二)。

6、过款率：银行保函(b/g)面额的百分之百(100%)。

7、年息：零(不付息)。

8、操作费：百分之二(2%)按每批过款额之后由项目企业方返回甲方。

9、开证银行：中国交通银行成都分行(需中国五大银行省一级分行以上)。

10、操作银行：中国银行(香港)分行。

11、保函性质：可转让，可分割，不可撤销的，到期无条件保兑的，经开证行总行确认的，可通过swift查询和传送的。

12、交易方式(见附件四)：银行对银行分批多证运作(banktobank通过swift进行)。

四、操作程序：

1、甲、乙双方在中国深圳签订本合同书。甲方提供操作银行坐标，乙方提供开证银行坐标及授信额度函(见附件一)操作程序(见附件五)所列文件。

2、本合同签定后的16个银行工作日内，乙方通过开证银行开出上述内容的银行保函(b/g)的《有能力开证通知函》(见附件二)或正本b/g的副本，以swift方式传迅约甲方操作银行查询并同时将副本复印件fax给甲方备查。

3、甲方操作银行收到《有能力开证通知函》或b/g正本的副本，甲方经银行对通过swift查询无误后(见附件六)，向开证银行swift方式发出《银行付款承诺函》。

4、乙方开证银行收到《银行付款承诺函》经查询无误后即分批开出保函，每批保函数额不少于伍亿美元为一证。同时将分批保函(b/g)正本的第一复印件以swift至甲方接证银行和fax给甲方备查。

5、甲方操作银行收到分批b/g正本的副本经查询无误后依照协议过款率分一批过款，a、第七个银行工作日支付b/g面额的15%;b、第二十一个银行工作日支付b/g面额的30%;c、第六十个银行工作日支付b/g面额的55%。甲方分批应付的金额以swift至乙方指定的银行帐户。

6、每批保函总面额的资金到位后的七个工作日内，开证银行将分批保函正本用银行专迅通道送达中国银行(香港分行)甲方指定帐户，直到延续到合同所签订的融资总额度为止。

五、违约责任：

1、甲、乙双方同意，自合同签定后任何一方不能单方面终止合同，在15天内不上报开证银行总行属违约，双方应绝对负责，认真执行，共同遵守，谁违约谁承担一切法律责任。守约方有权利追究违约方所产生的一切后果。违约方至少赔偿守约方按b/g面额的2%，给守约方1%及其它有关各方面的中介1%，此违约的赔偿金额2%，不需通过国际律师的协助，任何时候均有效。

2、甲、乙双方包括相关直接或间接人员均应绝对保密，不能泄密对方有关资料，必须严格遵守icc500/600的有关不欺诈、不泄露、及跨越对方关系的规定。

3、本合同受中国香港和伦敦法律的约束。

4、本合约自生效之日起，30天之内有效。

六、如有关本合同相关的补充合同书、协议书、备忘录均视为与本合同不可分割的组成部分。

七、本合同以中文为准，正本共七份，甲方3份;乙方4份;见证方持副本壹份均具有法律同等效力，经双方签字盖章生效。

甲方(投资方)：乙方(项目方)：

甲方法定代表人乙方法定代表人：

文档为doc格式。

融资计划书

天津国际中小企业融资服务有限责任公司编制。

摘要。

1.公司基本情况。

2.主要管理者情况。

3.产品/服务描述。

4.研究与开发。

5.行业及市场。

6.营销策略。

7.产品制造。

8.管理。

9.中小企业融资说明。

10.财务预测。

11.风险控制。

说明：在两页纸内完成本摘要。

第一部分公司概况。

注册地点_____________________________主营业务。

公司性质。

公司沿革：（说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动，并说明这些变动的原因。）。

目前公司主要股东情况：

本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况：

公司下属独资公司。

公司下属控股公司及比例。

公司参股的公司及比例。

职工情况：

员工人数。

大专以上文化程度。

大学本科。

硕士（中级职称）。

博士（高级职称）。

人数。

比例。

人数。

比例。

人数。

比例。

人数。

比例。

公司经营财务历史：

项目。

本年度。

前1年。

前2年。

前3年。

销售收入。

销售成本。

毛利润。

纯利润。

总资产。

总负债。

公司外部公共关系（战略支持、合作伙伴等）：

公司近期及未来3~5年的发展方向、发展战略和要实现的目标：

第二部分管理团队。

序号。

职务。

姓名。

工作单位。

联系电话。

1

董事长。

2

副董事长。

3

董事。

4

董事。

5

董事。

6

董事。

董事长。

总经理。

主要经历和业绩：

技术研发负责人。

主要经历和业绩：

产品生产负责人。

主要经历和业绩：

市场营销负责人。

主要经历和业绩：

财务负责人。

主要经历和业绩：

其他重要人员。

主要经历和业绩：

（包括公司聘请的中介机构及法律顾问、投资顾问、财务顾问简介）：

律师事务所。

会计师事务所。

投资咨询机构。

法律顾问（简介）。

投资顾问（简介）。

财务顾问（简介）。

第三部分产品/服务。

_______。

_______。

第四部分研究与开发。

公司未来3~5年在研发资金投入和人员投入计划（万元）。

年份。

第1年。

第2年。

第3年。

第4年。

第5年。

资金投入。

占销售收入的比例。

第五部分行业及市场。

（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等）。

（市场规模、市场前景及增长趋势分析）。

过去3~5年各年全行业销售总额：（万元）。

年份。

前5年。

前4年。

前3年。

前2年。

前1年。

销售收入。

销售增长率。

本公司销售收入。

本公司销售增长率。

未来3~5年各年全行业销售收入预测：（万元）。

年份。

第1年。

第2年。

第3年。

第4年。

第5年。

销售收入。

公司未来3~5年的销售收入预测（中小企业融资不成功情况下）（万元）。

年份。

第1年。

第2年。

第3年。

第4年。

第5年。

销售收入。

市场份额。

公司未来3~5年的销售收入预测（中小企业融资成功情况下）（万元）。

年份。

第1年。

第2年。

第3年。

第4年。

第5年。

销售收入。

市场份额。

（1）本公司与行业内主要竞争对手的比较：

竞争对手。

市场份额。

销售收入。

税后净利润。

本公司。

（2）详细描述本公司产品/服务的竞争优势（包括性能、价格、服务等方面）。

第六部分营销策略。

（1）在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略。

（2）在广告、促销方面的策略。

（3）对销售队伍采取什么样的激励机制。

第七部分产品制造。

现有生产设备情况。

如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出3家主要供应商名单。

产品成本和生产成本如何控制，有怎样的具体措施。

简述产品的生产制造过程、工艺流程：

第八部分公司管理。

请用图表表示公司组织结构。

公司是否通过国内外管理体系认证？

公司董事和主要管理人员之间有无亲属关系。

请说明公司是否存在关联经营和家族管理问题。

请说明公司董事、管理者与关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突。

请提供：

未来3~5年项目盈亏平衡表。

未来3~5年项目资产负债表。

未来3~5年项目损益表。

未来3~5年项目现金流量表。

未来3~5年项目销售计划表。

未来3~5年项目产品成本表。

（第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年）。

产品形成规模销售时，毛利润率为____________%，纯利润率为____________%，并说明预测依据。

预计未来3-5年年均资产回报率%，并说明预测依据。

第十一部分风险控制。

说明该项目实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：

融资计划书

融资计划书

所在国家（地区）：中国。

申报日期：20xx年04月12日

保密承诺。

本商业计划书内容涉及商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。要求收到本商业计划书时做出以下承诺：

妥善保管本商业计划书，未经本人同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。

一、项目基本情况。

二、项目主要内容概述。

（一）企业的宗旨（200字左右）。

（二）项目提出的背景和必要性。包括：1.国内外研究现状和发展趋势；

2.现有技术成果来源及其知识产权状况；

3.技术的产业关联度分析以及技术突破对产业技术进步的重要意义和作用；

（三）项目国内外市场分析。包括：1.国内外现有份额和市场优势分析；

2.项目可能形成的产业规模和市场前景分析；

（四）项目主要研究开发内容。包括：

（五）项目实施的技术方案。包括：1.技术路线、工艺流程；

2.可能存在的'环境压力及环境保护方案；

（七）项目实施的现有基础。包括：

2.现有人员组成、运行机制（匿名描述）；

三、产品与服务。

（一）介绍拟建企业的产品与服务。包括：

营销模式、利润的来源、持续营利、对客户的价值等分析。

（二）竞争对手分析及比较。

四、市场营销。

介绍企业对该项目的营销策略。包括：1.市场分析和定位；

2.竞争环境、竞争优势与不足；

五、财务预测。

（一）投资概算表。

单位：万元人民币。

（三）概算说明。

对以上概算表内各栏目作逐项说明。

融资计划书

3.忌太空，太短太略的商业计划书大多数都会比较空洞。比方说经常见“巨大的市场空间”、“领先的技术”、“丰富的运营商关系”这类空话，没法作为评估公司优劣的依据。还有一部分商业计划书，因为写得过短，看起来像是一个提纲，没有内容，即便看了，除了能了解大概的商业模式，对公司实际情况不能形成任何概念；写商业计划书的目的，是让vc以最短的时间了解市场、商业模式极其价值、产品、团队、经验、能力、资源、核心竞争力、潜在风险与应对、运营现状（包括用户销售数据、财务）、以及发展计划与策略、现有股东结构、融资计划与资金使用计划，进而对你的企业产生兴趣，产生约见的想法。写商业计划书的关键原则是逻辑清晰、结构完整、重点突出、语言简洁、有理有据。如果你做的是一个新的商业模式，那么关键在如何证明这个商业模式实际可行，以及如何快速发展，并且形成竞争壁垒；如果你在一个红海里创业，那么必须能够明确你和别人的差异与优势，以及市场强者抄袭你的难度。商业计划书最好以ppt编写，转成pdf格式提交。当年我自己创业的时候，问过投资行业的朋友“商业计划书为什么要写成ppt，word不行么？”，朋友的回答是：“ppt翻起来没有那么辛苦”。现在转来做投资，感觉ppt形式可以把重点打散，在了解每个部分重点的时候，比较容易集中注意力。篇幅方面，通常以20页左右为佳，如果需要介绍的情况比较复杂，写到30页左右也可以。

但如果超过20页，最好在整个ppt开头，以3-5页的篇幅写“excutivesummary”，中文译作“执行摘要”。在这部分要对公司商业模式关键点、核心竞争力、团队优势以及核心运营财务数据（如有必要）做一个非常简要的总结。让投资人产生阅读长篇大论的兴趣，然后在后续的内容里面再展开阐述。每页字数控制在200-400字，对于商业模式、产品功能、价值链、运营数据和财务数据可以用图表来形成直观印象。对于成型的产品、可以配以界面截图或者照片。第一次投给国内大多数vc的商业计划书并不需要写成英文，如果vc第一次约见后，可以根据对方要求来决定是否准备英文版本。

融资计划书

详细介绍公司背景、规模、团队、资本构成。

1。主要股东。

股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话。

2。团队介绍。

对每个核心团队成员在技术、运营或管理方面的经验和成功经历进行介绍。

3。组织结构。

4。员工情况。

战略支持、合作伙伴等。

近期及未来3—5年的发展方向、发展战略和要实现的目标。

（一）防卤漆产品、服务介绍。

（二）防卤漆核心竞争力或技术优势。

（三）防卤漆产品专利和注册商标。

（一）行业情况。

防卤漆行业发展历史及趋势，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制。

（二）市场潜力。

对防卤漆市场容量、市场发展前景、消费者接受程度和消费行为进行分析。

（三）行业竞争分析。

主要竞争对手及其优劣势进行对比分析，包括性能、价格、服务等方面。

（四）收入（盈利）模式。

业务收费、收入模式，从哪些业务环节、哪些客户群体获取收入和利润。

（五）市场规划。

公司未来3—5年的销售收入预测（融资不成功情况下）。

（一）防卤漆目标市场分析。

（二）防卤漆客户行为分析。

（三）防卤漆营销业务计划。

（1）建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略。

（2）广告、促销方面的策略。

（3）产品/服务的'定价策略。

（4）对销售队伍采取的激励机制。

（四）防卤漆服务质量控制。

请提供如下财务预测，并说明预测依据：

未来3—5年防卤漆项目资产负债表。

未来3—5年防卤漆项目现金流量表。

未来3—5年损益表。

说明该防卤漆项目实施过程中可能遇到的风险，及其应对措施。包括：技术风险、市场风险、管理风险、政策风险等。

融资计划书

绿色特色餐饮(巴味食府)。

以“巴味”为注册商标的绿色特色餐饮品牌，利用合理有效的管理和投资，建立一个具有浓郁巴渝文化特色的绿色餐饮有限连锁集团公司。巴渝文化餐厅已成为目前餐饮经营者建店的一种时尚，主要也是因为消费者同样喜欢在这种环境中用餐。使消费者在吃的过程中了解一些当地的历史知识，风俗文化是它的最大优点。这种餐厅在短期内还不会被淘汰。当然还必须看该餐厅在对文化挖掘的层次和深度。

1、品牌餐厅：陈麻婆、味道江湖、卞氏菜根香、川东老家等这些品牌餐厅已成为“国营企业”的代名词，由于其不求上进和管理低下已处于淘汰的边缘。

2、酒店餐厅：由于其“高门槛”的公众形象和书本式的经营作风，已将大部分消费者拒之门外，除了锦江宾馆、家园国际酒店、皇冠假日酒店的餐厅外其他都惨淡经营。

3、民俗、文化酒楼：由于其独特的店面设计和新颖的菜品，再加上价位的合理已成为目前市民消费的主力餐厅。他们中的代表是：民俗--巴国布衣、陶然居、重庆菜根香;文化--菜香源、红杏、大蓉和、私房菜、蓉杏、文杏、满庭芳等。综上所述，要想快速成功，必须走民俗文化酒楼这条路。随着经济稳定快速增长，城乡居民收入水平明显提高，餐饮市场表现出旺盛的发展势头。目前我国的餐饮市场中，正餐以中式正餐为主，西式正餐逐渐兴起，但目前规模尚小;快餐以西式快餐为主，肯德基、麦当劳、必胜客等，是市场中的主力，中式快餐已经蓬勃发展，但当前尚无法与“洋快餐”相抗衡。相比洋快餐专业化、品牌化、连锁化的成功营销模式。中式餐饮发展显然稍逊一筹，如何去占领那部分市场，是我们需要解决的.问题。随着人们对自身健康及食品安全关注程度的提高。而洋快餐油炸、高能量为主的食品长期食用导致肥胖等问题曝光后。饮食安全成为一个热门话题?如何给消费者一个放心安全的饮食，成为餐饮业今后发展的主题。可以预见运用环保、健康、安全理念，倡导绿色消费将是今后餐饮业的发展趋势。绿色特色餐饮的提出其实也是社会文明程度的进步，是一个新的餐饮文化理念。在未来几年内，我国餐饮业经营模式将多元化发展，国际化进程将加快，而且绿色特色文化餐饮必将成为时尚，这无疑给投资绿色餐饮业带来了契机。

必须在决定投资前进行详细的市场调查，具体了解目标消费群、竞争对手(包括财务状况、经营现状、员工人数等)、所在商圈状况，以及与餐饮行业相关的法律手续、租赁合同、供应商关系等。具体项目由餐饮咨询公司负责。选址条件：所在商圈必须具备办公中心、商业中心、居住中心三个条件，必须是交通便利、视野宽阔、50米内有停车位置的标准门面。所选场地门口或周围必须能停几十辆车(停车场不算)所选楼层不得超过三楼(最好是二楼或一楼)场租费用不得超过40元/平方米，选址时由餐饮咨询顾问负责。

以秘制配方为主的川粤鲁京大融和菜系，宣扬巴渝绿色饮食文化，菜品盛器独特;并成立以餐饮咨询公司负责为主的菜品研发室，每周出二个创新菜，每季度换一次菜谱，做到产品人无我有，人有我优，质量稳定。菜品以巴渝文化为诉求，以奇特鲜原料为典故，由研发室创新出与装修风格一致，绿色环保、滋补养生、色香味俱佳的菜肴。再次整理一套四季特色滋养套餐(养颜、强身、生态)菜糸，最后运用特色婚宴(略)和特色寿宴(略)两个项目来为餐厅助品增收。

中高收入者能接受的绿色餐饮业。顾客群：个体私营业主+白领+其他。

产品规范化、标准化、管理科学化、经营连锁化。并导入比香港五常法还优秀的黄小平十常管理法。具体由餐饮咨询公司负责执行。

1、整个餐厅设计体现巴渝文化风格，色彩采用比胡桃木颜色稍浅。巴渝文化的东西覆盖全餐厅。

2、虽然是文化绿色餐厅，但客用设备，尤其是卫生间(洗手盆、坐便器、干手器、卫生纸、)设备力求高档。

3、餐椅、落台、碗、碟、调羹、筷架、菜品盛器、衣服套、筷套、窗帘、桌布、口布、服装、迎宾台、水牌等必须定做，并有餐厅标志。

4、包房应有十五个以上(客人越来越喜欢在包房用餐)，并采用全落地玻璃。地面使用目的板，墙壁留有专用传菜孔，屋内配有内线电话。豪华包房必须配有电视、沙发等设备)。

5、大厅需能容下标准十人台25张(并要扣除落台和员工及顾客通过距离)。最好配有舞台。地面铺防滑80厘米砖，顶棚使用暖色日光灯做主力光源(及节约电费又提高亮度)。

6、厕所铺防滑地板砖，面积不能太小。员工厕所与客用厕所分开。

7、厨房谱防滑地砖，火头必须在10个左右。内含凉菜房、小吃房、洗碗间、库房、打荷房。厨房不得少于300平方米。

8、整个餐厅含有：销售接待区(大班台、沙发)、吧台(有足够地方放酒水)、收银台库房(2个)、办公室、杂物间、更衣室、配电房、音控室等。

9、包房名：使用重庆十七道老城门命名或重庆老地名命名(包房内有对他们来历的画或照片)、或用活动包房名(如：王府、李府、赵府等)，用餐时挂订餐客人姓氏的牌子于门前)。

10、门匾采用木制招牌(烫金字)。

11、门旁或前厅设有“xxx序或赋”。

12、嘉宾留座牌全部用木刻。

13、包房过道挂有重庆食文化的画框(重庆民谣、儿歌)，大厅挂有本店特色菜的出处典故。

14、厕所挂重庆言子或重庆歇后语的漫画。

15、菜谱专门设计，本店名菜使用彩色照片，菜谱每页都有印有“行酒令”。

1、装修：130万。

2、厨房设备：30万。

3、照明设备、空调(不采用中央空调)、卫生间、办公室、收银台：80万。

4、餐厅用具：30万。

5、前期广告费、开业庆典：15万。

6、流动资金：50万总共资金准备：350万(含不可预见费)另加房租50万共计400万。

融资计划书

第二：主体 一、 市场定位及特色分析市场定位：

租、各级旅行社等。

提供全面的旅游产品匹配服务，让消费者体验旅游diy。

竞争对手：

第一目标，携程网、e龙网；

第二目标，规模比较大的旅行社网站。

1.旅游线路+周边产品+产品匹配

大的站内搜索功能为核心；

发展战略：统一规则、技术推动、指导消费、推动规范旅游产业的发展；

者可线上查询、主动询价获取c2b模式的主动权；

周边产品：汽车租赁、订票网点、导游服务以及景点附近的酒店、宾馆等；

发展战略：将旅游产品推向直接客户，为企业寻找合作伙伴提供参考信息；

发展方向：合理组合旅游产品，消费方向多方选择；

产品匹配：依据消费者的旅游目的地、价格等选择自动匹配或自助组合旅游方案；

发展战略：打造团游概念，为消费者提供全方位的服务；

出各种旅游方案，为消费者预定各级服务体验旅游diy。

向；

发展方向：第一线上权限浏览，第二线下纸媒投递；

3.旅游杂志发展战略：通过自有的权威旅游指导杂志打造线下媒体；

发展方向：第一线上旅游引导，第二高可读性具有收藏意义的旅游杂志的定向直投；

网站职能：

2. 为企业会员提供竞争者资料；

3. 为企业会员提供发展决策依据；

4. 为消费者提供优质的消费参考信息、自助消费服务；

盈利模式：

1. 会员年

2. 团游服务；

3. 网媒广告；

4. 旅游情报；

5. 短信订阅；

6. 纸媒广告。

二、 发展状况目前此业务的发展状况为网站功能升级开发阶段。

占领市场、完善网站功能、强化竞争优势。对于投资形式期望为战略投资。其用途为：

1. 人力 包括技术开发、系统维护、市场策划、营销推广、渠道开拓人才等；

2. 设备 包括办公环境、办公设备、服务端设备等；

3. 推广 包括广告宣传、新闻发布、客户服务等战略执行；

4. 培训 员工、渠道、客户的产品培训计划。

四、 目标评估与三年计划

1.2006年度以技术开发、业务铺垫为主；

利。同时完善导游服务、汽车租赁等资源为旅游diy打好基础；

3.2008年奥运会前提供旅游产品的英、日、韩等文的旅游信息服务，占领本世纪初中国最大的旅游产品消费的前沿阵地，占据旅游行业门户的霸主地位，成就旅游行业的传媒帝国，引领旅游消费的新模式电子商务市场发展。

五、 资本退出对于财务风险投资的变现方式有如下几种选择：

3. 股权回购 企业经过发展回购投资商的股

六、 总部设立以首都北京为核心辐射性开拓市场，以旅游信息服务为引导，迅速占据国内旅游产品电子商务市场。

七、 风险因素对于今后企业发展的过程中会面临诸多风险因素：

2. 市场发展 此因素在于市场发展的不确定性，政策对旅游产业的影响等；

3. 行业竞争 如市场开拓缓慢，可出现复制模式的行业竞争对手。其解决方案需要从粘黏个人会员做起，使用各种手段刺激个人会员的消费欲则保证了企业会员的利益，使网站具有长久的生命力及强大的竞争优势。

融资计划书

项目企业简介：1500平方综超（店名使用我华联万家的商标logo，并由我华联万家直接经营）。

项目运营者福建省龙岩市达信食品商行，xx年注册，是福建紫山饮料、北京牛栏山二锅头经销商。

（达信商行于xx年12月31日全资投入约10万元人民币，运营华联万家大洋佳庆店，并在xx年1月底实现了量销费用平衡。）。

项目在福建省龙岩市新罗区市区一个小区内，整幢的底层，1500平方，场外面积有近500平方，是这个小区的“行政中心位置”，位置绝佳。租金不贵，还不到15元/平方，租期可达xx年。此房为xx年建成，目前还没交房，是福煤集团的小区。这个小区原有33幢，每幢6层*12户/层。现小区内由我福建省龙岩市政府指定的经济适用房已由xx年建成正在交付使用的有30幢，每幢6层*12户/层，目前已经动工并已在建（目前已在建达第三层）的别墅达30幢。

小区外的原当地村庄住户有100户，租用户有500户，另向当地村庄租用的办公用的企业有20多户，都是食品、建材类的经销商，合计总辐射人口可以达5000户，约15000到16000人。按每户月消费300元计，此超市的月消费容量就能达到150万。我们保守些一个月做到80万应问题不大。

项目利润率：前台毛利就正常可以达10%，后台毛利在于堆垛、进场费用、其他各项费用，这对一家零售企业来说是相当可观的收入，现在国内的零售商都有案例的。

管理团队介绍：

开业策划由福建省陈晶名营销管理团队进行全程策划。他们这个团队在我们国内已经有十多年的营销经验及成功案例。开业以后由达信商行邓先生自行组建团队进行管理。

融资资金使用预算：

融资历资金200万元人民币。使用安排明细如下：

1、进货60万。2、安保货架、装修等硬件设备约45万。3、租金约10万。

4、人员周转用约10万元5、其他费用使用约5万。

6、后续备用资金20万7、二期备用资金约50万。

其他：

邓先生是福建省龙岩市上杭县人，来自著名的将军之乡--福建省龙岩市上杭县才溪镇，在龙岩市有相当的人脉。同时邓先生本人在xx年获得了国际劳工组织颁发的创业者合格证书（siyb证书），目前在龙岩市区的siyb学员成员已达xx多人。且很多精英都创业成功并拥有了价值不菲的企业。这些siyb资源是邓先生相当不错的人力、社会资源。

邓先生在食品零售行业有8年的成功经验。与华润集团、家乐福、上海乐购、沃尔玛、上海大润发、上海华联、上海联华、欧尚等等国内国际零售企业巨头有多年的业务交流、合作。曾在苏州成功组建业务团队，参与并主导了伊利牛奶液态奶的销售，实现了8个人的业务员团队年销售伊利牛奶达3个多亿的业绩。

在苏州全程组建公司营销队伍，成功实现了口子窖在苏州市场的销售，一年内将口子窖的市场份额从0达到了90%多，并实现当年的销售业绩达200万。

邓先生原在苏州的业务团队成员现在近十来个都自己开公司并代理各类品牌并实现年销在数百万。利润都相当可观。

此次融资方式：

方案一：资金方列为新店的股东，享受5年的股利分红。邓先生在头三年须全额向资金方支付完资金方的投资。5年后邓先生将完全拥有新店全部的股权。但资金方仍享受每年5%的分红。

方案二：资金方列为新店的股东，指定专人参与管理，但以邓先生为新店的管理负责人。资金方享受约定的股息分红。邓先生按十年期每年支付资金方的投入（200万）的年本金，也就是20万/年。资金方的股份也按这样的计算方式逐年递减。直到邓先生全额持有此店的全部股份。

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融资计划书

为了创造一个和谐有爱的世界。

为了给别人也给自己创造一个实现梦想的平台。

我们将按照公开、公平、公正的游戏规则，制定“菜鸟式”咖啡馆创业合作方案如下。

经营定位。

经营方式：边学习，边创业，边就业，边培训，边交流。

经营文化：产品展示与体验、项目交流与分享、资源整合与落地。具体讲就是创建“三个平台”。

一个文化平台：传统文化弟子规的传播与实践，文化艺术的交流、草根艺术的展示、培训讲座会展、沙龙聚会演出。内容涵盖读书、电影、音乐、摄影、电影、旅游、人文等各种类型，通过定期的活动塑造文化品牌，成为创业者文化交流前沿阵地。我们策划的主题活动是未来商业领袖创业营销年度大赛。

一个社交平台：剩男剩女聚会、小资休闲交际、行业人脉拓展、人才资源整合。经营理念：“追逐梦想，顺便赚钱，合作共赢，兼顾公益”。

为什么要参与咖啡厅？

如果你是大学生你参加的原因如下：

1：模式：这个咖啡厅是众筹模式，就是很多人一起开咖啡馆，这个模式会教会大学生在学校里就有合作抱团的思想，我们要学会弱势群体抱团去做事，这样才能实现大家的梦想。

4：能力提升层面：我们这个平台本来就有青年领袖特训营，所有参与咖啡厅建设的学生或其他成员，都可以申请参加这样的训练营来提升自己的素质。

如果你是自由职业或创业者或老板参与咖啡厅的原因如下：

1：除了以上的原因外，还有以下几个理由。

2：如果我们有优势的资源或者产品或项目，可以让我们节省更多的时间去做有结果的事情。

5：我们拥有更前端的招募代理模式，优势的平台或者企业，可以给我们更紧密的合作6：咖啡厅会拥有自己的培训会场和行政办公室，边项目发布，边办公，边培训，不出咖啡厅就可以把所有的事情都解决了，这样解决了一些创业者没有办公室，没有资金的问题参与咖啡厅的方式如下：

针对战略合作的企业：除了不占有平台的股份外，可以实现资源共享。

所有的股东投资后，还有以下选择。

针对企业家或创业者5万元起步认购，即5万元/5股，第一轮只招募30个人，董事会成员必须5万起步投资。

咖啡厅采用公司化运营，公司结构如下。

一,公司实行股份制，由董事会、监事会和职业经理人（即店长）构成；

二、员工必须参股。股东如有意成为正式全职员工，需具备招聘启示上要求的条件（相等条件下优先）。

三、董事会负责战略决策，经理负责日常管理和运营，董事会、店员不得兼任监事会。

四、员工参股后离职的，可以保留股份，也可以转让他人。被动离职的店员不想保留股份的，由公司负责原价回购并转让新老股东。无法转让的，作消股处理。

股东会：公司最高权力机构为全体股东大会，股东会由全体股东组成，表决时按照股权数计算票数。股东大会有权选举董事会、否决董事会决议、改选董事会。

董事会：董事会成员将主要考虑入股数参考股东资源确定。进行人事行政、网络推广、日常运营、技术监管等岗位分工（财务实行请会计师代管的办法）,岗位权责及分工界线另行起草。店址签约之日起半个月内召开股东大会。

董事会职责主要包括：

1.召集股东会；执行股东会决议并向股东会报告工作；

2.决定公司经营计划和投资方案；

3.决定公司内部管理机构设置；

4.批准公司基本管理制度；

5.听取店长的工作报告并作出决议；

6.制订公司年度财务预、决算方案和利润分配方案、弥补亏损方案；

7.对公司增加或减少注册资本、分立、合并、终止和清算等重大事项提出方案；

8.聘任或解聘公司店长、职员，并决定其奖惩。

董事会的职权也受到三个方面的限制：

1.董事会作为公司的法定代表,不得以公司名义从事与公司业务无关的活动；

2.董事会不得超出股东大会授于他们的权限范围行事；

3.股东大会的决议如果与董事会的决议发生冲突，应以股东大会的决议为准。

监事会：监事会职责：