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不良贷款案件风险自查报告
省联社驻xxxx办事处：
为防范信贷风险，强化信贷管理，提高信贷资产质量，化解存量贷款风险，根据人民银行xxxx中心支行于xxx年x月xx日召开了全州金融机构联席会议精神，结我县农村信用社实际，认真进行了信贷风险排查，现将信贷风险排查工作报告如下：
我县联社现有xx个营业网点，xxx名从业人员，截止到xxx年x月x日各项存款xxx万元，各项贷款xxx万元，其中：四级不良贷款余额xx万元，较年初上升xx万元,不良率xxx%；五级分类不良贷款余额xx万元，较年初上升xxx万元,不良率xx%。存贷比例（剔除支农再贷款后）xx%。
为落实信贷风险排查工作，加大排查力度，联社领导高度重视，明确相关人员负责排查工作。对全辖网点不良贷款贷款进行风险排查。
任追究是否到位、到期贷款是否及时催收、不良贷款是否丧失诉讼时效、借款人故意逃废债务是否采取措施挽回损失、内外勾结造成信用社债权丧失等。
（二）抵（质）押及保证贷款风险排查。主要排查了是否按“三个办法一个指引”贷款新规发放贷款、抵（质）押物是否评估过高、抵（质）押率是否超过规定的比例、抵（质）押合同是否有效、抵（质）押物是否办理评估登记、抵（质）押物是否具备担保条件、是否有虚假抵（质）押贷款、保证人是否具备担保资格、是否有违反信贷制度放贷收息行为等。
（三）房地产、地方政府融资平台贷款风险排查。主要排查了是否有项目滞销、资金回笼困难，无法如期还贷等。
（四）假冒名贷款风险排查。主要排查了是否有内部工员内外勾结以伪造、编造虚假借款人身份信息资料，以虚假借款人名义在信用社骗取贷款的行为；实际借款人冒用他人的名字借款行为；内部员工提供他人的'身份证明资料给实际借款人骗取贷款行为等。
行审贷分离制度等。
通过不良贷款风险排查，呈现出信贷管理中的一些问题，充分暴露了我县农村信用社贷前调查信息不对称，贷后管理环节薄弱，存在重放轻收的粗放型管理模式。一方面社主任和信贷员的自身素质高低影响到信贷资产质量，有些人员岗位调换后存在不注重旧账的思想。主要是：存在xx个客户通过自己在辖内多个营业网点借款或指使他人（亲戚朋友）在同一营业网点借款后归自己使用共xx笔，金额xx万,现有贷款余额xx万元，涉及x个营业网点，现已全部逾期，大部分客户已丧失还款能力，并无任何财产可执行，可能给信用社造成较大的信贷资金损失。
从五级分类不良贷款结构来看，涉农不良贷款较年初上升较为突出，而涉农不良贷款上升基本上为农户信用贷款形成。主要原因是：一是xx主要以种植业为主，由于受xx年干旱气候影响，大部分乡镇农作物出现减收甚至绝收，农户清偿能力降低，导致农户到期不能清偿贷款；二是随着劳动力对外转移，特别是近几年来，受极端天气的影响，农户对农产品的预期不看好，纷纷外出务工，导致农户贷款形成不良；三是近年来农村危房改造及新农村建房住房等消费贷款由于农户收入的不稳定、消费不理性及贷款缺乏合理安排，导致贷款逾期。
（一）加大清收力度。加大各种清收措施，采取责任清收、行政手段清收、法律手段清收，将风险降到最低限度，及时化解不良贷款。
（二）联社成立资产保全部门，专门负责通过各种渠道清收不良贷款。
（三）加大追责力度。“三违”贷款等，对相关责任人加大问责力度，可以执行下岗收贷、专职收贷或经济赔偿。
（四）加大考核力度。对不良贷款加大收清考核，提高不良贷款考核分值，督使信贷员加大到期贷款与不良贷款催收，维护信用社的债权，保持贷款的诉讼时效。
（五）加强对农户信用等级评定宣传，树立农户诚信意识，打造诚信社会环境。
不良贷款贷后检查范文
为全面做好不良贷款清收处置工作，确保圆满完成不良贷款清收处置工作。我县联社结合全县农村信用社不良贷款清收处置现状，高度重视，认真分析，仔细研究。现将具体分析情况及今后四个月重点报告如下：
截止xx年xx月底，全县各项贷款余额为xx万元，按五级分类划分不良贷款余额xx万元，占比为xx％，其中：次级类贷款xx万元，可疑类贷款xx万元，损失类贷款xx万元。不良贷款余额较年初下降xx万元，占比较年初下降xx个百分点。
截止2009年xx月底，万元（含）以下不良贷款xx笔xx万元，其中：次级类贷款xx笔xx万元，可疑类贷款xx笔xx万元，损失类贷款xx笔xx万元。其中：按形成时间划分xx年以前xx笔xx万元，xx年xx笔xx万元，xx年以后xx笔xx万元；按表现形式划分：个人贷款集体用款xx笔xx万元，个人贷款企业用款xx笔xx万元，个人贷款政府用款xx笔xx万元，个人贷款他人用款xx笔xx万元，企业贷款个人用款xx笔xx万元。
近年以来，我县农村信用社将不良贷款的清收工作作为信贷管理工作的主线，按照“落实责任、创新办法、立足自身、不等不靠、借助外力、合理摆布”的工作思路，下大力气，狠抓“双降”工作。
信用环境差是“赖债户”存在的“温床”。“赖债户”中不乏公职人员，地方政府部门虽屡次下发文件以行政手段配合农信社清收，但许多涉贷单位对清欠工作大多存在“光打雷，不下雨”、走形式的现象，清收效果不明显。而非公职人员的“赖债户”则多存有侥幸心理，通过外出躲债、拒绝签字等方式逃避信用社债务。对于这些“老赖债户”，无论信贷员怎样软磨硬泡也无济于事。
上个世纪八九十年代，农信社自主经营管理薄弱，各级政府行政干预致使农信社发放了一批低质量的农业经济组织贷款，如一些村办造纸厂、水泥厂等，随着这些经济组织的亏损、解体、倒闭，农信社的这部分贷款也由此沉淀下来。这部分贷款大多年限长、金额大、涉及面广，由于缺乏国家相应政策扶持，而使此类不良贷款清收盘活难度相当大。
由于农户尚未形成规模化农业经营，个体抗风险能力小，一旦出现天灾人祸，债务往往难以偿还。市场经济的复杂化也使城市小个体户常常血本无归，无法按期归还债务。这部分不良贷款具有单笔金额小、户数多、分布广的特点，加上不少贷户外出务工、经商，有的还举家外迁、下落不明。要盘活此类不良贷款，如果单靠信贷员一户一户跑清收，工作量巨大，而且势必影响正常业务发展。
主责任人制，即第一责任人制，是适应农村信用社信贷业务展需要，在实行审贷分离、明确岗位职责和部门职责的基础上，针对有权决策人在决策各环节中的作用及行为而承担责任的管理制度。主责任人制的建立，是对信贷决策各环节有权决策人管理责任的进一步明确，有利于规范信贷决策行为，有利于克服多年来信贷业务逐级报批而由一人承担责任或名为集体承担责任而实际无人承担责任的弊端，是信贷管理制度的又一个创新。通过建立主责任人制，进一步强化责任人的责任意识，确保责任人严格认真履行职责，共同为信贷业务的稳健发燕尾服负责，共同为提高信贷资产质量负责，共同为防范和化解贷款风险负责，建立有效的信贷风险监管机制。
冷静分析多年来信贷管理不规范和“三违”现象屡禁不止的原因，除信贷管理制度本身不完善的原因外，还有一个比较突出的原因，那就是有章不循，违章不究或追究不严，使信贷人员存有侥幸心理和依赖思想，养成了一边纠改一边违章或只查违章不认真纠正的不良习惯，信贷业务处于一种放任发展的态势，可以说已经给我们带来了沉痛的教训。为了确保信贷业务的健康快速发展，尽快改变信贷人员的惰性思维，必须通过制度建设，进一步明确调查、审查、审批各决策环节有关人员的责任，规范主责任人的行为。
贷款本金在合同约定期限内必须全额收回，到期未能及时回笼应查明原因，依据实际情况确认各自责任，不可抗力因素造成不能收回的贷款可进行延期，如是人为因素造成的，不良贷款则要进行追究，出现一笔到期未收回贷款，信贷员承担80％的赔偿责任，信用社主管信贷的副主任负10％的赔偿责任，信用社主任负10％的赔偿责任（可从每月工资中扣发，或让信贷员交一定的保证金）。出现两笔到期未收回贷款除承担以上赔偿外，信贷员要停职清收，停职期间内只发生活费，三个月内如收不回，进行下岗清收。出现三笔以上到期未收回贷款，除进行经济赔偿外，解除劳动合同，同时信用社正、副主任要给予记过处分。
信用社在进行审批超授权范围内的贷款，要经过的岗位有信贷员岗、审查岗、审批岗，如出现贷款未收回（除去不可抗力因素），信贷员负70％收回责任，审查岗负10％收回责任（审查主责任人负5％责任，其余负5％责任），审批岗负20％收回责任（审批主责任人员负10％责任，其余负10％责任），如出现一笔贷款未收回，根据以上责任划分各自承担相应责任，至贷款收回；如出现两笔贷款未收回，信贷员要停职清收，停职期间内只发生活费，三个月内如收不回，进行下岗清收；出现三笔以上到期未收回贷款，除进行经济赔偿外，解除劳动合同，同时信用社正、副主任要给予记过处分，联社有关人员也要得到处分。
我县联社制定了《关于对不良贷款管理清收工作的实施细则》，建立了不良贷款的清收激励机制，明确了清收不良贷款的计酬办法，具体如下：
对收回1978年以前的不良贷款按收回利息的xx计发；对收回1979年―1985年以前的不良贷款按收回利息的x0%计发；对收回1986年―1996年的不良贷款按收回利息的x%计发；对收回1997年―2002年的不良贷款按收回利息的x％计发；对收回2003―2005年的不良贷款按收回利息的x%计发；对收回呆帐贷款、已置换的不良贷款、抵债资产处置后剩余部分的贷款按收回本息的x计发。上述奖励由信用社按月统计上报收回信息单，经县联社稽核部门审查，直接发给清收人。在清收过程中因贷户当时资金不到位，暂无法收回，但能于贷户签发催收通书并制定还款计划的每户奖励信贷员1元。
表外不良贷款自查报告
市分行：
为全面布控表外业务风险监管，减小风险的扩散性，按照《关于开展表外业务检查的通知》，我行全面组织开展表外业务风险排查，及时发现问题、制订整改措施，确保全行表外业务安全平稳运行。现将我行表外业务的自查情况报告如下：
一、基本情况。
截止x年x月x日，我行表外业务各科目余额情况如下：银行承兑汇票余额为x元，1年以上标准贷合未使用额度为余额x万元，重要空白凭证余额为x份，代理业务重要空白凭证余额为x份，代保管有价值品（atm吞卡）余额为x张，开出单位定期存单（为甘肃施可丰肥料有限公司开出定期存单）余额为x万元，代保管抵押物（他项权证、汽车分期付款）余额为x份，代保管质物（银承代保管、代保管质物）余额为x万元，开出国库券单证余额为x万元，贴现票据余额为x万元，个人助业贷款未收利息为x万元，个人农业贷款未收利息余额为x万元，农户小额贷款未收利息为x万元，代销实物黄金余额为x克，利率互换合约名义本金为x万元，代销委托实物白银余额为x克，经营租赁承诺（离行式自助银行房屋租赁费）余额为x万元。
二、检查措施。
（一)高度重视，加强领导。
我行成立了表外业务风险排查领导小组，由分管内控副行长任组。
长，各部室、网点负责人为成员。
（二）落实分工，明确责任。
本次表外业务风险排查，主要采取各网点自查与财务会计部、运营管理部、信贷管理部、个人金融部、三农金融部、内控合规部核实相结合的方法，各部室、网点对所发生的表外业务按种类分别排查，制定本部门表外业务台帐，主要以或有事项中的有关科目为主进行排查，排查结果集中上报内控合规部，由内控合规部进行汇总上报市行。
（三）全面排查，检查到位。
各部室网点对所有表外业务风险均进行了排查。一是或有事项借方类科目逐笔排查业务风险；二是委托代理借方类科目将现在的主要业务情况进行排查并给予简要说明；三是备查登记类贷方科目逐项落实帐实情况、实物保管情况，确保帐实相符、保管符合制度要求。
三、检查结果。
（一）实物保管方面，我行参照会计报表按部门网点逐项检查会计台帐与实物，实物与会计科目余额完全一致，实物专人加锁保管，网点台帐记录详细无误，我行做到了表外业务账实相符、保管合规的要求。
（二）管理制度方面，我行执行的业务岗位设置做到了前中后台分离，严格执行岗位职责分离制度，每笔业务都经有权审批人审批，我行已建立了表外业务各层次、各环节的授权体系，纳入了统一授信范围，实施授权管理，核定了担保类业务的最高限额，并坚持执行100%承兑保证金的制度。
（三）业务流程方面，我行按内控要求明确了表外业务的操作流程，明确了风险管理、信贷管理、会计结算等业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。
（四）会计审计方面，我行坚持精确的财务会计准则，事前各部门及时沟通，核实表外业务的真实性和准确性，并在记账后的第一时间查看财务报表，核对账务，及时发现问题、整改问题。
四、存在问题及整改措施。
5.588615万元，这些余额都是相应贷款类别的逾期3个月的应收利息，这些科目尤其是农户小额贷款应收未收利息的余额不降反增，反映出我行信贷资产质量下降。
针对这一问题，支行责任落实到具体的经办人，客户部门也积极联系逾期贷款相关客户，争取贷款归还，并在以后的的业务拓展中更加注重贷款客户的信誉，做到不该放的贷款坚决不放，从源头上杜绝不良贷款的产生。财务会计部门也要加强对表外业务数据的分析，做出对支行经营有用的分析报告。
五、下一步工作措施。
务的风险状况，建立符合自身状况的风险准备金补充机制，提取符合自身风险状况的额外风险准备金，防范信用风险带来的冲击。
二是完善表外业务的内控管理机制，确保表外业务开展过程中各部门网点要实施有效的隔离、授权、相互监督和检查，领导部门要在第一时间对表外业务操作风险予以最有效的控制和化解。
三是提高表外业务人员的业务知识水平，提高员工的业务素质，在记账过程中尽量避免错误。同时要教育员工树立稳健交易的风险意识，有效的控制表外业务的操作风险。
四是继续做好表外业务的台帐登记工作。我行要依据反映和控制表外业务的原则，细化“手续费收入”、“其他营业收入”等科目；用适当的原则对表外业务进行确认和计量，对于或有事项要选择适当的记账方法，设立专门的或有事项台帐，专门记录表外业务的发生情况，而不是只单单记录数据的余额，同时进一步做好表外业务的台帐登记，逐步形成详细直观的表外业务的交易记录。
不良贷款贷后检查范文
摘要：农村信用社在促进中国农村经济发展和农村社会稳定的过程中发挥了积极的作用。但是，由于来自内部、外部及历史等多种因素的影响，信用社的资产质量恶化，不良贷款一直居高不下，它就像肿瘤一样侵蚀着信用社的肌体。造成信用社负债严重，经营风险加大，严重危及着信用社的生存和发展，同时也不利于促进农村经济的发展，在金融业竞争日益激烈，农村经济结构不断调整的今天，“制止不良贷款，保全信贷资产”已经成为农村信用社的当务之急。
关键词：农村信用社；不良贷款；信贷流程管理；贷款管理制度。
近年来，随着金融制度改革的深入，中国农村信用社取得了较大的成就，已经成为中国农村金融体系的主导力量。然而，在农村信用社长期发展过程中所积累的各种体制内外的问题已经成为制约其提高竞争力和快速发展的瓶颈。这些问题主要有支农力度弱、网络资源不足、新业务发展平台尚未建立，治理结构残缺、工作人员素质较低等。只有通过明确信用社的性质及产权治理结构，明确规定农村信用社的服务方向、经营宗旨，建立新的体制框架，培养高素质的从业人员等措施，对农村信用社体制进行改革，才能使其不断提高自身实力，并在激烈市场竞争中求得发展。经过近五十年的曲折发展，农村信用合作社已成为中国金融体系的重要组成部分，也是当前中国农村地区最庞大和最完备的正规金融组织体系。在农村信用社改革和发展的关键阶段，如何正确面对和处理当前农村信用社存在的问题，是我们所必须正视的。
一、农村信用社产生不良贷款的原因。
1.信贷流程管理不足。信贷管理从流程角度可以分成三个阶段：贷前决策、贷中跟踪管理和贷后评价。目前中国农村信用社在流程管理上还很粗糙。贷前有三个环节：贷前调查、授信复查和贷审会讨论，这些是风险防范的关键防线。然而在实际业务运行过程中，这三个环节都存在较大问题。首先由于信贷员出于自身利益，或者能力和素质不够等原因，使贷前调查的真实性得不到保证，所以第一道防线有时往往是形同虚设。其次，授信部门复查，又因为人员力量有限而显得十分薄弱。最后，现行的贷审会制度，无论其人员构成、职能设置还是审批程序，都存在着一定的缺陷。另外，一些地方政府的干预也会使信用社承担本不应承担的风险。在贷中和贷后管理方面，“重贷轻管”一直是农信社的'老大难问题。
2.贷款管理制度低效。首先是制度设计上的低效，多数信用社都建立了一系列规章制度，但制度不健全、不系统、不配套、不及时是普遍存在的问题。从内部控制的角度来看，贷款业务中存在大量的控制盲点，一人承担不相容职务的现象相当普遍，如小额农贷，贷款员既做贷前调查、贷时审查、又做贷款审批和贷后检查，使贷款人员失去了有效约束，极易诱发道德风险。其次是制度执行上的低效，内控制度写在纸上，挂在墙上，讲在嘴上，很多时候是为了装点门面或应付检查，贷款过程中违反国家方针政策、金融法规、内控制度的行为屡见不鲜。
3.信贷人员素质不高。信用社信贷风险管理失效的一个重要原因是基层信贷人员队伍素质不高。由于文化程度较低、知识结构缺陷和业务能力问题，不能正确分析和应对贷款风险，有的信贷员连企业的基础财务报表都不能阅读，对借款人假信息、假报表缺乏辨别和防范意识和能力，忽视对借款人背景等报表数据无法反映的因素的调查。有些信贷员业务发展指导思想不端正，只顾个人眼前利益，不关心贷款潜在风险。
二、农村信用社加强不良贷款管理对策。
1.建立健全业务风险防范机制。为有效控制信贷风险，农村信用社应按照《农村信用社章程》、《农村信用社联合社章程》和《担保法》、《贷款通则》，建立授权分责的信贷管理体制。信贷审查机构负责贷款审查，贷款审查委员会负责贷款审批，严格实行“审贷分离”、“分级审批”制度，将贷款调查管理、审查认定、检查监督职责分解，互相制约，确保信贷决策的科学性。同时建立贷款保障制度，提足呆账准备金，对历史遗留下来的呆账，人民银行、财政部门要给予倾斜政策，促其“消化、吸收”，增强农村信用社的再生能力，提高资本充足率。严格执行资产负债比例管理的有关规定，调整信贷结构，使资产多元化。在全面实行资产负债比例管理基础上，严格控制单户贷款比例等指标，对包括本、外币在内的资金交易、证券交易等项表内表外业务，建立完善的内部监督与风险防范制度。尤其在主营业务即信贷业务上，要建立有效的内部控制制度，优化信贷资产结构，预防、降低信贷风险，提高信贷资产质量。按照授权分责、监督制约、账务核对、安全谨慎原则建立严密的会计控制制度。会计记录、账务处理、成果核算等完全独立，会计部门只接受其主管领导，会计主管不参与具体经营业务，保障财务、会计信息的完整性、准确性、客观性与有效性。建立统一法人管理和法人授权授信为主要特征的内部授权、授信管理制度。信用社对其分社以及信贷人员的授权授信要定期检查，确保授权、授信适当，权限及额度不突破，各种授权均以书面形式确认并逐级下达，各项业务均按业务授权进行审核批准，特别授权业务要经过特别审核批准。农村信用社经营管理活动是否符合国家法规、特别是经济金融方面的法律法规，是否能有效地防范来自内部及外部的欺诈活动，关系到农村信用社的安全与稳定。违规、违法及欺诈所导致的风险，不仅产生于农村信用社内部，而且产生于一些外部监管部门，因此，农村信用社要通过教育、示范、监督与技术控制，防止农村信用社与违法犯罪活动的联系，避免内部欺诈、犯罪和卷入外部欺诈陷阱。建立科学的计算机系统风险控制制度。对计算机系统的项目立项、设计、开发、测试、运行、维修等全部过程严格管理，明确业务主管部门与稽核监督部门的职责，严格进行业务主管、软件设计人员、业务操作及技术维修人员权限划分，严禁系统设计、软件开发等技术人员介入实际业务操作，将风险控制制度、指标及规程等项内容进行计算机程序化处理，形成一个完整的系统，然后将其用于风险管理之中。2.建立一支合格的营销队伍。部分地区信用社资产质量不高，信贷市场份额萎缩，一个关键原因就在于信贷员队伍素质较低，制约了信贷营销工作的开展。从实践来看，建立一支德才兼备的信贷营销队伍迫在眉睫。狠抓作风建设，严肃信贷工作纪律信贷营销人员要自觉遵守各项规章制度，保持严谨的工作作风，贷款才能放得出、收得回、有效益。在工作态度上，既要有责任感，更要有自豪感，善于规避风险，敢于迎接挑战。在营销方式上，力戒“养尊处优”，等客上门，而要主动出击，进村入户，重视与客户的联系，真正密切社农、社企关系，把农村信用社办成客户喜爱的情感银行，建立互动、互惠、互利、共赢的新型战略合作关系。实行岗位考核，增强信贷队伍活力，通过岗位竞聘、信贷从业资格考试等方式，使信贷营销队伍保持合理流动，防止队伍老化，优化队伍结构。适当培养和引进高素质人才，满足农信社信贷客户群体日益广泛、中高端客户逐渐增加的需要。加强队伍建设，提高信贷队伍素质加强信贷队伍品德教育，提高从业人员的道德水准。信用社要经常组织员工学习金融职业道德教育和法制教育，培养员工职业道德观念和守法观念，树立正确的人生观和价值观，按制度办事、按规程办事、形成管理靠制度、操作靠规范的良好氛围，保证信贷营销工作安全、健康发展。在防范道德风险的同时，举办各种形式的营销培训和业务培训，及时补充和学习新知识、新技能，鼓励信贷营销人员利用业余时间参加学习教育，以适应新时期信贷营销工作的需要，增强信贷营销人员的整体素质和管理能力。
3.建立一套完善的信贷服务体系。创新信贷服务方式对于贷款营销来说，亦是如此，思想陈旧，必将举步维艰；勇于创新，才能赢得主动。农信社的服务对象在信贷需求上各有不同，因而信用社的信贷服务方式也应多种多样。丰富信贷服务内涵。通过一些实实在在的支农服务活动，使贷款营销情感化，让客户从内心里认同信用社，建立融洽的社群关系。扩大信贷服务外延。对小额农贷，立足千家万户，做好扩面、增量、延伸工作，延展其服务功能：一是延伸贷款对象。使从事或服务一、二、三产业的所有农户、城镇个体工商户等都能受益于小额农贷。二是扩大授信额度。小额农贷最高限额不能一成不变，可以根据经济发展适当扩大；对种、养、加等特色大户，要大力推行联保贷款，加大支持力度。三是延长使用期限。合理确定贷款期限，允许贷款跨年使用。改革信贷服务作风。信贷人员要深入基层，开拓视野，把辖内有金融需求的农户、企业都纳入视线，努力发现、培育和选择优质的贷款项目。并以优质高效的金融服务来赢得客户、拓展市场，在服务效率和服务水平上下功夫，做一流服务、争一流速度、创一流业绩，践行服务承诺和一次性告知制度，构建快速通道，实现服务提速。
4.关心支持，全力配合，是盘活清收不良贷款的不容忽视的方法。盘活清收工作涉及面广、情况复杂，仅靠信用社一家去唱“独角戏”，显然孤掌难鸣，力不从心，为此，社会各部门要关心重视信用社盘活清收工作，密切配合，通力协作，才能使盘活清收工作取得突破性进展。一是要加强同地方党政部门的联系，通过沟通协商，使他们主动过问自己经手、担保或辖内企业、农户形成的不良贷款；二是要积极同公、检、法、司、工商、税务等部门搞好关系，千方百计为信用社盘活不良贷款提供极大“便利”；三是信用社自身要搞好资产保全和“门前清”工作。对手续不合规、不完善贷款，应尽快健全手续，保全资产，避免诉讼时效丧失；对信用社职工自贷、担保或为亲属、朋友介绍、担保发放的人情、关系、跨区、顶名等贷款，调查摸底，登记造册，采取联系工资、离岗收贷、行政处分、解除劳动合同、追究法律责任等措施，限期收回；四是健全金融法律管理体系，组建金融法庭，为盘活清收工作开辟“通道”，以维护农村信用社的合法权益。
参考文献：
[1]武国柱.中国农村金融发展存在的问题及对策研究[d].太原：山西财经大学，2012.
[责任编辑陈丽敏]。
不良贷款分析报告
众所周知，1997年的亚洲金融危机产生的一个重要原因是亚洲国家的银行问题，然而亚洲国家中，银行问题中的核心问题又是：商业银行的不良贷款率过高，作为亚洲国家的代表，这同样说明我国的不良贷款率也已经过高，且也可能将成为我国经济快速发展的一个巨大隐患。
目前，我国商业银行的不良资产呈现出的特点是：额度高、比例大、处理难、增速快。
1、政府方面的行政干预。
我国政府对商业银行的行政干预主要体现在两个方面，一是中央政府的行政干预;二是地方政府的行政干预。
然而，中央政府对干预银行工作所导致的不良贷款，其主要表现形式有：
首先，国有企业改革服务需要各商业银行的支持，然而这对资金的安全性、流动性没有一定的保障。
其次，央行分行协助地方政府向国有商业银行在增加本地贷款方面施加压力。
地方政府对商业银行干预的手段和形式表现多样：
各级政府通过指令性手段来干预金融机构的业务。例如，通过现场办公等方式来帮助政府项目取得银行放贷，导致的后果就是政企不分，这些行为事实上是严重的金融腐败。各级地方政府会想方设法向各地各类商业银行施加政治压力，以便为本地区经济发展争取更多的政策性贷款;研究表明，在处理银行不良债权的过程中发现，通过对本地中小企业的竭力袒护，甚至于直接通过帮助企业破产、清算等途径来逃避银行的债务。
2、不完善的信贷审批制度。
3、道德方面的问题。
对经营者道德素质方面的审核，银行方面常常很容易轻视。然而由于这一因素，对银行造成的'损失也同样严重。比较前面两大类原因，其不同之处是，由于贷款者道德低下，造成不良贷款的例子也是比比皆是，且这类贷款常常还比较难以追回，同时还会涉及到刑事犯罪这样的严重后果，银行就更难处理了。
1、对商业银行的公司治理结构进行完善治理。
首先，逐步进行国有商业银行改制，建立多元产权为主体的现代企业制度，实现模式的创新。积极稳妥的推动我国国有商业银行的产权制度方面的改革，通过建立现代公司制度，实现产权制度于经营机制的根本性的转变。
其次，逐步建立以风险管理为核心的业务模式。
再次，实行严格的信息披露管制制度。
2、改革传统信贷模式，加强不良贷款的催收。
提出此想法的主要原因，一是由于传统的分级责任的清收模式存在一定的局限性。
二是临界点对不良贷款特性的制约。三是形势要求改革资产催收机制。
3、加强并完善信贷审核制度，避免产生道德风险。
4、逐步建立健全符合谨慎经营、审查会计为原则的呆帐准备金制度。
首先，要有全面有效的贯彻实施《贷款损失准备计提指引》的相关规定。
其次，还要不断完善商业银行贷款在呆账准备金方面的计提种类。
再次，逐渐建立贷款损失方面的核销制度。
总之，改善商业银行的不良贷款，是一个长期而艰巨的经济发展问题，需要社会和各方的共同努力。
不良贷款贷后检查范文
人生重要的不是所站的位置，而是所朝的方向。不要用自己的需求去衡量别人的给予，否则永远是抱怨。随着农村信用社清收盘活不良贷款的不断深入，清收盘活难度不断加大，困难不断增多，不良贷款余额占比下降缓慢，制约了信贷资金的高效使用，限制了农村信用社的支持力度和发展。为使信贷资金正常循环，充分发挥农村金融主力军作用，就必须认真分析不良贷款形成的原因，找到“症状”所在，针对清收盘活难点，寻找化解良法，除去侵蚀在农村信用社肌体上的不良病源，使农村信用社健康发展，为支持新农村建设提供金融支持，共创诚信文明的和谐社会。
根据对合行某支行近三年不良贷款的分析和比照，究其原因，不良贷款形成的原因大致有内、外两个方面：
另一部分是农村基金会并入时，吸纳了很大一部分不良贷款；还有一部分是城市信用社并入时导致不良贷款的增加。
二是信贷约束机制不健全，管理不规范，个别信贷人员素质低下，违规放贷形成不良贷款；三是信用社在化解不良贷款时，不注重法律维权，未能与司法部门配合好。四是信贷管理人员素质不高，不能深度了解到深度风险，只停留在表面的形式上。
二是体制变革、吊销执照等因素造成企业无法偿贷造成不良贷款的产生。
由于财政收入少，需要资金时，政府部门没有借款资格，政府部门采取了以干部个人名义借款，政府部门使用的现象，但贷政府部门无力偿还，形成不良贷款；另一方面政府干预贷款，政府为完成即定的任务和目标，如：发展多少家民营企业、经济园区等，干预信用社信贷资金投放，使信用社发放了一些不合规贷款，导致不良贷款的产生。
通过分析，既然不良贷款形成的原因是多方面的，所以在探述解决问题的方法上不能搞一刀切，应多措并举，有的放矢，对症下药，根除“病源”，促使信用社稳健发展，我认为，盘活不良贷款应采取以下对策：
实没有能力履行债务。主观原因是有能力，但无履行债务的意愿。信用社应区别对待，多方举策，调动其还款积极性。对第一种原因，分析其现状，如是其产品有市场、有竞争力，因经营周期等原因，暂时陷入困境，可以注入资金帮助其渡对难关，恢复还款能力。如脱困无望，可用其抵（质）押物作为第二还款来源归还贷款。对第二种原因，加大社会诚信教育，消除其逃债心理，达到诚信、互惠的信贷关系，如果还不能按时偿还债务，可利用社会对其施加大压力，让其受道德约束。一是可采取“黑名单”制，让不守信者在“黑名榜”上有名，在电视媒体上有声。二是，实行“关联法”，农村信用不仅对不守信者禁止贷款，还要限制与其有关联的家人及亲戚的信贷支持，让他们因不守信而得不到信贷支持，从而强烈责他。三是，加大法律诉讼力度，用法律武器震慑不守诚信者。主要是收集其经营信息、财产分布情况及相关证据，保证诉讼一笔，胜诉一笔，并且增大可执行的系数。
不良资产形成与社会信用环境恶劣息息相关，良好的诚信环境是化解不良贷款的基础。维护良好诚信环境，要政府和社会各方的共同努力，确保一方金融平安是地方政府与金融机构的共同目标和任务。
信用社要加强与当地政府及社会力量联手，运用市场处罚和政府约束职能，打击逃废债行为，共建诚信社会。一是营造政府讲诚信的氛围，让其成为社会诚信的倡导者。二是信用社联系政府使其引导工商、税务、国土、司法等部门积极配合信用社化解不良贷款，积极落实化解不良贷款各种优惠政策，解决信用社赢官司输钱及执行不力的老问题。三是政府动用行政手段，实行市场进入与退出机制，制裁债务人恶意逃废债。对不守信者实行市场退出处罚，呆销其营业执照，限期归还信用社债务。四是建立社会竞争机制，用公开招标、竞卖的方式调动社会力量的积极性，降低清收费用。充分发挥信用社职工清收盘活的积极性和能动性。
信用社职工是化解不良贷款“主角”，调动其积极性，是化解不良贷产的动力。
部分不良贷款是因信用社职工操作不当造成，因此应提高其业务操作技能。提高操作技能应分为单位组织培训与建立执行制度相结合。一是单位结合实际，定期或不定期组织内部职工，对新政策、新业务进行培训；及时通报新情况、新经验、新教训。如接收抵债资产时，应让经办人及时了解市场行情，明确处置难易程度。二是建立执行制度，将执行内容作为考核的一个“软指标”进行量化与细化，完善其操作技能，解决因操作风险造成新不良贷款的问题。主要内容是以政策、制度、法规的执行能力为软指标，进行日常考核。
一是健全严格的约束机制，规避道德风险。合理授权、授信，明确农村信社贷款审查人与审批人的具体权利和应承担的责任，对违规操作、违章放贷造成信贷风险的人实行严格的责任追究制。社内设置监督岗，明确职责（按一定比例划分贷款责任），让各岗位相互监督，相互制约，民主管理。二是健全化解不良资产激励机制，利顺效益与风险、动力与压力间的相互关系。不仅要实行经营效益、资产质量同工资总额挂钩的质量效益工资制，而且要制定专门的不良贷款清收奖励政策，对那些在清收工作中取得突出成绩的人员，敢于在物质上给予重奖，在待遇上打破常规。
正确选择贷款投向是新增贷款风险管理的关键，要充分发挥民主，发挥贷审会职能，严格审贷分离制度。二是切实落实信贷“三查”制度是信用社防范风险贷款的关键环节，不能流于形式，贷款调查信息是否真实，是否遗漏，对贷款查产生一定的影响甚至误导，审贷是贷款发放的重要关口，审贷人员应根据借款人和信贷人员提供的信息严格坚持信贷政策，适时把握贷款投入时机和调整信贷投向，着眼于贷款的效益性和安全性有效结合。贷后检查监督是贷前调查和贷时审查的继续。信用社贷后跟踪检查不到位，未能及时发现贷款潜在的风险有直接关系，贷款发放后，信用社应根据不同的贷款对象和用途，分别做好跟踪检查和监督工作。如果信贷人员跟踪检查不及时，督促不到，致使问题贷款被及时发现应承担相应责任。
采取科学的分类方法，避免以借新还旧方式来调整贷款形态使不良贷款产生。严格统计减少人为因素，使统计趋于客观真实。加强对企业等级评定的监督考核，建立以优化资产质量为核心的信贷文化，加强信贷人员的业务培训与交流，加强信贷人员的职业道德和品行的约束。
清收和化解仅仅是对风险发生后的补救，提前预防，从源头上杜绝风险才是提高贷款质量的关键，对此，在强化贷审会履行审批、授信管理职能和严格贷款责任制及责任追究制的基础上，要积极创新稽核管理和监督体制，将会计辅导员的职能转化为稽核职能，将静态管理变为动态管理；将事后稽核为主变为事前与事后稽核并重。首先，加强大额贷款的事前审查。对各信用社发放万元以上的贷款要认真审查贷款对象，条件的合规合法性以及抵（质）押物的真实性和有效性，并由县联社发文批复，逐户登记，建立好贷户档案，其次，搞好农户小额信用贷款的事后审计，将农户户主姓名和身份证号码与当地派出所进行逐户核对，并加盖稽核员印章，以确保其真实性，对农户建档内容和贷款限额外负担进行审查，确保内容真实，限额合理，对发放的每一笔农户小额信用贷款与户主核对，防止出现多头贷款、化名贷款和跨辖区贷款，同时与贷款账户核对，防止累大户、超限额放款问题，通过加强信贷管理的稽核监督，搞好金融保障，防范和化解金融风险。
清收盘活不良贷款是一项长期、艰苦、细致的工作，它的成败不仅关系到信用社的稳定和发展，而且还关系到为“三农”服务和支持新农村建设的质量，“梅花香自苦寒来”。我想信，只要信合员工充分发挥自己的聪明才智，齐心协力、攻坚克难，就一定能打好这场盘活攻坚战，使信用社的明天更美好！
兰山农村合作银行。
作者：程伟。
不良贷款现象的调研报告
近年来，人们的生活水平提高了，也愈加重视自己的身体健康，各种医疗器械便随之走进千家万户，市场购销两旺、红红火火。商家为了推销医疗器械产品，纷纷使出浑身解数，促销活动花样百出、层出不穷，尤以“免费体验”的形式最为隐蔽、也最具诱惑，令“求健康若渴”的人们特别是缺乏警惕性的老年人趋之若骛。真有包治百病的医疗器械吗？真有免费的午餐吗？在经过大量的市场调研和深入免费体验场所的亲身体验，我们发现免费体验医疗器械的过程中，有些不规范的环节和安全隐患值得人们警惕，更为监管工作提出了新的课题。
一、免费体验的形式繁多。
1、以健康讲座的形式宣传医疗器械。这种形式的经销商多在酒店、宾馆、影剧院等场所，举办健康讲座之类的活动，危言某些疾病的可怕，同时介绍某种医疗器械的神奇功效，请“某位听众”到台前当场体验，请“资深专家”讲解治疗原理，请“康复患者”现身说法。这种形式的特点是：医疗器械的适用范围被无限夸大；治疗效果被无限夸大；宣传活动的游动性大；一般不直接销售医疗器械，多采用广泛向药店铺货的方式，即所谓的定点销售。这种行为难以按无证经营定性，属典型的违法宣传。
2、以现场体验的形式销售医疗器械。在社区内为居民提供医疗器械免费体验，宣扬亲情服务，营造家庭氛围，往往用极具煽动性的语言反复向体验者灌输所谓的健康理念，进行多层次、多角度的心理暗示。这种形式的特点是：活动场所相对固定；活动周期相对较长；多采用直接销售医疗器械的方式；医疗器械的销售价格较高，动辄上万元。这种行为以无证经营的情况居多。
3、以免费检测的形式使用医疗器械。在药店或商场等公共场所，使用医疗器械提供采血化验、测量血压或其他生理指标等免费检测服务，评价被检测者的健康状况，推荐具有检测功能的医疗器械或者某种疗效神奇的药品。这种形式的特点是：以义诊的名义出现；检测数据大多显示为非正常值；直接与医疗器械、药品，或者保健品的销售有关。这种情况多为违法医疗行为。
二、免费体验的隐患无穷。
1、夸大疗效的宣传无法保障体验者理性选择。事实证明，不法商家总是以夸大宣传医疗器械疗效的方式推销产品，他们利用消费者普遍缺乏医学专业知识、年纪大渴求健康的心理，愚弄人们的淳朴善良，通过非常隐蔽的商业欺诈行为，让人产生错觉，认可其产品。有过这样的情况：某商家宣称，其经营的某种理疗类的医疗器械对风湿、腰间盘突出、痛风、甚至前列腺炎等二十余种疾病具有很好的疗效，宣传攻势展开后，很多老年人争相购买，在我们调查中却发现，该产品的适用范围仅仅是改善缓解腰间盘突出的症状而已。在这种购销双方信息根本就不对等的条件下，必然无法保障体验者的理性选择。
2、假冒伪劣的产品无法保障体验者身体健康。因为免费体验的不规范性，使得大量没有合法资质、合法渠道的假冒伪劣医疗器械流入市场。
3、无证经营的行为无法保障体验者正当权益。很多人在免费体验后购买了产品。而事实上通过免费体验销售医疗器械的行为，多属无证经营，商家一般都是打一枪换一个地方、四处游击，没有正规的售货发票，加之仓储设施缺乏、条件简陋，再者管理水平低下，产品的质量验收、保管养护、出库复核、资质审核等各个环节均不规范。经常有商家今天在这个区，明天又在那个县，今天代理这种器械，明天又代理那个品种，甚至一段时间后，会完全在人们的视线里消失，可谓神出鬼没。这种行为，造成了售后跟踪服务和不良事件监测的无法实现，消费者的正当权益无法保障。
4、从业人员的素质无法保障体验者技术支持。医疗器械作为关乎人体健康的精密仪器，其操作必须在专业技术人员指导下进行，其治疗范围必须严格依据经食品药品监督管理部门审核批准的说明书的内容，其治疗方案的选择必须经专业医师指导，这就要求从业人员具备较高的素质。而目前的市场状况是：免费体验场所，很少配备专业的技师和医师，从业人员大专以上文化的很少，大多经过短期培训后上岗，并且培训的内容和工作的方向就是说服体验者购买医疗器械。笔者在一些体验现场发现：有些从业人员以一种极其夸张亲热的方式和老人们交流，满口的技术术语，辅以神乎其神的演示动作，追根究底，却不知所云、不知所为。从业人员的素质堪忧，无法保障给体验者提供起码的技术支持。
5、缺乏规范的操作无法保障体验者使用安全。有些以义诊名义进行的检测活动，其行为是否经过卫生行政主管部门的批准，其使用的医疗器械是否安全，所检测的项目是否符合医疗需要，所检测的数据是否科学准确都不得而知；而且从医学的角度讲，采血必须经严格的消毒程序，化验必须在严格的无菌条件下进行。但我们却经常看到，“义诊”工作人员抽上体验者一滴血，事前事后不见消毒的程序，使用医疗器械经过简单而又神速的操作，结果出来通常都是超出正常生理指标，需要及时地治疗，而恰恰“义诊方”又能提供“疗效确切”的药品或者医疗器械。可想而知，类似这样的体验，又怎么能够保障体验者的使用安全。
三、监督管理的对策探讨。
到依据，为有关部门的监管提供有力的支撑。《广告法》第十四条第（一）、（二）、（四）项分别规定“医疗器械广告不得有下列内容：‘含有不科学的表示功效的断言或者保证的’，‘说明治愈率或者有效率的’，‘利用医药科研单位、学术机构、医疗机构或者专家、医生、患者的名义和形象作证明的’”，这些规定的情形几乎能在所有免费体验活动的.有关宣传中发现；《医疗机构管理条例》第二十四条规定“任何单位或者个人，未取得《医疗机构执业许可证》，不得开展诊疗活动”，实际上，那些打着诊疗的幌子进行的免费体验活动，基本都属非法行医的范畴；《医疗器械监督管理条例》第而是四条第二款规定“开办第二类、第三类医疗器械经营企业，应当经省、自治区、直辖市药品监督管理部门审查批准，并发给《医疗器械经营企业许可证》”，完全可以据此对免费体验活动中的无证经营行为予以严厉打击。
2、在体制层面明确监管的切入点。在我国现有的体制下，医疗器械广告宣传的监督管理机关是工商行政管理部门，医疗行为的监督机关是卫生行政管理部门，医疗器械经营、使用行为的监督机关是食品药品监管部门。如前文所述，一些不规范免费体验的危害性毋庸置疑，其所涉及的环节无外乎违法宣传、非法行医、违法经营或使用医疗器械，而在监管的实践中，往往免费体验活动的情况比较复杂，单独一个部门监管难免会出现越位、缺位的状况。这就需要有关部门，顺应当前的体制格局，在实践工作中，以保障人民群众身体健康为本，不观望、不等待，充分履行职责，明确各自监管的切入点，互通信息，联合执法，综合治理各种形式的免费体验医疗器械活动。
3、在机制层面找准监管的发力点。免费体验医疗器械现象作为一种新生事物，食品药品监管部门更应按照其发生发展的规律，建立科学有效的机制，即强化部门监管和社会监督的合力。强化部门监管，要在产品产生的环节把关。杜绝非医疗器械按医疗器械注册、高类别按低类别的产品注册、以及疗效不确切的产品注册，严格审核产品的适用范围，打击生产无产品注册证医疗器械行为；要在产品宣传的环节把关。根据医疗器械产品的具体情况和核准的《说明书批件》，严格审批发布广告的方式和内容；要在产品的流通及使用环节把关。加强对市场上免费体验的医疗器械进行资质渠道的审查和严密监控，同时加强《医疗器械经营企业许可证》的管理，向符合条件的企业发放许可。强化社会监督，一方面组织有针对性的宣传教育和法律法规培训并及时发布问题产品的警示信息。提高人们自我保护意识及自我保护能力；另一方面，为公众提供权威专业的资讯。完善电子基础数据库建设，方便公众对医疗器械资质和广告审批情况的查询。
检查整改报告
根据公司安全管理的要求，我们对x学校的所有设施设备进行了自查自纠，消除了安全隐患，对存在的问题进行了整改。现将自查自纠情况汇报如下：
一、落实高压配电房的管理与维护。
1、保持高压配电房室内地面、门窗、玻璃的清洁，并安排值班人员每周进行一次卫生大扫除。
2、设备进行双重编号。
3、高压设备每半年进行一次试检，并对发现的问题及时整改。
4、已向总务处申购防电缆沟、换气扇、空调洞小动物的设施材料，材料到位及时整改。
5、已向学校申请安装固定电话，批准后及时安装。
6、配备了绝缘手套、绝缘靴、高压电笔等安全工具和一些日常使用工具。
7、建立了二十四小时值班制度，加强值班巡查力度，发现问题及时解决。
二、强化水泵房的管理与维护。
1、加装了避雷设备，防止外界因素对设备造成不必要的损失。
2、定期检测各管道的抗压能力，更换老化、氧化以及存在安全隐患的设备。
3、坚持了每两周进行一次全面检查，及时更换石棉绳、缓冲垫，对电机螺丝打黄油保养。
4、改造了蓄水池，加装了水位保护器，更换了浮球阀，并每周一对其进行检测。
5、定期清洗蓄水池，保证水质的清洁;每周对水泵房进行一次大扫除。
三、加强公共区域的管理与维护。
1、对各栋教学楼，宿舍每层配电间及公共区域配电设施的空气开关、漏电保护器、线路进行了一次彻底的检查，发现的问题及时进行了整改。
2、每两个月进行一次热水管道的检查，检查类容包括：屋面管道、阀门是否老化;支架管道、阀门、螺丝是否氧化;阀门能否正常使用，并针对发现的问题及时给予解决。定期清洗水箱，在热水系统机器上加装雨棚，对各管道、阀门、螺丝等氧化设备刷防锈漆进行保养。
3、每两个月对全校消防系统进行一次检查，检查内容包括：消防阀的正常使用、消防水带是否漏水、消防柜门的正常打开、水压达标与否、灭火器压力正常与否，发现问题及时上报并解决。
四、规范秩序管理与维护。
1、在检查过程中，发现学校消防设施被施工人员挪用，及时通知施方领导，禁止其人员挪用消防设施设备。
2、学校周围围墙较低，部分围墙间隔太远，学生容易爬出和钻出围墙，积极联系校方，并组织人员将围墙加上铁丝网。
3、及时修补和更换马路两边被车辆压坏的井盖。
4、针对学校施工人员增多这一现状，要求施工人员佩戴通行证，进出机动车按学校规定行使，不得超速和乱停乱放。
同时，根据实际情况，对高压配电房、水泵房、热水系统、防雷系统的设施设备制订了应急预案，并存档，以便在紧急情况下保护设施设备。
安全检查报告
为了认真贯彻落实《省联社办公室转发省政府办公厅关于在全省开展安全生产大检查文件的通通知》(云农信联便〔2013〕678号)、《景东彝族自治县人民政府办公室关于集中开展安全生产大检的通知》(景政办发〔2013〕134号)要求，进一步加强对我社的安全生产监督管理，结合我社安全生产实际，认真落实好安全生产职责制，加大隐患的排查和整改，防止安全生产事故的发生。联社对21个营业网点、三个服务点进行了安全检查，现将检查情景报告如下:。
结合我社实际，拟定了安全生产大检查实施方案，成立了领导小组。与抓业务发展和抓安全生产两不误，与季度真实性检查和安全生产大检查同步进行，并构成常态化，每季度进行检查。检查重点资料:营业场所:防尾随联动门，库房门，营业柜台及防弹玻璃，防盗门，营业柜台，自卫长刀、钢叉、狼牙棒，守库值班室门、窗和电路设施，其它门、窗，电源线路、闸刀开关等;自助银行或atm机:门、窗，电源线路，防护舱(亭);职工宿舍:门、窗，电源线路，闸刀、开关;职工安防技能及知识的培训情景、办公机器设备、供电线路、消防设施、应急疏散通道、应急预案及演练、监控设备、押运车辆、公务用车、发电机的保管及使用、电梯、其他重大危险源等。结合规范年活动，检查安全生产规章制度是否建立完善;领导干部现场轮流带班制度执行情景;消防设备配备情景;全员安全教育培训情景;安全职责书签订情景;安全隐患是否有效排查治理;应急预案演练情景;各项安全保卫制度执行等情景。
从检查的情景看，各社对安全生产工作都十分重视，按要求，在内部开展了安全检查，并进行了整改。但个别社在安全生产工作中还存在一些问题，如:岗位职责制不落实，安全隐患整改不到位等。
在这次安全生产大检查中，共发现问题35项，当即整改31项，限期整改4项。检查中发现的主要问题是:。
1、安全生产管理制度、岗位操作规程、安全管理机构不健全，职责没落实到人。
2、对从业人员进行安全教育和培训不到位。
3、电器、线路不进行经常性检查，线路老化、布线不规范，临时用电私接乱扯，刀闸无盖等等。
4、发动机用油乱摆乱放，未实行专人保管。
5、灭火器材配备不足、过期，不放在明显位置。
针对以上检查出的问题，在下步工作中，我们要强化措施，督促按时整改，按期复查，跟踪整治，确保整改到位。
1、加强领导、树立安全生产意识。要强化措施，认真落实安全生产职责制，各社的主任要把安全生产工作纳入重要日程，一把手要亲自抓。要加大安全生产工作力度，认真贯彻落实“安全第一、预防为主”的方针，坚持谁主管谁负责的原则，把安全生产工作职责制层层落实，切实做到抓实、抓细。要严格按照有关规定做好安全生产和安全防火工作。
2、遵章守法，建立健全安全生产规章制度。各社要按照政府及有关部门对安全生产工作的要求，把安全生产工作规章制度、岗位操作规程，组织机构建立健全，真正做到有章可循，有法可依，组织落实，制度落实，措施落实。同时，要抓好安全生产的宣传教育培训工作，增强领导和职工的安全生产意识和法制观念。
3、经常检查，认真排查隐患整改隐患。我们对安全生产的检查工作要做到经常化，制度化、规范化，在工作中主要体现一个“勤”字上。要勤过问、勤督促、勤检查。对检查中提出的安全隐患问题要督促企业加快整改，把隐患消灭在萌芽中，减少安全生产事故的发生。
4、严明纪律，严肃职责追究。要做好安全生产事故防范工作，杜绝各类事故的发生。一旦发生事故，要认真执行事故报告制度，要逐级及时上报，对发生安全生产事故的社要按照“四不放过“的原则，严肃追究主要负责人和相关职责人的职责，确保国家和人民生命财产安全。
检查工作报告
(一)坚持以上率下，确保主体责任压紧压实。一是党组重视、迅速行动。5月22日，省、市加强政府部门履职尽责督促检查工作电视电话会议后，局党组书记、局长程立即主持召开局党组会议，传达学习省、市会议精神，专题研究贯彻落实措施，统一思想、坚定信心，全力打赢加强履职尽责接受督促检查工作攻坚战。开展履职尽责督促检查工作以来，先后7次召开局党组会进行研究，每次均下发了会议纪要。二是整合力量、专班推进。5月26日，成立了由局党组书记、局长程任组长，局分管同志任副组长的领导小组，从局监察室、办公室、党群工作(人事)科、机关党办抽调骨干组建了工作专班。同时，根据省厅和市局确定的五个专项整治工作部署，由局分管同志牵头负责，成立了5个专项整治工作专班。三是细化方案、明确责任。5月29日，召开局党组(扩大)会议，对严格依法行政、服务改善民生、转变工作作风、落实党风廉政建设主体责任、收集和解决问题等5个方面问题、33个重点事项，逐一进行深入研究和细化分解，印发了《20xx年xx市民政系统加强履职尽责督促检查工作实施方案》。7月8日，制定印发了《xx市民政社会救助专项整治工作方案》、《xx市殡葬行业管理服务专项整治工作方案》、《xx市民政服务机构安全隐患专项整治工作方案》、《xx市民政系统干部职工及家属经营福利彩票专项整治工作方案》、《xx市民政系统党组织落实党风廉政建设主体责任专项整治工作方案》等“五项专项整治方案”，进一步明确各级的主体责任、第一责任、分管责任、监督责任、直接责任。四是层层部署、传导压力。6月1日，召开了全市民政系统加强履职尽责督促检查工作动员会。6月16日，在省民政厅召开全省民政系统加强履职尽责接受督促检查工作视频动员会后，再次对此项工作进行了安排部署。7月31日，召开了全市民政系统加强履职尽责暨五个专项整治工作推进会，传达学习省厅履职尽责年中工作推进会议精神，对这项工作进行再动员、再部署。五是广泛宣传、营造氛围。在民政网开设了加强履职尽责接受督促检查工作专栏，在xx晚报开设了“履职尽责进行时”宣传专版。6月12日，从严格依法行政、坚持民政惠民、树立优良政风行风、推动党风廉政建设“两个责任”落地生根、打通服务群众“最后一公里”等五个方面在xx日报和民政网进行了履职尽责公开承诺。6月29日，印发了《关于在全市民政系统开展履职尽责大讨论活动的通知》，在全市民政系统广泛开展了“我的岗位职责是什么?履行的怎样?”、“我在岗位职责履行上有哪些问题和不足?”“为更好履职尽责我准备怎么做?”的“履职尽责大讨论”活动。市民政局机关举办了“民政开放日”活动。加强了政策法规宣传，在民政服务窗口发放《xx市民政局五项公开承诺》、《民政一册通》、《社会救助暂行办法》、《xx市城市低保“十五不准”》、《农村低保“五必须八不准”》、《殡葬惠民政策》等民政政策宣传资料，使群众及时了解掌握民政政策法规。六是深入自查、开门纳谏。6月中旬到7月上旬，在全市民政系统开展了为期1个月的自查自纠，重点开展“三进三查”活动，即进民政对象家庭，查各项民政政策及资金落实情况;进民政福利机构，查各项安全管理措施落实情况;进民政服务窗口，查各项服务制度落实情况。通过自查自纠，各县(市、区)民政局、局机关各科室、各事业单位共查找问题222个，其中严格依法行政方面50个、服务改善民生方面62个、转变工作作风方面80个、党风廉政建设方面18个、收集和解决问题方面12个，列出了问题清单，制定了整改计划。7月上旬以来，组织开展“千名干部联系大走访活动”，民政系统党员干部联系走访“两代表一委员”、行风政风监督员、各类民政服务对象、民政重点信访户、乡镇(街道)及村(社区)干部，面对面征求对民政系统履职尽责存在的问题、意见及建议。6月25日，邀请市政风督查组来局检查指导履职尽责督促检查工作，主动听取他们的意见及建议。设计印发了全市民政系统加强履职尽责督促检查工作征求意见函和调查问卷，分层分类征集对民政部门加强履职尽责督促检查工作的意见及建议，共征集意见及建议98条。组织举办了“大接访”活动。7月9日，局党组书记、局长程参加了市纠风办“政风行风热线”直播节目，对群众关心的城乡低保、临时困难救助、医疗救助等热点问题逐一进行解答，指派相关科室负责人进行了调查核实和妥善处理。七是从严督导、狠抓落实。建立市、县、乡三级民政部门明察暗访机制。6月30日，下发了《关于开展加强履职尽责接受督促检查工作专项督查的通知》(孝民政发[20xx]31号)，7月10日，转发了省厅《关于认真做好全省民政系统履职尽责督查联系工作的通知》(孝民政函〔20xx〕54号)，同时下发了《关于对全市民政系统加强履职尽责接受督促检查工作开展第一次专项督查的通知》，采取领导督查、专班督查、第三方督查等方式，对各县(市、区)民政局、市直“三区”民政办及市民政局直属事业单位加强履职尽责接受督促检查工作动员部署、自查自纠、专项整治等进展及落实情况进行专项督查，及时发现和纠正履职不力、作风不正、行为不廉等损害民政服务对象切身利益和人民群众反映强烈的突出问题，做到早发现、早纠正、早整改。专项督查每月不得少于1次，同时要求各县(市、区)层层开展专项督查，建立大督查格局。7月中旬，由局领导带队，组成8个督查专班，采取明察暗访形式，深入基层、深入一线对全市民政系统加强履职尽责接受督促检查工作开展了第一次专项督查。7月27日，局党组专题听取了第一次专项督查情况。对基层窗口和服务单位履职尽责的知晓率进行调查评估，发放了《全市民政系统加强履职尽责接受督促检查工作测试调查表》共80份，收集反馈正确率86%。7月31日，下发了《全市民政系统加强履职尽责接受督促检查工作第一次专项督查情况通报》，对专项督查发现的问题逐一进行了通报，提出了明确的整改要求。
(二)坚持问题导向，确保专项整治不偏不虚。一是深入推进社会救助专项整治。全面开展农村低保“按标施保”。制定了《xx市农村家庭收入评估标准》，对全市所有农村低保对象进行了收入核算和重新认定，全面完成了农村低保“按标施保”任务，全市共清退农村低保对象15061户、31809人，占原总保障人数的16%，同时对符合低保条件的对象进行新增纳入，纳入对象7871户、12864人;加大核查抽查力度，组织开展了“农村低保百村千户”抽查活动，每个县抽查不少于3个乡镇、每个乡镇抽查不少于5个村、每个村抽查不少于10户。进行重点解剖核查。7月底，市低保局对大悟县4个乡镇的8个村的所有低保家庭共400户、632人进行了逐户逐人核查，根据核查发现的问题，向大悟县民政局下发了专题整改通知书;加大城乡居民家庭经济状况信息核对力度，全市共核对信息51824人次，共清退不符合条件城乡低保对象5136户、8928人;加快建立“一门受理、协同办理”机制。7月3日，市民政局、教育局、人社局、卫计委、建委、房管局和残联等部门联合印发《关于做好社会救助“一门受理、协同办理”工作的通知》，明确细化了各相关职能部门职责，督促各地加快设立乡镇(街道)社会救助服务窗口，为困难群众求助有门打造绿色通道;严格执行社会救助审核审批公示制度，建立市、县、乡三级低保公示栏电子台账;严格落实近亲属备案制，强化倒查追责，严肃查处违规违纪行为。全市共清退不符合低保条件的对象4518户、x人，其中“关系保”、“人情保”x人。xx区社会救助局对全区17个乡镇场街的城乡低保工作进行全面的清理整顿，共取消条件好转、不符合低保要求的对象x户、x人，其中取消“关系保”、“人情保”9户19人。大悟县民政局联合县纪委在县乡两级开展社会救助专项整治，共清理不符合条件农村低保对象x户x人，对违纪违规有关人员给予党纪政纪处分6人，诫勉谈话4人。二是深入开展民政服务机构安全隐患专项整治。5月26日，下发了《关于开展社会福利机构安全检查工作的紧急通知》、《关于迅速贯彻落实市委市政府领导重要批示意见的通知》，6月18日，召开了关于全市深入整治民政福利机构安全隐患、进一步加强安全管理工作会议，通报了全市民政福利机构安全管理隐患情况，印发了各类安全问题典型案例，全面安排部署了深入整治民政福利机构安全隐患工作。组织22个专班，对全市8所公办城市养老服务机构、18所民办养老服务机构、7所救助管理机构开展了拉网式、地毯式的安全隐患大排查，共发现安全隐患47个，目前已整改到位31个。5月29日，督促汉川市民政局现场拆除了民办仙女山老年公寓一幢投资xx万元、建筑面积x余平方米、使用仅一年的彩钢房;成立19个专班，对全市113所农村福利院进行了全覆盖排查，发现安全隐患654个，全部以书面文件函告乡镇党委政府和民政办，限期整改落实，目前已整改到位xx个;成立7个专班，对全市7所军休服务机构进行全面排查，检查建筑19栋、安全隐患点xx余处，发现安全隐患5个，目前已整改到位4个。市军休所针对光荣路军休干部住宿楼安全隐患问题，投资580万元，进行拆除重建，目前项目已进入招投标程序;全市7所光荣院排查安全隐患8个，目前已全部整改到位。针对安全设施不达标等问题，加大投入力度，补齐硬件短板。局属事业单位全部安装了视频监控设备，配置了灭火器、楼道应急灯、烟雾报警器等设备。全市8所公办城市福利机构配齐了灭火器、楼道应急灯、空气开关、床头呼叫器、烟雾报警器、防滑垫等安全设备，督促5家民办养老机构安装了视频监控系统。各乡镇农村福利院普遍配备了灭火器、防滑垫、空气开关，设置了消防水池，洗手间安装了不锈钢扶手，老人房间配备了电子灭蚊器等。针对安全管理制度不健全、责任落实不到位等问题，6月16日，联合市安监、房管、消防、食品药品监管等四部门下发了《关于建立对民政福利机构安全管理经常性检查机制的通知》，健全机构自查、县级复查和市级抽查机制，推动安全排查整治规范化、常态化、长效化。分类建立健全安全管理责任制、重大事项报告制度、24小时值守制度、查房制度、护送(理)交接班制度、供养对象外出申请制度、门卫管理制度等，加强经常性安全教育，实行安全管理责任公示制，进一步强化民政服务机构主体责任、行业主管责任和属地管理责任。加快构建安全防范处置长效机制，加强供养服务对象的心理疏导和精神抚慰，分类防范冲破道德底线和心理防线的极端事件发生。针对医疗安全问题，对康复医院严格落实主要工种持证上岗制度，新招职工经安全培训合格后才能上岗。针对食品安全问题，健全了《餐饮服务许可证》和《从业人员健康证》。通过开展民政服务机构安全隐患专项排查整治，有力促进了各项安全管理措施的落实。7月23日，我市在全省民政系统履职尽责年中工作推进会上作了交流发言。三是深入推进殡葬行业管理服务专项整治。制定印发了《全市殡葬机构服务与管理规范(试行)》，在各殡仪服务机构全面实行政务公开，在醒目位置张贴殡葬管理服务单位公开服务承诺、行风建设公开承诺书、殡仪服务收费标准、殡仪服务流程、惠民殡葬政策，设立了意见箱，公开投诉举报电话，实行殡葬服务项目、收费标准、服务内容、服务程序、服务承诺和服务监督“六个公开”。认真贯彻落实《省物价局、省民政厅关于印发殡葬服务项目定价成本监审办法的通知》(鄂价成规(20xx)132号)精神，全面落实殡仪服务协议制，坚持基本服务与选择性服务公开，推行“清单式”自愿选择服务，引导群众理性消费和明白消费，有效杜绝诱导消费、暗示消费、强制消费、搭车收费现象。针对查找出来的殡葬服务环境“脏乱差”、丧葬服务设施采购和殡仪用品销售不够规范、服务质量不高、殡葬政策宣传不够、重点岗位人员管理有待加强等问题和“风险点”，指导督促各殡仪服务机构制定了廉政风险点排查表，明确了整改任务分工和责任人。7月中下旬，对各地整治情况进行了明察暗访和督办检查，专门下发了督查情况通报，督促各地精准施治，限期整改问题。xx区民政局针对殡仪车辆安全管理问题，联合公安交警部门，对所辖28台殡仪车进行了排查，对运营状况较差的殡仪服务车，逐一下达整改通知书，责令限期整改;针对殡仪服务车收费不规范问题，联合物价部门，对殡仪服务车收费标准重新进行了核准，并在每台殡仪车上公开监督举报电话，接受社会监督;针对殡仪馆周边群众反映火化冒黑烟的问题，筹资近6万元购置了1套水雾喷淋尾气处理系统。汉川市殡仪馆针对骨灰盒等丧葬用品采购不够规范的问题，将其纳入招投标程序管理;针对殡仪服务基础设施陈旧、服务环境较差等问题，对接待大厅、丧葬用品销售厅、丧属休息室、火化车间等场所进行改造;对采购、销售、财务人员进行轮岗交流。应城市殡仪馆针对服务不够规范的问题，推行“三级监控”和“三道确认”，每项业务由服务对象填写《满意度评价单》，实行群众监控;每个环节的服务开展填写《项目落实单》，由分管所长抽查监控;服务全过程由部门主管评价监控。对服务信息、项目落实实行“三道确认”，即服务对象确认、经办人员确认、当日值班监查人员确认，在信息确认过程中，严格实行谁签字，谁负责。四是深入推进民政系统干部职工及家属经营福利彩票专项整治。6月中旬以来，对全市民政系统干部职工及家属经营销售福利彩票进行了认真清理核查，着力提升福彩公信力，努力打造“公益福彩”、“诚信福彩”、“阳光福彩”。印发了《xx市民政系统干部职工及家属(配偶、子女)经营福利彩票专项整治自查申报表》，收回自查申报表1174份，其中市直345份、xx150份、应城99份、云梦72份、安陆97份、大悟151份、xx128份、xx132份，基本摸清了全市民政系统干部职工及家属(配偶、子女)经营福利彩票情况。市福彩管理站通过全省福彩信息责任人登记系统对全市上报信息进行了比对，对相关情况进行了逐一核实，确保了自查信息真实、准确。经过排查，共确认有16人参与经营福利彩票站点。其中，市本级2人、县市区14人;目前，已有4人办理转让手续，1人办理登记信息变更，1人正在办理退机手续，另有10人其配偶、子女无工作，暂时没有办理相关手续。五是深入开展民政系统党组织落实党风廉政建设主体责任专项整治。从严确责明责。制定印发了《市民政局党组成员、分管领导主体责任和纪检组监督责任及科室(单位)主要负责人党风廉政建设主体责任清单》，细化每个局领导和科室(单位)负责人具体责任内容。开展书记讲廉政党课、签字背书、公开承诺、谈话提醒等一系列“宣廉、讲廉、诺廉”活动。局党组在民政系统开展了以进一步落实“两个责任”、践行“两严要求”为内容的谈心谈话活动，采取个别谈话和集中谈话相结合的方式，共开展各层次谈心谈话150余人次，通过谈心谈话明责任、指问题、提要求，督促履行好“一岗双责”。从严督责考责。继今年初召开全市民政系统党风廉政建设会议之后，7月31日，召开了全市民政系统推进党风廉政建设“两个责任”落实会议，对这项工作再次进行了专题安排部署。对局属事业单位20xx年度财务收支、项目资金管理、财务管理制度的建立及执行情况开展了监督检查，对各县市区落实“两个责任”进行了专题调研督导。从严执纪问责。梳理党组、党组书记、党组成员和分管领导、科室及事业单位落实“两个责任”问题22个，开展纪律巡查6次，作风效能暗访4次，共查处违纪事件3起，处理违纪人员4名，其中行政警告1人，诫勉谈话3人。
(三)坚持统筹结合，确保整体工作互促互进。一是扎实推进“三严三实”专题教育，强化履职尽责思想自觉。以学习“三严三实”、践行“三严三实”为主题，制定工作方案，精心组织实施，局主要领导和分管领导深入基层、深入一线带头开展专题调研，深入查找“不严不实”问题，制定了问题清单和整改措施，形成了一批调研成果;在机关和局属事业单位带头讲专题党课;7月3日、7月30日先后组织开展了“严以修身”、“严以律己”两次专题研学，开展了专题交流。7月31日，举办了市直民政系统“担当负责、争作为、守规矩”专题交流报告会，优抚科、社会福利和社会事务科、救助站、福利院4名主要负责人，结合自身思想、学习、工作和生活实际，作了履职尽责、勇于担当的先进事迹报告，传递了正能量，彰显了民政干部的为民情怀和责任担当。二是积极推进民政标准化建设，提升履职尽责服务水平。举办了标准化建设专题讲座，制定印发了《全市民政重点工作标准化建设试点工作方案》，召开了民政标准化建设专题会议，选定了20个联系服务群众最密切的民政重点业务开展标准化建设试点。在试点的基础上，5月下旬至6月初，先后制定出台了社会福利和社会事务类七项工作规范(全市城市社区居家养老服务中心建设服务管理规范、全市农村老年人互助照料活动中心建设服务管理规范、全市社会福利机构养老服务与管理规范、全市儿童福利机构服务与管理规范、全市救助管理机构服务与管理规范、全市婚姻登记机构服务与管理规范、全市殡葬机构服务与管理规范)、社会救助类五项工作规范(全市社会救助“一门受理”、协同办理工作规范、全市居民家庭经济状况核对工作标准、全市医疗救助工作规范、全市农村福利院管理与服务规范、全市因灾倒房恢复重建工作规范)、优抚安置军休类五项工作规范(全市优抚对象服务中心、优抚之家服务与管理规范、全市烈士纪念设施服务与管理规范、全市退役士兵安置工作规范、全市军队离退休干部服务管理工作规范、全市军队离退休干部接收安置工作规范)、基层政权和社区建设、社会组织登记管理三项工作规范(全市城市社区综合服务中心服务大厅工作规范、全市村务公开工作规范、全市社会团体登记工作规范)等20项地方标准(试行)。另外，制定了《市直民政系统基层党组织规范化建设工作标准》、《市直民政系统纪检监察工作标准》。这些标准的出台，不仅为规范服务提供了基本遵循，也为履职尽责提供了基本依据。大力推进民政标准应用，7月7日、7月15日、8月13日，分别在孝昌县、召开了全市社会救助标准化建设现场推进会、在应城市召开了全市婚姻登记和殡葬管理服务标准化建设现场推进会、在xx区召开了全市社区居家养老服务标准化建设现场推进会。近期还将分别在安陆市、大悟县、云梦县召开全市双拥优抚安置标准化建设现场推进会、全市村务公开和民主管理标准化建设现场推进会。此外，8月4日、8月7日，分别组织县市区有关人员专程赴荆门市考察学习了养老服务、社区服务标准化建设工作。三是着力推进重点工作综合评估，提高履职尽责服务效能。制定印发了《20xx年全市民政工作综合评估实施方案》，局党组专题听取了机关各科室、各事业单位推进重点工作综合评估情况，局领导带队结合履职尽责专项督查，对各县(市、区)民政局和局属事业单位重点工作推进情况进行调研督导，开展了年中评估。四是协调推进民政领域改革，引领履职尽责纵深推进。制定了《20xx年民政工作改革工作要点》和民政改革任务清单，着力推进民政社会救助、社会福利、社区治理和社会组织管理、专项社会事务、优抚安置等五个方面改革，加强了政策创制，有效发挥了改革引领作用。五是切实做好信访ww工作。制定印发了《xx市民政系统信访ww工作要点》。7月9日，召开了全市民政系统应急管理培训暨信访ww工作专题会议，邀请省政府办公厅应急办领导进行专题辅导讲座。会议强调，各地民政部门要深化认识、高度重视，强化责任、落实政策，夯实基础、规范运作，加强协调、形成合力，综合施策、加强防控，健全完善“上下联动、横向协调”的信访ww工作机制，提高信访工作信息化水平，加强法制引导，加快推进民政信访法治化，统筹民政各项政策资源，切实解决民政服务对象特别是困难对象的实际困难和合理诉求，坚持抓早、抓小、抓苗头，坚决防止民政系统群体性事件和极端恶性事件的发生。
(四)坚持建章立制，确保履职尽责抓常抓实。制定了《市民政局领导分片联系督查县市区民政工作制度》、《市民政局领导联系督导局属事业单位工作制度》、《市民政局重点工作督查制度》、《20xx年全市民政工作综合评估实施方案》、《市直民政系统作风纪律巡查制度》、《市直民政系统执行财务纪律巡查方案》等，加强了履职尽责的制度建设，不断完善履职尽责保障机制，推进加强履职尽责接受督促检查工作常态化。
二、当前工作存在的突出问题。
一是思想认识不够统一。少数党员干部存在侥幸心理、应付心态、厌烦情绪、畏难情绪，缺乏担当精神、担当勇气和进位意识。
二是工作推进不够平衡。“头重脚轻”、“上紧下松”的问题在民政系统不同程度地存在，极少数地方和单位行动迟缓、工作被动，上下联动、横向协调不够。
三是追责问责不够有力。查处曝光典型问题、典型案例还比较有限，民政系统追责问责机制不够健全、手段不强，缺乏对县市区、乡镇的刚性制约。
四是干部能力不够适应。民政干部特别是基层民政干部履职尽责的能力、水平、作风与建设创新务实现代民政的要求还不相适应。
五是政策宣传不够到位。民政工作和政策宣传力度与社会、群众的要求还不够对称，宣传方式、方法和手段还有待创新，与有关部门、社会公众互动不够。
1、统一思想认识，提升履职尽责精神区位。召开全市民政系统加强履职尽责接受督促检查工作汇报会，传达贯彻省厅会议精神，进一步统一思想、传导压力，动员各地各单位发扬亮剑精神，紧盯一流目标，坚决打赢加强履职尽责接受督促检查这场硬仗。
2、抓住薄弱环节，增强履职尽责整治成效。按照抓铁有痕、踏石留印的精神，进一步深入推进社会救助、民政服务机构安全隐患、殡葬行业管理服务、民政系统干部职工及家属经营销售福利彩票、民政系统党组织落实党风廉政建设主体责任专项整治，坚持问题导向、精准施治，坚持“严”当头、真整真治，切实增强五个专项整治的针对性、实效性，以实实在在的整改成效回应社会的关切、赢得群众的信任。
3、完善责任体系，强化履职尽责刚性约束。进一步加大明责确责、督责考责、追责问责力度，制定完善民政部门权力清单、责任清单、负面清单，全面推行岗位责任制、服务承诺制、限时办结制、首问负责制，依法推进党务公开、政务公开、服务公开，切实抓好点题监督、第三方监督，加大问题曝光、查处力度，倒逼广大民政干部履职尽责，推动主体责任、第一责任、分管责任、监督责任、直接责任、基层责任落地生根，打造责任落实链条，打通责任落实的“最后一公里”。
4、加大投入力度，提高履职尽责能力保障。切实加大对基层民政系统的人力、物力、财力的投入力度，加快推进民政信息化、标准化、法治化建设，加强对民政干部的教育培训，不断提升基层民政系统和民政干部的履职尽责能力和水平。
安全检查报告
为进取贯彻落实公司在20xx年10月8日下发的认真落实安全生产和安全隐患排查安全会议精神的通知，针对20xx年9月26日xx县居民小区、xx市xx小区及xx宜居居民小区发生天然气爆炸事故的具体案例分析，明确指出，在冬季安全事故高发期，我们必须要提前预防，提高安全意识，全面保障今冬安全用气。天然气爆炸事故属于高危险事故，危害性极大，辐射范围广，后果极其严重。针对近期宁夏地区安全事故频发，我站已全面进行了加油站安全隐患自检、自查工作，现将安全隐患排查资料和结果汇报如下：
20xx年10月9日，xx站全体员工（加油员、加气员、压缩机工、维修组）在站长xx的安排下，针对各自岗位特点，全面开展安全隐患自查工作，重点对油库区、压缩机房，加气机、加油机、储气井、卸气柱等重点区域进行检查，发现问题如下：
（一）、油库区域存在的安全隐患。
存在问题11#油罐内罐体生锈严重，杂质较多，导致售油机滤网经常堵住，出油速度慢，枪头经常堵住。原因分析：1#油罐原装90#汽油，由于90#汽油停售许久，导致1#油罐空置，后因93#汽油销量上升，经综合研究油气管理中心决定在1#油罐放入93#汽油，以满足实际销售需要。解决方法：油罐除锈，提议对1#油罐进行内壁清洗。以保证油品纯正，解决杂质堵加油机滤网、枪头现象。
存在问题23#油罐罐体下沉原因分析：3#油罐内装93#汽油，由于油罐使用年限已久，初建时地基未曾夯实导致罐体下陷，现地面上已有明显下陷痕迹，解决方法：提议对3#油罐及时做地基夯实，以保证后期安全使用。
存在问题33#油罐盖子渗水严重起不到防护作用。原因分析：油罐盖子年久未修，下雨。有裂缝导致雨水下渗。提议解决方法：提议公司重新量灌口尺寸，定做油罐盖子；每次下雨后及时找人清理积水防止积水渗漏到汽油里。
（二）压缩机房设备存在的安全隐患。
存在问题1压缩机房电控柜发热，存在低配置高负荷的危险运行情景。原因分析:控制柜最初购置安装时，未能准确预计后期生产情景，使用了低型号的接触器导致设备负荷过高，设备发热。提议解决方法：提议公司根据我站实际生产情景重新定做满足生产需求的低压配电柜，永绝后患，全面保障设备的安全运行。
存在问题21#、2#压缩机设备维修、保养不及时。原因分析：主要是由于对机器常用的、易损耗零部件购进不及时，导致机器维修保养不及时。提议解决方法提议公司提高机器常用配件的采购审批手续，增加常用配件备用数量，将常用配件和预存以备急用。
（三）场站设备存在的安全隐患。
进出站时车速太快造成不必要的损失；增设车辆导向员或指使性标牌，正确引导车辆进出站。
存在问题29#加油机计量不准每100升汽油超出标准量1.19升；原因分析：加油机使用年限已久，流量计磨损较严重时客观存在的设备原因。提议解决方法重新找技术监督局相关人员来重新调整计量器；更换新的加油机。
存在问题3摩托车加油时距离加油机太近，达不到相关标准4—5米的要求解决方法：将摩托车加油区改至出口处距离11#加油机4—5米处。
定期组织员工学习安全常识，进行安全知识学习并对学习情景进行检查和考试，请消防中队定期对加油员，压缩机操作工学习灭火器等消防器材的使用方法，针对不一样的险情进行应急预案演习。增强紧急突发情景下的应变本事，为公司的安全生产保驾护航。
食堂检查报告
盘县学校第一季度安全隐患排查中，我校食堂存在的问题有：“食堂工作人员安全防范意识淡薄，操作间随意让人进出。一食堂消毒记录不实，二食堂多处门窗玻璃破损。三防措施不到位，工作人员未着装。”针对以上问题，后勤服务中心将加大力度整改，并在规定的时间内整改完毕，以保安全规范生产。具体整改措施如下：
一、后勤服务中心将邀请学校政教处相关领导和老师一同对食堂全体员工作安全防范意识方面的培训。计划每个星期一次，以此来加强员工们对安全生产的认识，防止并杜绝任何安全事故的发生和食品中毒等事件发生。
二、在消毒和食品留样管理中，指定专人操作管理，按照食品卫生部门的要求和标准来规范操作和填写记录表。
三、对食堂门窗玻璃的问题，我们计划在十天内完成维修或更换工作，努力做好“三防”工作。
四、其它方面，如员工着装等问题，后勤服务中心将加大投入力度，为每一位员工配齐统一的工作服，并严格要求每一位员工着装上班。
后勤服务中心。
2014年3月12日。
检查工作报告
根据盐田区《关于开展区级卫生单位、卫生村评选活动的通知》等文件精神，进一步做好东部华侨城卫生安全工作，为广大游客、员工创造一个更优良的环境，东部华侨城从多个方面开展工作，卫生工作取得了扎扎实实的成效。现将工作情况汇报如下：
一、提高认识，加强领导，建立完善的管理体系。
为了把东部华侨城卫生安全工作抓落实，东部华侨城专门召开“进一步优化环境卫生”会议，就公司环境卫生工作做了部署，要求各分公司负责人在思想上要进一步统一思想，提高认识，明确加强环境卫生工作的重要性，狠抓各项措施的落实，并要求有关部门加强协调配合，确保优化环境卫生工作顺利开展。同时，成立了以副总经理为组长的卫生检查工作小组，确定了副组长、具体抓，各小组组长负责宣传教育、检查落实的具体方案。卫生检查小组的成立加强了对公司环境卫生工作的领导，统一了思想，加大了管理力度。
我们把卫生工作管理完善化、系统化，制订了《东部华侨城环境卫生管理制度》、《饮用水管理制度》、《办公室卫生管理制度》、《食堂卫生管理制度》等制度。通过建章立制，建立了完善的管理体系。
二、加强宣传教育，提高广大员工“爱护环境、讲究卫生”意识。
生教育工作。通过宣传教育，提高广大员工“爱护环境、讲究卫生”意识。
三、加强督查工作力度，采取有效措施，创造优良环境。
为认真落实盐田区有关文件精神，贯彻公司《卫生工作条例》卫生检查小组对公司卫生工作进行了专项督查，同时也采取了一系列切实可行的管理措施：
(一)注重公共场所卫生管理，有目标，有措施，并责任到人，层层落实。每天由后勤处牵头，公司各个板块进行检查登记，列入常规检查内容，每天都要进行清洁卫生工作，由管理人员负责检查，及时通报情况。卫生检查工作是一天一检查，一周一总结，一月一评比。同时公司实行消杀(四害)外包，每月室内2次，室外4次。
(二)对食堂卫生工作高度重视，并制定严格规定。
一是各项卫生制度上墙，非工作人员不准进入食堂工作区，工作人员要穿戴好工作服，不得供应凉拌菜、土豆、四季豆等。各种蔬菜、肉类、水产品分池清洗;各种熟食在低温下保存，再次食用时按照要求再次加热后才适用。各种容器分开使用存放。餐具等用品必须进行严格的消毒。
二是必须具备卫生许可证，从业人员必须具备健康证、卫生知识培训合格证，坚持食品采购索证和定点采购制度，对货物来源做到天天登记，同时，坚决禁止无关人员进入食堂的厨房和仓库，所有工作人员也要严格按照规程进行操作。
水源都是经过国家qs认证，专人负责，办公室的饮水机做到定期检查(一周两次)，定期除垢(一月一次)。
(四)公司经常与梅沙医院保持密切联系，每年组织员工进行一次健康检查。
(五)加强了对医务人员的培训和管理，严格执行《医务室卫生保健制度》，坚持卫生工作以防为主的原则，使广大员工在健康、安全、卫生的环境中生活。
在今后的工作中，我司将进一步加强教育，全面提高全体员工的卫生安全意识和责任意识。同时，进一步加强饮水饮食卫生教育。同时，加大投入，不断改善景区卫生环境。虽然我司的环境卫生工作取得了不小的进步，但是百尺竿头，更进一步，我们将以强烈的事业心、责任感和永不懈怠的精神，全力以赴，狠抓落实，切实做好卫生安全工作，为全面构建安全、稳定、和谐的环境而不懈努力!
二〇〇九年十二月二十二日。
安全检查报告
“学校安全重于泰山”。今年以来，我校以和十七届四中全会精神为指针，以“安全第一，预防为主”为宗旨，以确保学校安全为目的，从增强师生安全意识，强化学校安全管理入手，经过明确职责，健全制度，落实措施，狠抓学校安全工作，为师生营造了一个安全、礼貌、健康的育人环境。现将2009年冬季我校安全自查工作总结如下。
学校成立了学校安全工作领导小组。校长赵建钊任组长（第一职责人），副校长赵耀堂（具体负责人）、王海东、王素清、郭全昌、陈晓宏、于秀荣任副组长，张旭、赵汉超、史占海、李素彩、郭爱红为组员，统一领导学校安全工作。下设安全管理办公室，由陈晓宏任办公室主任，组织协调各部门安全工作。学校政教处配备有专职安全工作人员。
学校明确了各部门的安全职责和安全职责人。政教处负责学校大门、宿舍、卫生、防疫、交通、集会、课间活动安全和安全教育，职责人赵汉超。总务处负责校舍、水电、食堂、消防等安全，职责人于秀荣。教务处负责教学活动、教学设备、实验室、体育、劳动等安全，职责人郭爱红。
1、制定和完善了各种规章制度。
近年来，我校先后制定和完善的规章制度有：
（1）《xx高中安全职责追究制度》。
（3）《xx高中重大危险源登记建档监控制度》。
（4）《xx高中安全教育培训制度》。
（5）《xx高中防火安全制度》。
（6）《xx高中学生安全和伤害处理预案和报告制度》。
（7）《xx高中及隐患统计报告制度》。
（8）《xx高中档案管理制度》。
2、规范执行来客登记制度，杜绝不良人员进入学校。
3、由政教处牵头，联合各年级建立健全24小时行政值班制度，每一天一名校级领导，一名中层领导和三名青年教师，两名校医在政教处、卫生室、门卫等重要部门值班，确保学校24小时有人巡查，门卫24小时有人值守。
4、建立了安全监管网络体系。
1、为了增强广大师生的安全意识和自我防护意识，增强安全防范本事，学校规定每学期开学的第一个月为“安全教育月”。根据本学期安全教育月活动的通知精神，团委、政教处组织了一系列的安全教育活动。
（1）2月10日，印发“安全教育月”活动方案。
（2）2月15日，升旗仪式时间由校长做安全教育动员讲话。
（3）3月2日班会时间由班主任就本班实际，结合安全教育资料开展了安全教育主题班会。
（4）3月15日午时，分年级开展了安全知识竞赛活动。
（5）3月20日举行了一次安全教育主题黑板报评比活动。
（6）3月23日在橱窗张贴了交通安全宣传画册。
2、开设了专门的安全教育课。
教务处组织人力专门采购了《河南省中小学安全教育手册》、《中小学安全教育高中读本》等一批安全教育课本，安排了专职的安全教育教师和专门的课时，做到认真备课，规范授课。
近年来，我校先后制定和完善各种安全预案有：
（1）《xx高中防雷雨雷击应急预案》。
（2）《xx高中灭火疏散预案》。
（3）《xx高中预防学生拥挤踩踏预案》。
（4）《xx高中学生安全和伤害处理预案》。
（5）《xx高中抗雪防冻应急预案》。
1、政教处自查情景。
本学期继续坚持不懈地抓安全教育，开展了四次安全主题班会，资料涉及交通安全、食品卫生安全、防火防盗安全、网络安全、体育运动安全等各个方面，经过国旗下讲话、黑板报评比、宣传栏等形式，构成了有效的日常安全知识教育机制，使广大师生做到了人人懂安全，人人重视安全。
门卫继续加强了对来访人员的询问和学校巡逻，做好来访登记，严格执行学生请假制度。
针对甲流防控，卫生室修改了传染病防控的卫生保健专刊、甲流防预专刊。
政教处修改了防雷击、防地震材料，并利用班会时间对学生进行教育。
2、教务处自查情景。
我校学校网络的日常维护正常，服务器防火墙更新与维护及时，绿色网络过滤功能强大，无重大网络安全隐患。
体育课安全教育到位，坚持课前准备活动，不做危险高难度动作。
实验室危险物品的保管有专人负责，坚持正确的操作方法，确保危险物品的安全存放。
3、总务处自查情景。
消防设施及时更新维护，应急照明，指示标志，疏散通道安全出口等贴合国家标准，加强水电、校舍的日常维护工作，把安全隐患解决在萌芽阶段，每月进行一次消防安全排查，对学生宿舍和餐厅部分压力低的灭火器进行了更换。
机动车辆定期检修，驾驶员资质合法。
加强了对学苑餐厅和学苑超市的日常卫生检查，杜绝过期、变质食品进入学校。
学校周边治安状况良好，但流动无证商贩较多，管理混乱，文化路北口无红绿灯，存在重大交通隐患。
利用假期对北教学楼进行了加固维修，彻底排除安全隐患。
安全是一切工作的基础，在市教育局的领导之下，我校全体师生学安全、懂安全、抓安全，取得了突出的成绩，为学生创立了一个安全的学习和生活平台，在本次自查自评活动中，到达了教育局规定的目标职责，安全工作取得了重大成功。
食堂检查报告
2010年11月7号下午3点在食堂后勤部老师的带领下、校学生会与各二级学院学生会组织了食堂检查。这次检查我们分为三小队，分别进入一至六食堂进行检查，下面是对这次食堂检查的报告。
第一食堂：在食堂工作间入口处较干净，但进入工作间，地面不整洁，工作人员在粗加工蔬菜时，不太卫生。他们把蔬菜上的烂菜叶都放在了工作间，这样造成了很多细菌，没有及时的清理出去，所以一楼食堂总是有股那种难闻的味道，这种味道如果同学们闻到，估计都会没有食欲了。里面工作间地面太滑，这样很容易跌倒。工作人员很少有戴手套的，这样不卫生。在检查过程中，食堂人员向我们讲解了蔬菜的冲洗要分三个步骤，这点比较好，这样才能保证我们吃到的食物才是相对干净的，希望能继续保持下去。
第二食堂：这个二楼的食堂要比一楼的食堂要好一点儿，食堂工作间里没有什么难闻的味道，但地面还是太滑，上面还有一些污垢。我们在二楼看到了米饭的加工间，看到一个问题，工作人员在装米饭时，米饭箱都没有洗，就拿去装饭了。
们并不会注意到，建议把它移到明显的地方。
回族食堂：这个食堂相对较小，里面都贴了瓷砖，看起来挺干净，但里面的工作人员在削土豆皮时，土豆上的泥连同土豆皮多弄在了地上，使地面非常的不干净。
第六食堂：去检查了发现在六食堂里面有一块饭调味料地方的卫生不行，放调味料的碗也很不干净。有看到工作人员在工作时，把油打翻后用手拿脏抹布檫完后，又继续工作，并没有洗手，没有注意个人卫生。
我们学生们总是反应去洗澡总是说洗不到热水澡，我们询问了老师，老师向我们解释说学校投资10多万，买了一些设备，一般情况下水是利用太阳能加热的，但如果是阴天或下雨天就会启用柴油加热。同学们洗不到热水澡估计是因为上一位同学洗过后，开着冷水阀门，所以下一位来洗就都是冷水了，需要放很长时间才有热水。热水出水的温度都是用这台机器控制着的。
在此次检查过程中，我发现食堂外面的就餐区都挺干净的，但在所检查的几个食堂里都有一些的共同的问题存在，比如说我们到每个食堂都会发现每个食堂的工作间里都会有剩下的菜，有的菜不易保存，就不应该放着，还有肉放在水里，那周围很不干净，地面很滑，很脏，有很多处理过的菜叶都没有清理干净。有些容器不干净，需要经常的清洗。
服务中心的领导对食堂的这些卫生问题引起重视，创造一个更健康卫生环境，为同学们提供干净、健康的食物。
##师范学院校学生会生活部。