催收月工作总结(模板5篇)

工作学习中一定要善始善终，只有总结才标志工作阶段性完成或者彻底的终止。通过总结对工作学习进行回顾和分析，从中找出经验和教训，引出规律性认识，以指导今后工作和实践活动。怎样写总结才更能起到其作用呢？总结应该怎么写呢？以下我给大家整理了一些优质的总结范文，希望对大家能够有所帮助。

催收月工作总结篇一

催收流程的简论和原则

一、催收流程的简论

1、本流程是严格依据中华人民共和国相关法律、法规及地方政策的规定，并参考银行业于之相关文件所制定。

2、本流程适用于我公司及周边地区的银行信用卡催收业务。

3、本流程制定的宗旨是旨在提高公司银行信用卡催收过程的规范化、合法化，保证催收的效率和效果。进一步提高催收业务的整体运作水平。

4、本流程会依据国家法律和政策的变动作出不定期的修订，除非另行通知，本流程将在2012年4月30日在实施。

二、催收流程的原则

1、本流程适用于本公司，本公司的银行信用卡催收过程必须严格遵循本流程的相关规定。

2、本公司应当让每一个催收人员熟悉和掌握本流程，务必让催收人员在催收过程中自觉遵守本流程，其他辅助人员也应当熟悉和掌握本流程。

3、如涉及跨行政区域催收案件，也原则上使用本流程，具体实施办法可由两地分公司协调解决，并报总公司备案。

4、鉴于本流程是对催收流程的整体的规定，在执行具体催收案件过程中对客户的一些特殊和临时的要求也应当给予配合。这些行为应当取得催收主管的同意，并备案。

5、催收过程中应当给予债务人必要的尊重，避免发生剧烈摩擦等紧急事件，这也是保证客户利益的一种体现。

催收详细流程分论

一、催收流程中涉及的相关人员

1、电话催收人员；

2、外访催收人员；

3、辅助行政人员；

4、催收主管；

5、公司经理；

二、催收周期

催收流程的期限以一个月为周期，一个星期为一个节点。

三、催收流程

1、当业务部门将银行的合作协议提交备案的时候作为催收流程的开始。

2、辅助行政人员在合作协议备案时将接替业务部门作为和银行的经常联系人员，第一时间和银行的相关部门构建起联系通道。该通道应当包含两套联系方式，首先是业务常用沟通联系方式，含文件数据传输功能；其次是应急联系渠道，作为对应急突发事件的联系之用。

3、辅助行政人员在接受银行的案件数据后，应当在取得数据后2个小时内录入到公司的催收系统中，同时做两份数据备案，一份留在分公司，一份单独上传至总公司。

4、公司的催收主管在数据录入催收系统后，依据案件的具体情况在一个工作日内将案件分配给电话催收人员，分配案件的情况必须备份以便公司查阅。

5、电话催收人员将作为第一层催收，每个电话催收人员都将有独立的催收系统登陆id，对分配给自己的案件有权查看文档。电话催收人员接到分配案件后，依据催收系统的提示建立相关催收档案，除非特殊情况，在接到案件的2个小时以后必须开始催收操作。

6、在电话催收的过程中，电话催收人员必须对通话情况进行记录，并在电话催收过程中同时按照电话系统的提示进行全程录音。

7、每天电话催收人员都要整理出需要外访名单，对自己负责的案件提交给指定的外访催收人员，并报催收主管备案。

8、外访催收人员在接到外访名单后向催收主管提交外访计划进行备案，依据外访计划按时完成外访，外访结束后应当及时通报给辅助行政人员，外访在预计的时间内没有完成也要及时通报给辅助行政人员。外访催收应当在电话催收交接案件时起两个工作日内完成，需要延期的需要向催收主管申请。

9、每一个星期结束后，电话催收人员都应当提交本星期的催收案件进度报告。并整理相关的电话、传真、信函、外访情况报给辅助行政人员备案。

10、对于需要启动特别程序的催收，应当独立的向催收主管申请，得到批准后，由辅助行政人员启动相关资源给予协助。程序结束也需要独立的向公司提交备案。

11、每一个月结束后，电话催收人员应当将所负责的案件进行全面整理汇报，除在催收系统内记录外，还应当单独提交报告备案。如果有案件需要延长催收期限，需要说明理由及下一步催收计划。

12、催收主管应当在每月结束后整理出分公司全部催收情况的报告，提交总公司做备案。

13、辅助行政人员应当每月依据催收主管的报告，整理出催收数据，按照和银行合作协议约定的时间和银行对账，并对各个催收人员的催收业绩进行详细记录报财务部门备案。

14、辅助行政人员还应当及时的和银行沟通，及时的反馈银行的最新要求。在和银行对账的同时，也要及时参加银行组织的评估会议。

催收流程中的注意事项

一、催收系统注意事项

二、催收过程中注意事项

1、外访催收人员的外访记录，催收主管必须审阅；

2、电话催收人员的报告和备案，必须由催收主管同意和审阅。

3、催收主管的报告应当由总公司催收主管和分公司经理同意和审阅。

4、电话催收中的电话录音必须由辅助行政人员专人管理，定期采集和备份。

5、辅助行政人员也应当及时的将催收过程中遇到的不可抗力及时汇报给银行。

6、催收过程中的催收技巧包含在公司的培训中，并有单独的催收技术手册，催收人员应当积极的应用到本流程中以提高工作效率。

7、外访催收人员外访催收过程中，应当使用录音笔进行声音记录，生成的记录应当同外访报告一并提交给公司。

三、资料备份保留的规定

所有的案件催收资料（含：原始数据、催收报告、备份录音等）都应当保留到和客户合作协议终止后的5年。

四、人员交接时的注意事项

1、电话催收将案件交接给外访催收人员的时候，有责任督促外访催收人员的工作，并对外访人员的一些不规范的行为可以提出改进的建议。并对外访结果及时的录入催收系统内。

2、当要离职的催收人员和新上任的催收人员进行案件交接的时候，催收组长有责任进行监督，并对产生的问题加以解决或上报给催收主管。以保证案件顺利交接。

催收过程中紧急情况的处理办法

一、案件数据传输中的应急处理办法

1、接受银行案件数据过程中如果出现问题，应当及时和银行联系，并且预备相关便携电子存储设备，以方便在网络故障下的数据取得。

2、催收过程中催收系统的故障，应当由催收主管第一时间通知总公司，由总公司的系统专家诊断故障，当需要启动备份资料的时候，必须经过总公司的批准和监督下进行。系统故障解决的期限不能超过12个小时。

3、外访催收中遇到紧急突发事件，必须保证人身安全，除立刻通知催收主管外，适当情况下要及时借助司法机关解决问题。催收主管接到电话后，必须密切和外方人员保持联系，直到事情解决为止。

4、如遇到债务人有对客户利益有侵犯的行为时，应当及时由辅助行政人员通过应急联系方式和客户进行汇报，保证客户的利益。

催收月工作总结篇二

催收月工作总结篇三

一、申请开发贷前期所需提供资料：

（一）、申请人基本资料

1、营业执照正副本复印件；

2、组织机构代码证正副本复印件；

3、税务登记证正副本复印件；

4、开户许可证复印件 ；

5、法定代表人身份证复印件、签字样本及个人简历；

6、贷款卡及密码；

7、近三年审计报告及近期财务报表；

（注：成立不足三年的企业，提交自成立以来年度的报表）；

8、验资报告；

9、公司章程；

10、开发资质证书复印件；

11、公司简历（复印件及电子版）；

（二）、项目资料

12、授信业务申请书（借款申请报告）（附件一）；

13、项目总平图；

14、项目可行性研究报告；

15、项目立项批复或旧城改造相关文件；(三方协议)

16、建设用地规划许可证复印件；

17、国有土地使用证复印件；

18、建筑工程规划许可证复印件；

19、建筑工程施工许可证复印件；

21、土地出让合同及土地出让款发票、契税完税证；

22、资本公积专项审计报告（原件及复印件）；

23、环境评估报告（原件及复印件）；

24、预评估报告（确定银行及土地局要求的评估公司）；

（三）、银行上报资料（银行提供）

1、房地产开发贷款调查报告；

2、银行信用业务送审表；

3、企业基本信息信用报告；

4、房地产开发贷款项目操作管理方案；

5、银行公司客户信用评级工作表；

6、银行非零售客户内部评级认定表。

二、签订借款合同和抵押合同前汇签资料：

2、不可撤销承诺函（需施工单位盖公章和法人章）（附件三）；

3、承诺函（股东盖章或者签字、借款单位盖章）（附件四）；

4、房地产项目资金封闭运作个人保证声明书（需法人签字）（附件五）；

5、房地产项目资金封闭运作管理协议书（需法人签字）（附件六）；

6、有权人签字样本（附件七）；

7、固定资产借款合同（需法人或代理人签字）；

8、抵押合同（可盖章）。

三、放款前公司需向银行提供资料清单

1、业务申请书（附件八）；

2、营业执照、组织机构代码证复印件；

3、法人证明书及身份证复印件；

4、税务登记证复印件；

5、公司章程；

6、验资报告；

7、三年审计报告及近期财务报告；

8、开户许可证；

9、有权人签字样本、董事会成员签字样本；

10、贷款卡复印件和密码；

11、项目立项批复文件；

12、项目可研报告；

13、项目环保批复文件；

14、项目土地、规划、工程设计方案批复文件；

15、工程监理报告、工程完成情况等证明工程进度的文件；

16、房地产项目四证；

17、国有土地使用权出让合同；

18、股东或关联方关系声明函（附件十）；

19、印章签字见证确认书（附件九）； 20、提款申请书（附件十一）。

催收月工作总结篇四

---118户；贷款余额8372万元，其中不良贷款余额346万元，比年初分别下降9886万元、-53万元，比6月末分别增加1161万元、-25万元，不良率为，比年初上升个百分点，比6月末下降1个百分点，实现信用卡业务收入万元。

二、工作特点

加强基础管理，促进合规发展。今年以来，进一步加强了信用卡业务管理，根据中央和地方调控政策，按照监管要求，严格执行内部规章制度，合规发展信用卡业务。

近客户，后台集中处理的发卡模式。

加强不良清收，遏制风险扩大。明确了贷记卡不良贷款清收责任人。对当年新增不良贷款实行责任清收，对存量不良贷款采取电话催收、信函催收、上门清收、法务清收等多种方式清收。截止9月30日，拔打催收电话246人次，寄送催收挂号信425封，上门清收20人次，累计收回不良贷款万元，不良贷款余额为万元，比上月下降万元。不良率从最高的%下降至%，贷记卡不良贷款风险扩大的趋势基本得到遏制。

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勇于开拓精神不够。信用卡业务是一项新兴业务，必须有勇于开拓的精神去推动发展。但是，全行信用卡业务市场营销的开拓精神不够，总是被动营销，没有主动营销意识。主要表现为：一是不能准确判断客户的金融需求。营销人员面见客户时，习惯于营销存款和贷款，对于客户需求缺乏敏感性，未能针对客户需求营销信用卡产品。二是为完成任务而营销信用卡产品。各支行很少从业务发展的角度去做信用卡营销工作，总是在任务压头时才突击完成，对业务发展和经营效益贡献不大，发展难以持续。三是畏难情绪较多。面对任务不是积极思考主动谋发展，而是推诿和消极应对，找出很多理由为自己辩解，总说信用卡业务难做。这种营销精神不彻底改变，业务就不能持续、快速、有效发展。

进一步落实指导意见。《关于加快信用卡业务有效发展的指导意见》和《全市农行信用卡业务会议纪要》已印发各支行，要对照文件要求一项一项抓落实，全面解决营销问题、队伍建设问题、促销和宣传问题，严格管控风险，努力推动信用卡业务有效发展。

催收月工作总结篇五

小额扶贫贷款竖家为僻农户设备的专项贷款，收回到逾期贷款是为了更进一步加大扶贫力度，加速信贷扶贫资金周转提高扶贫资金使用效率。为加强对清收工作的领导，镇成立清收领导小组，镇长吴丹玫任组长，分管领导任副组长，相关单位负责人为成员，并以管理区为单位组成两个清收工作组，由分管领导牵头，抽调管理区、镇直相关人员、村干部全力以赴，抓好清收工作。

1、加大小额扶贫贷款有效使用的策宣传力度。小额扶贫贷款的清收涉及千家万户，工作量大，任务艰巨，镇采用广播、宣传栏、会议等形式，向广大农户进行宣传，不断提高了农户对小额扶贫贷款的偿还意识。

2、严格清收纪律，确保小额扶贫贷款回收和安全。首先由镇财所和扶贫工作站及时与县农行联系贷款名单，并逐村进行核对，查清底数，列出清单后，逐村进行清收，财所指定专人收存上交，防止了截留和挪用。

3、奖惩。按收回本金的5‰，利息的5%，由农行计付给清收组作手续费。另在按规定的时间完成任务的，按所收款本金提给5%的工作经费，并给予征收人员一定的奖励。对完不成任务的，按完成任务的百分比计发清收人员12月工资。

4、对不良贷款清收，清收组配合信用社找其谈话、讲策、通过工作，三名签定了还款计划，每月由财所扣部分工资还贷款，直到还清为止，有几名调出没有联系上，有1名病故没有办法，已收回4800元。

20xx年全镇到逾期小额扶贫贷款元，收回元。

一是底数不清，通过往年的收交，部分贷款户已交，但没有销户，给清收工作带来了难度；二是部分贷款户经济特别困难无力偿还；三是高寒僻的村，由于经济落后难以清收，如发乐村、尖山村、元林村；四是有的外逃户，极少部分已死亡绝户难以清收。

小额扶贫贷款工作具有长期性、复杂性，清收小额扶贫贷款是信贷扶贫的常规工作。在今后的工作中要进一步理清工作思路，加大清收力度，做到应收尽收。争取收回到逾期的小额扶贫贷款及其它支农贷款。为农村经济的持续发展奠定坚实的基础。